F606CRG - Resgate da Aplicação e Financiamento

Data Base
Define-se a data base para o cálculo do contrato.

Conta Aplicação
Campo preenchido automaticamente com a conta aplicação estabelecida no contrato.

Valor Resgate
Define-se o valor do resgate. Esse campo é preenchido automaticamente com o valor total do contrato somando os rendimentos e descontos. Esse valor pode ser alterado manualmente para efetuar um resgate parcial. Ao informar um valor parcial para o resgate, a rotina irá calcular os valores de rendimento e tributos proporcionalmente ao valor resgatado.

Quando se tratar de resgate parcial, no campo Valor Resgate deve ser informado o valor principal de resgate da conta de aplicação e não o valor líquido creditado na conta-corrente. Após isso, o sistema fará o cálculo automaticamente do valor liquido creditado na conta corrente.

Quando o contrato de aplicação tiver, nos itens de cálculo, apenas um item e que esse item seja do tipo "Índice" (geralmente é o CDI), será realizado o cálculo com o acumulativo do índice no período, do inicio do contrato até a data do resgate.

Para os contratos que não forem de índice ou que tenham mais de um item de cálculo (ex.: Índice + Percentual), será utilizado o cálculo padrão, que é definido por um percentual do valor resgatado em relação ao valor total da aplicação.

Ao informar um valor de resgate parcial, será adicionada uma nova linha na grade Registros Atualização Mensal com o valor do rendimento parcial, as linhas dos tributos (IR e IOF) terão seus valores atualizados com o parcial.

Para entender como o cálculo do resgate parcial é feito pelo sistema, montamos uma tabela com todas as fórmulas utilizadas.

Em algumas situações, existia a necessidade que o cálculo realizado nos resgates parciais, fosse diferente do padrão apresentado acima.

Dessa forma, foi criado o identificador de regras TES-600MCCAP01, que fará o sistema ter um comportamento diferente do padrão ao realizar resgates parciais de contratos de aplicação.

Qtd. Cotas Disponíveis
Este campo exibirá a quantidade de cotas disponíveis para resgate (quantidade de cotas do contrato, menos a quantidade de cotas comidas pelo IR, menos a quantidade de cotas já resgatadas).

Qtd. Cotas Resgate
Este campo permitirá informar a quantidade de cotas que serão resgatadas, sendo que a quantidade de cotas a resgatar não poderá ser superior a quantidade de cotas disponíveis. Ao informar um valor superior, o campo receberá automaticamente o valor de cotas disponíveis. Ao alterá-lo, o campo Valor Resgate será atualizado com o valor correspondente à quantidade de cotas informada.

Ao alterar o campo Valor Resgate (somente para o tipo de contrato descrito acima):

• O valor não poderá ser superior ao valor líquido do contrato na data base informada. Ao informar um valor superior, o campo receberá automaticamente o valor líquido do contrato na data base informada;
• O campo Qtd. Cotas Resgate será atualizado com a quantidade de cotas correspondente ao valor informado.

Cotas Restantes
Mostra a quantidade de cotas restantes para resgate no contrato, deduzindo as cotas que serão resgatadas.

Conta Interna
Define-se a conta interna que receberá o valor resgatado do contrato. Esse campo é preenchido automaticamente com a conta corrente estabelecida no contrato, porém, pode ser alterada manualmente.

Contrato
Define-se o número do contrato que receberá o valor resgatado, desta forma o valor será reaplicado.

Vencimento
Apresenta o vencimento dos cálculo do contrato.

Nome
Apresenta a descrição dos rendimentos e dos encargos.

Valor Cálculo Acumulado
Apresenta o valor atualizado dos rendimentos e dos encargos.   

Valor original
É o valor atual disponível no contrato.

Rendimentos
É o valor do rendimento total calculado para o contrato, mesmo após informar um valor de resgate parcial, esse campo mostrará o rendimento total do contrato.

Descontos
É o somatório dos descontos da aplicação (IR + IOF). Quando informar um valor para o resgate parcial, o valor do rendimento parcial também será somado nos descontos, pois ele é um débito na conta aplicação.

Resgate
É o valor informado para o resgate.

IRRF
É o valor do IR calculado.

IRRF Come Cotas
É o valor do come cotas.

IOF
É o valor do IOF calculado.

Liquido aplicação
Será o valor do saldo da conta de aplicação após o processamento do resgate. Sua composição é a seguinte: Valor Original + Rendimentos - Descontos - Resgate.