F310RTB - Retorno da Cobrança Escritural

Esta tela serve para processar o arquivo de retorno da cobrança escritural. Refere-se ao movimento ocorrido no banco portador dos títulos e suas variações, num determinado período. Neste arquivo constam todos os movimentos de retorno de instruções do banco para a empresa.

As ocorrências de retorno que o sistema está preparado para processar são:

• "01- Liquidação Normal": líquida o título a receber (situação igual a "LQ"). Ao liquidar um título, será gerado um movimento de entrada na conta interna na Gestão de Tesouraria no sistema;
• "02 - Liquidação em Cartório": líquida o título a receber (situação igual a "LC");
• "03 - Confirmação de Remessa": altera o campo Nosso Número (TITBAN) para o número mandado pelo banco;
• "04 - Rejeição": apresenta uma mensagem, informando que o título foi rejeitado e não carrega o mesmo para a tela de baixa no sistema;
• "05 - Baixa de Título": volta o título para o portador anterior à geração da remessa de cobrança escritural no sistema;
• "06 - Título Protestado": troca situação do título para "AP" (Aberto Protestado). Caso desejar gerar o movimento de troca de portador e carteira, ative o identificador de regras CRE-301RTSAP01;
• "07 - Título Cartório": troca situação do título para "AC" (Aberto Cartório);
• "10 - Troca Carteira": troca a carteira do título conforme a ocorrência no banco;
  Exemplo

  • Cadastrar a ocorrência de retorno 10 na tela F035OCT;
  • Cadastrar uma carteira de cobrança, por exemplo a 20, na tela F033CRT;
  • Associar na tela F030COB, guia Carteira, o código interno da carteira (20) com a carteira no banco (10).
• "11 - Retorno de Instrução": será gravada a opção "S - Sim" no campo Retornou Instrução da tela F310ITB, quando a instrução bancária for retornada. Para isso deve-se efetuar as seguintes parametrizações:
  
  1. Na tela de parâmetros da cobrança escritural (F030COB) informar o portador;
     
  2. Na guia Remessa, configurar o Código Interno com uma opção "Solicitação ou pedido de baixa" (por exemplo: 02). O campo Ocorrência no banco indica a solicitação de baixa (por exemplo: 09);
  3. Inserir a Descrição e a Instrução que indique "Solicitação de baixa" (por exemplo: 044);
  4. Relacionar na guia Retorno, o Código Interno "11" de retorno de instrução à uma Ocorrência no banco (por exemplo: 09);
  5. Relacionar na guia Retorno de instrução, o mesmo número de ocorrência no banco (por exemplo: 09) ligado ao Código Interno criado na guia Remessa (por exemplo: "02 - Solicitação ou pedido de baixa").

O código da ocorrências internas de retorno é gravado em Tabelas - Ocorrências Internas de Retorno (E035OCT). 

No retorno da cobrança escritural (quando do pagamento de um título), a Data de Liberação da tela F301CXB (Movimentos a serem gerados) é alterada para o próximo dia útil, quando a data de baixa somado ao "float bancário" for a data de um sábado, domingo ou feriado.

Procedimento de datas no retorno da Cobrança Escritural

Exemplo

No arquivo de retorno da Cobrança Escritural existem as seguintes datas:

• DATMOV=20/07/2004: É a data do movimento na baixa do Contas a Receber (esta não é a data de movimento da Tesouraria);
  
• DATPGT=15/07/2004: É a data de pagamento da baixa do Contas a Receber.
  
