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F301CCC - Conciliação Cartões

O arquivo de retorno da operadora de cartões pode conter registros onde o do tipo de ocorrência é igual a "B-Baixa", "N-Baixa sem tesouraria", "C-Crédito", "T-Tarifa". Para serem processados, esses tipos de ocorrências devem estar previamente cadastrados para a operadora na tela F066OPE (página Ocorrências).
Quando os títulos estiverem com o tipo "B-Baixa", estes serão baixados e feita a movimentação na tesouraria. Quando for "N-Baixa sem tesouraria" o título é baixado, porém não é movimentado na tesouraria.
Para registros do tipo "C-Crédito", é feito apenas um lançamento de crédito na conta interna que foi definida na tela F066OPE. Quando "T-Tarifa" será feito um movimento de débito na conta interna.
Para realizar as movimentações, as transações referente a cartão devem estar previamente cadastradas na tela F070FRE (aba Receber2).

O processo de conciliação de cartões pode ser feito pelo processamento de "Resumo de Vendas" ou "Conciliação de Crédito. Essa opção é um processo a mais na conciliação. O resumo de vendas será utilizado apenas para gravar o número do posto de venda que gerou o resumo de vendas (NUMPVC) e o próprio número do resumo de venda da operadora do cartão (NUMRVC).

Para conciliação de títulos gerados contra as operadoras que utilizam resumo de vendas, deve ser utilizada a opção "Conciliação de Crédito" na Operação da tela, sempre após a utilização da opção Resumo de vendas (desta forma o posto de venda e o resumo de venda já estarão gravados no título), a busca pelo título será feita através dos campos da grade "Núm. Ponto Venda Cartão" e "Núm. Resumo venda Cartão".

Campos disponíveis para importação de arquivos para conciliação.

Campos disponíveis para utilização da função AlteraCampoRetornoCC (Manipulação dos valores via regra).

Campos

Operadora
Indica o código da operadora de cartão. Quando informado, serão carregadas as parametrizações da operadora definidas na tela F066OPE.

Operação
Indica se a operação de Conciliação será processada pelo resumo de vendas (Deverá estar parametrizado na operadora) ou por conciliação de crédito. Pelo Resumo de Vendas apenas são atualizados dois campos no título (E301TCR), já na Conciliação de crédito são baixados os títulos e gerados as outras movimentações.

Nome Arquivo
Indica qual o arquivo será carregado na tela. O caminho pode ser definido na tela F066OPE.

Agrupar movimentos
Ao marcar esse campo, os lançamentos na tesouraria serão agrupados de acordo com a data do movimento e o tipo do movimento (Débito ou Crédito). Esse agrupamento será realizado em registros cujo tipo de ocorrência seja "B" - Baixa, "T" - Tarifas ou "C" - Créditos."

Observação

O padrão é agrupar na tesouraria independente do campo Agrupar movimentos.

Caso precise do lançamento individual na tesouraria, utilizar a regra CRE-301BMATI01.

Botões

Mostrar
Ao selecionar o arquivo de retorno, o sistema irá carregar e consistir as informações. Ao consisti-las, o sistema irá buscar o título pelas chaves padrões, ou pelas chaves do cartão. Caso não encontrar, colocará o registro na grade "Retorno - Com erro".
Na falta do código da ocorrência (CODOCR) ou do tipo de ocorrência (TIPOPP) no arquivo, será sugerido o tipo "B-Baixa", porém deve existir parametrizado um código de ocorrência na operadora do tipo "B-Baixa".
Outras consistências também serão feitas, por exemplo verificar se o título já foi baixado. Caso já estiver baixado, este será carregado na grade "Retorno - Com erro".
O valor da tarifa que vier com o título será considerado, caso não houver, será buscado da tela F066OPE (aba Taxa), conforme o número da parcela. Se houver um valor na tarifa e esse é diferente do parametrizado, o sistema irá gerar uma observação para o título em questão.
Foi disponibilizada a função AlteraCampoRetornoCC que tem como objetivo permitir alterar alguns campos no momento que são carregados os registros na tela para a conciliação.

O campo Natureza Gasto é apresentado na grade "Retorno - Sem Erros" quando o tipo de ocorrência for "C" (Crédito) ou "T" (Tarifa).
Esse campo é carregado a partir da transação cadastrada nos parâmetros da filial para o contas a receber (F070FRE) Guia "Receber 2" nos campos Transação Crédito Cartão e Transação Débito Cartão.
Para os demais tipos de ocorrência, o campo da natureza de gasto, é carregado diretamente do título.

