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Vimob Web - Usuário - Administrador - Administração - Parâmetros - Análise de Crédito
Análise de Crédito faz parte do Vimob Web e tem como principal objetivo proporcionar a configuração entre o Vimob e o Portal de Repasse.
Nesta tela, temos as guias Score e Integração Portal de Repasse. Confira sobre elas aqui nesta documentação.
Clique para ir na Guia desejada
Score
Tela para cadastro dos status da análise de score do cliente.
Integração Portal de Repasse
Esta integração visa enviar o prospect automaticamente para o Portal de Repasse, agilizando o processo de análise de crédito e melhorando a comunicação entre o correspondente que irá fazer a análise pelo Portal de Repasse e o usuário do Vimob.
Configuração para habilitar o serviço
Configuração dos parâmetros
- Acesse o Vimob Web com um perfil administrador;
- Clique em Administração > Parâmetros > Análise de Crédito.
- Clique na Guia Integração Portal de Repasse;
- Preencha os campos Endereço da API e Token da API com as informações do Portal de Repasse, fornecidas pela 01 Tecnologia;
- Em Documentos Obrigatórios, selecione quais documentos (imagens) serão obrigatórios para o envio da análise de crédito;
- Clique em Confirmar para salvar a configuração realizada;
- Clique em Testar Integração para certificar que a comunicação entre Vimob e Portal de Repasses está funcionando corretamente.
Criação de Perfil de Ficha de Atendimento
- Acesse Cadastros > Perfil Ficha de Atendimento;
- Clique em qualquer ícone
para adicionar um novo perfil de ficha de atendimento; - Informe a descrição do novo perfil que será utilizado no processo de análise de crédito e clique em Salvar.
- Clique em 📋 para configurar o novo perfil;
- Marque os campos que serão obrigatórios serem informados para o processo de análise de crédito;
- Clique em Salvar para finalizar a configuração dos campos obrigatórios.
Configuração da Análise de Crédito
- Acesse Administração > Parâmetros > Propostas;
- Preencha os campos destacados abaixo:
- Análise de Crédito: Você poderá selecionar as seguintes opções:
- Indisponível: a análise de crédito não é realizada pela sua empresa;
- No cadastro do prospect: a análise é realizada na ficha de atendimento do prospect;
- Após a negociação: a análise é realizada somente no momento da aprovação da proposta.
- Perfil para Análise de Crédito: selecione o perfil que você criou o passo 2 desse artigo.
Habilitar a Análise de Crédito no Perfil do Usuário
- Acesse Cadastros > Perfil de Acesso;
- Em um usuário do tipo Vendas, clique em ✏️ para editar o perfil de acesso;
- Clique na Guia Processos;
- Localize o tópico Ficha de Atendimento e marque a opção Análise de Crédito;
Observação
Ao marcar essa opção, os usuários que pertencem a esse perfil poderão enviar os prospects para análise de crédito.
O que você pode fazer:
Visando automatizar a alteração do status da proposta após o retorno do Portal de Repasse com a aprovação ou reprovação do crédito, disponibilizamos os seguntes parâmetros para configurar esta automação.
Para permitir a alteração do status da proposta de forma automatizada, siga os passos abaixo:
- Acesse Vimob Web com perfil Administrador;
- Clique em Administração > Parâmetros > Análise de Crédito;
- Clique na Guia Integração Portal de Repasse;
- Marque o checkbox Alterar o status da proposta para Análise Jurídica, quando a análise de crédito for aprovada.;
- No parâmetro Status da proposta quando a análise de crédito for reprovada, selecione umas das opções: Em Negociação, Reprovada ou Não Alterar Status;
Observação
- Os passos 4 e 5 são independentes um do outro, ou seja, você pode optar por automatizar apenas o 4, referente a propostas aprovadas ou apenas o 5, referente a propostas reprovadas.
- Por padrão, os parâmetros vêm desmarcados.
- Clique em Confirmar.
Log pareceres da proposta
Ao acessar os Pareceres da proposta com usuário de Vendas, será apresentado o log da alteração do status referente as análises de crédito feitas pelo Portal de Repasse.
- Origem: P. Repasse.
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