  

Na tela F310RTB, ao mostrar, estes campos serão carregados para a grade Retorno - Sem Erro nos campos Dat.Mov., Dat.Pgto e Dat.Cré. respectivamente. Ao processar na tela F310RTB será aberta a tela F301BMA carregando DATPGT (15/07/2004) para os campos Data Baixa no grupo Recebimento e Data Movimento no grupo Tesouraria. Ao processar nesta tela, os movimentos (contas a receber e tesouraria) ficarão com as seguintes datas:

Movimento do Contas a Receber

• DATA MOVIMENTO: receberá a data do movimento apresentada na tela de retorno da Cobrança Escritural (DATMOV), conforme descrito acima, ou seja, 20/07/2004;
• DATA PAGAMENTO: receberá a data da baixa (DATPGT) apresentada no campo Data Baixa da tela F301BMA, ou seja, 15/07/2004;
• DATA MOVIMENTO TESOURARIA (abaixo da Conta Interna): receberá a "Data do Movimento" da tesouraria apresentada na tela F301BMA, ou seja, 15/07/2004 (pode ser alterado pelo usuário);
• DATA LIBERAÇÃO (é a data de liberação do movimento do Contas a Receber e não da Tesouraria): também recebe a data de pagamento (DATPGT, 15/07/2004).

Movimento da Tesouraria

• DATA MOVIMENTO: recebe a maior "Data Movimento" da tela F301BMA, ou seja, DATPGT (15/07/2004).
  • Se alterado pelo cliente, é gravada a data informada por ele. Porém, se houver uma data de crédito no arquivo da cobrança escritural, a data informada por ele será gravada como data de movimento na Tesouraria apenas se for menor ou igual à data de crédito de cada linha do arquivo;
• DATA CONTÁBIL: recebe a DATPGT (15/07/2004) ou a nova data alterada pelo usuário;
• DATA LIBERAÇÃO: recebe a DATPGT (15/07/2004) ou a nova data alterada pelo usuário.

Geração de e-mail automático ao cliente, em caso de divergências (a maior ou a menor) nos valores do retorno da cobrança escritural.

Tratamento de divergências de valores do retorno da cobrança escritural

Para utilização desta nova funcionalidade, deve-se cadastrar o novo identificador de regras CRE-310RTBDI01, para tratar as divergências de valores do retorno da cobrança escritural (valor do título e valor cobrado pelo banco).

Ao processar o retorno da cobrança escritural, se houver divergências nos valores cobrados, será apresentada a mensagem: "Divergência do valor cobrado pelo banco. Caso houver e-mail do sacado ou cliente cadastrado, deseja enviar e-mail informando a divergência?".

Sim

Caso houver um sacado cadastrado no título: será enviado um e-mail ao sacado (tela F086SAC) com cópia para o cliente do título, informando a divergência conforme abaixo:

Divergência a maior

Relacionamos abaixo título(s) pago(s) com divergência de valor.

Solicitamos informar dados de sua conta bancária para devolução da diferença do valor de 500,00 (quinhentos reais)

Duplicata	Banco	Num.Banco	Vencimento	Valor Titulo	Valor Pago	Divergência
76508/C	Banco do Brasil S.A.	140114021403	22/08/2005	113,40	213,40	100,00
76508/D	Banco do Brasil S.A.	140414051406	22/08/2005	113,40	213,40	100,00
76508/E	Banco do Brasil S.A.	140714081409	22/08/2005	113,40	213,40	100,00
76508/A	Banco do Brasil S.A.	701470157016	22/08/2005	113,40	213,40	100,00
76508/B	Banco do Brasil S.A.	141914201421	22/08/2005	113,40	213,40	100,00

SACADO: Nome do Sacado ou Cliente (se não houver sacado registrado no título)

SDS
Nome Empresa
Nome Usuário

Divergência a menor

Relacionamos abaixo título(s) pago(s) com divergência de valor.

Como não autorizamos a concessão de desconto que ocasionou esta diferença na quantia creditada, solicitamos providências para regularização.