Processar
Ao processar os registros, o sistema irá chamar a tela de baixa F301BMA para realizar as baixas por recebimento ou abatimento, gerar movimentos referente as tarifas vinculadas nos títulos, tarifas avulsas e créditos avulsos. Se ao processar, não houver títulos, apenas tarifas e créditos, o sistema irá processar os movimentos na tela F301CCC.

Ao processar a baixa dos títulos, o sistema aceita uma diferença de R$0,01 centavo. Em caso de diferença de 0,01 centavo, este valor será atribuído a Outros descontos, no caso do valor recebido ser menor que o valor em aberto, ou para Outros acréscimos no caso do valor recebido ser maior.

Notas

Os campos de filtro da tela F301BMA são preenchidos com dados padrão e ficarão desabilitados. Os dados contidos nos campos de filtro não serão necessariamente as informações utilizadas na baixa de cada título, pois as informações para os títulos estão em cada linha da grade dos títulos a serem processados (como por exemplo, a transação que será utilizada para a baixa do título).
A coluna Sel. da grade Retorno - Sem Erro, deve sempre ser a primeira coluna grade. Caso seja necessário mudar a posição desta coluna deve ser ativado o identificador de regras CRE-301CCCDESL.

A data do pagamento para cada baixa será a respectiva data de movimento. Para baixas por recebimento a conta interna padrão de baixa será a conta interna cadastrada na operadora informada, porém a mesma poderá ser alterada no leiaute de retorno da conciliação através da função AlteraCampoRetornoCC.

Na tela F301BMA, somente irão aparecer os títulos a serem baixados, as tarifas avulsas não serão apresentadas. Ao processar na tela F301BMA, o sistema irá gerar as baixas e os movimentos das tarifas dos títulos e tarifas avulsas, como também os créditos, de forma agrupada ou não (conforme os identificadores da tela).

RESUMOS DE VENDAS

Os resumos de vendas disponibilizados pelas operadoras possuem comportamentos diferenciados. Abaixo listamos um breve descritivo do funcionamento do resumo de venda em cada operadora.

REDECARD

O resumo de vendas da Redecard envia as informações agrupadas, onde em um resumo podem existir 'N' vendas e essas 'N' vendas podem ser em 1 ou 'N' parcelas e a quantidade de parcelas não é igual entre as vendas. Para este processamento o sistema armazena internamente os registros que compõem um resumo de vendas, para que, no momento do processamento das parcelas, consiga processar todas as parcelas de todas as vendas.

Exemplo do arquivo de importação Redecard:

Na Redecard, são enviados 3 registros para identificar o resumo de vendas quando for venda a prazo:

O registro iniciado por 010 identifica um início de resumo;
O Registro iniciado por 012 identifica as vendas que fazem parte daquele resumo;
O Registro Iniciado por 014 identifica as parcelas que fazem parte das vendas identificadas no registro 012.

No registro 012, nas posições 87/88, indicam o número de parcelas da venda. Esse valor deve ser atribuído para QTDPAR, através da função AlteraCampoRetornoCC.
No exemplo abaixo, note que temos uma venda em 8 parcelas e 3 outras vendas em 10 parcelas.

0103037324702184971300103425000005200040111201300004000000000522164000000000000000000000000000000000000000014620000000000507544021220133

0120303732470218497130111201300000000000000000048864000000000000000400970******991500008000753199838 000000000001368040819170834 3000000000047496000000000005937000000000005937PV234694BR 00000

0120303732470218497130111201300000000000000000168000000000000000000400970******188400010000752772100 000000000004704005703160041 3000000000163296000000000016326000000000016330PV234694BR 00000

0120303732470218497130111201300000000000000000102900000000000000000422012******807900010000753115820 000000000002881064280165541 3000000000100019000000000010001000000000010002PV234694BR 00000

0120303732470218497130111201300000000000000000202400000000000000000422012******504200010000753283702 000000000005667072098172047 3000000000196733000000000019667000000000019674PV234694BR 00000

01403037324702184971301112013000000000100000000005343800000000000150700000000005193102122013

01403037324702184971301112013000000000200000000005343800000000000149500000000005194302012014

01403037324702184971301112013000000000300000000005343800000000000149500000000005194303022014

01403037324702184971301112013000000000400000000005343800000000000149500000000005194305032014

01403037324702184971301112013000000000500000000005343800000000000149500000000005194301042014

01403037324702184971301112013000000000600000000005343800000000000149500000000005194302052014

01403037324702184971301112013000000000700000000005343800000000000149500000000005194302062014

01403037324702184971301112013000000000800000000005343800000000000149500000000005194301072014

01403037324702184971301112013000000000900000000004733000000000000132400000000004600601082014

01403037324702184971301112013000000001000000000004733000000000000132400000000004600601092014

Para visualizar corretamente os registros acima exemplificados, segerimos copiá-los para um editor de textos.