Duplicata	Banco	Num.Banco	Vencimento	Valor Titulo	Valor Pago	Divergência
76508/C	Banco do Brasil S.A.	140114021403	22/08/2005	113,40	13,40	-100,00
76508/D	Banco do Brasil S.A.	140414051406	22/08/2005	113,40	13,40	-100,00
76508/E	Banco do Brasil S.A.	140714081409	22/08/2005	113,40	13,40	-100,00
76508/A	Banco do Brasil S.A.	701470157016	22/08/2005	113,40	13,40	-100,00
76508/B	Banco do Brasil S.A.	141914201421	22/08/2005	113,40	13,40	-100,00

Observação

Não havia nenhum desconto autorizado.

SACADO: Nome do Sacado ou Cliente (se não houver sacado registrado no título)

SDS
Nome Empresa
Nome Usuário

Em caso de divergência a maior (valor pago no banco maior do que o valor do título), além do e-mail, será gerado um título de adiantamento efetivo para o cliente, no valor da diferença. Para geração deste título, será utilizada a chave GERADT da tabela E078ULT, o tipo de título cadastrado no campo Tipo Título Entrada Crédito da tela F070FRE e o mesmo cliente do título baixado na cobrança escritural.

Observação

Sugere-se cadastrar um novo tipo de título, para uma melhor identificação dos títulos gerados em divergências da cobrança escritural.

Não

Não enviará e-mail ao sacado/cliente. Mas em caso de divergência a maior, será gerado o título de adiantamento da mesma maneira.

1. Não funciona para agrupamentos;
2. Na versão 2003 do Microsoft Outlook, dependendo das configurações de segurança, após processar o retorno e informar SIM na mensagem para enviar e-mail ao sacado, o Outlook apresenta a mensagem: "Um programa está tentando enviar automaticamente um e-mail em seu nome. Deseja permitir isso? Se isso for inesperado, talvez seja um vírus e você deve escolher 'Não'". Se esta mensagem aparecer logo após o processamento do retorno da cobrança escritural, é necessário escolher a opção SIM;
   • Caso contrário não será enviado e-mail ao sacado. Se não foi executado o processo de retorno da cobrança escritural pelo Gestão Empresarial | ERP, pode ser que seja um vírus, conforme mensagem do Microsoft Outlook.
3. É possível configurar o sistema, para que os e-mails enviados ao sacado/cliente, fiquem armazenados nos "itens enviados" do Microsoft Outlook. Para esta funcionalidade, é necessário configurar a chave SERVICO_EMAIL com o valor MAPI. *****

Tratamento de divergências da cobrança escritural

No retorno de liquidação do banco ou cartório (ocorrências internas 01 ou 02), o título já estiver liquidado no Gestão Empresarial (VLRABE = 0), será gerado um título de adiantamento no valor da liquidação efetuada no banco.

Se retornar qualquer outra ocorrência de retorno, continuará sendo consistido o valor, onde será apresentada a mensagem: "Título Liquidado - E301TCR".
Esta implementação visa automatizar o processo no casos de baixas de títulos em duplicidade, que ocorre quando o título foi liquidado manualmente (em carteira) e acaba sendo liquidado também no Banco.

Deve-se cadastrar o identificador de regras CRE-310RTBBL01. Este identificador de regras funcionará em conjunto com o identificador CRE-310RTBDI01.Com os dois identificadores ligados, se o título estiver liquidado no Gestão Empresarial e também retornar o arquivo do banco com a liquidação, será apresentada a mensagem: "Divergência do valor cobrado pelo banco. Caso houver e-mail do sacado ou cliente cadastrado, deseja enviar e-mail informando a divergência?" Independentemente de enviar o e-mail ao cliente, será gerado um título de adiantamento no sistema, no valor da liquidação efetuada no banco.

Tarifas bancárias

Os valores das tarifas são gravados nos campos:

• VlrDca (Valor das despesas cartoriais);
• VlrDcb (Valor das despesas de cobrança);
• VlrOud (Valor de outras despesas) da tabela E301TCR (C.Receber - Títulos - Dados Gerais).

Os valores das tarifas processadas no retorno da cobrança escritural, geram um movimento de débito na conta interna movimentada. Quando da liquidação dos títulos, os valores das tarifas ficam disponíveis para geração de títulos via nota de débito (tela F301GND).

Tratamento pelo sistema

• Será verificado qual a tarifa relacionada com a tarifa retornada no arquivo texto do banco;
• No cadastro da tarifa, será verificado o tipo da tarifa, que indica para qual campo do título será armazenado o valor cobrado pelo banco (C -Valor das despesas cartoriais, D - Valor das despesas de cobrança, O - Valor de outras despesas);
• Assim, será gravado o valor do campo VLRTBB no campo definido no tipo;
• Também será gravado o valor do retorno do campo VLROUD no campo específico (existem bancos que separam estes dois valores);
• Será gravado sempre que o título for carregado para a tela de baixa, ou seja, se não ocorrer erro.

Portanto, o valor das tarifas e outras despesas será gravado em todas as ocorrências de retorno tratadas pelo sistema (na ocorrência de rejeição, se tiver identificador para voltar a situação do título).

Nos títulos de agrupamento se o campo Tarifa Automática por Portador estiver parametrizado como "S"(Sim), uma única tarifa de cobrança é aplicada. O sistema irá descontar o valor da tarifa no título de maior valor de título, caso a tarifa ultrapasse o valor do título de maior valor, o valor da tarifa é descontado do maior valor de título para o menor até zerar o valor da tarifa.

Geração de lançamentos na tesouraria para tarifas bancárias não relacionadas com movimento de título no contas a receber

Quando são gerados lançamentos na tesouraria para tarifas bancárias que não estejam relacionadas com um movimento de título no contas a receber:

• Essas tarifas não são relacionadas com um movimento de título no contas a receber, então é necessário lançar um novo movimento de crédito com o valor das mesmas se for preciso removê-las da tesouraria;
• Quando um arquivo de retorno for processado, para cada uma dessas tarifas é gerada uma observação no título descrevendo o valor da tarifa cobrada por título;
• Quando um arquivo de retorno for processado, ao gerar os movimentos na tesouraria essas tarifas serão agrupadas pelo código da tarifa, tendo o valor de cada tarifa somados. Cada um desses agrupamentos é exibido na tela de movimentos (ao processar o retorno) e gera um movimento com a observação Soma da tarifa "%s" de retorno bancário sem vínculo com título, onde "%s" é o código da tarifa bancária;
• É possível realizar a movimentação de tarifas bancárias para títulos liquidados. Para isto, é preciso configurar a ocorrência bancária de cobrança de tarifa após o título estar liquidado com a ocorrência interna do tipo 3, e seguir as demais configurações para tarifas não relacionadas a movimentos do título.

Grade Retorno - Sem Erro

Cta. Emp.
Mostra a conta empresa do título enviado ao banco. Ao fazer o retorno do arquivo do banco e clicar no botão Processar para baixar os títulos, será filtrada e sugerida a conta interna dos tipos "1"(Conta Corrente) e "2"(Poupança) a partir da Conta Empresa informada no título.

Filtro para carregar as contas internas a partir de contas empresas, para que sejam filtradas somente contas que possuem o tipo"1"(Conta Corrente) e "2"(Poupança): quando houver mais de uma conta empresa informada no arquivo de retorno, o sistema irá sugerir no campo Conta Interna da tela F301BMA a conta interna "Várias".

Dat.Cré.

Contém a data efetiva do crédito na Tesouraria, de acordo com o campo DATCRE do leiaute de importação da cobrança escritural. Ao processar o arquivo de retorno, se houver datas diferentes para o campo Data de Crédito, será aberta a tela F301CXB fazendo uma quebra por "Conta Interna" e "Data de Liberação".

Quando não existir o campo DATCRE no leiaute de importação da cobrança escritural, o campo Dat.Cré. ficará zerado na grade e será feito o cálculo da data de liberação conforme o padrão do sistema (considerando o float bancário).