Como deve ser parametrizado no leiaute:

Na leitura do registro 010, o campo TIPOPE deve ser alterado para 3 (Descarregar). O sistema irá descarregar dados que já possui em memória referente ao resumo de vendas;
Na leitura do registro 012, o campo TIPOPE deverá ser alterado para 1 (Acumular). O sistema fica armazenando internamente as informacoes referentes ao resumo de vendas;
Na Leitura do registro 014, o campo TIPOPE deverá ser alterado para 3 (Processar). O sistema irá processar a lista armazenada.

Avaliando o Exemplo acima:

No registro 010, o sistema libera listas que contenham dados referentes a processamento.
Nos 4 registros 012, o sistema armazena o Código de autorização TEF (CATTEF), Número sequencial único do TEF (NSUTEF), Número do ponto de venda (NUMPVC) e Número do resumo de vendas (NUMRVC).
Nos 10 Registros 014, o sistema lê a parcela e os valores (Total dos Títulos e Total da Tarifa).
No momento do processamento, o sistema deve, com base nas informações armazenadas, para cada parcela, encontrar as vendas correspondentes. Como no exemplo, podemos perceber que temos 1 venda com 8 parcelas e 3 Vendas com 10 parcelas. Para as parcelas de 1 a 8, o sistema encontrará 4 títulos e para as parcelas 9 e 10 o sistema encontrará três títulos. O sistema consegue diferenciar isso através da informação atribuída para o campo QTDPAR, onde irá indicar, para cada venda, quantas parcelas devem ser processadas.

Tomando como exemplo a parcela 10, que possui 3 vendas:
A soma das 3 vendas é de R$ 473,30 e o Total da Tarifa é de R$ 13,24. Essa parcela refere-se a 3 vendas de R$ 168,00, R$ 202,40 e R$ 102,90.
No calculo da tarifa o sistema utiliza o valor do título para calcular proporcionalmente quanto R$ 168,00 correspondem de R$ 473,30 e utiliza essa proporcionalidade para obter o valor da tarifa ((168,00 / 473,30) * 13,24) = 4,70 (Arredondado).

Ao processar os títulos, o Valor dessa tarifa será gravado no campo desconto negociado, da tabela de títulos. Caso o valor da tarifa que foi calculado no título seja diferente do valor da tarifa que foi calculado no momento da venda e que está armazenado, o sistema irá gerar uma observação na tabela de E301MOR (C.Receber - Títulos - Observações).

Campos Indispensáveis para o resumo Redecard:

QTDPAR, NUMPVC, NUMRVC, CATTEF, NSUTEF, VLRTRF, NUMPAR. Através desses campos é que o sistema encontra os títulos no banco de dados e altera as suas informações.
O sistema realiza a busca dos títulos através do código da operadora, dos campos CATTEF, NSUTEF e NUMPAR. Com base nesses campos, é atualizado o número do ponto de venda, número do resumo de venda e valor da tarifa nos títulos onde, posteriormente, serão utilizados no processamento da conciliação.

Atenção para os campos CATTEF e NSUTEF, que devem ser armazenados no título no momento da venda (geração do título), para que seja possível a localização do mesmo posteriormente.

Neste modelo, o valor da tarifa da venda vem de maneira agrupada, ou seja, para a primeira parcela, o valor de 15,07 é correspondente às 4 parcelas 1ª da venda.
O sistema rateia o valor de tarifa de maneira proporcional ao valor de cada título que está armazenado no banco de dados.

BANRISUL

O Resumo de Vendas do Banrisul envia as informações de maneira analítica. O sistema processará cada uma das parcelas para encontrar o título, dessa forma não temos registros de início de resumo, inicio de venda e parcelas.

Na conciliação do banrisul, cada linha do arquivo corresponde a um título dentro do sistemaERP.. Esse título é localizado pelo numero do ponto de vendas e número do resumo de vendas, que já foram processados pelo arquivo de resumo de vendas.

Cada linha é lida e com o número do ponto de vendas e resumo de vendas é encontrado o título e realizada a baixa e a mesma corresponde ao valor do título

Este exemplo mostra um resumo de vendas do banrisul, que caracteriza 3 parcelas (Posições 67 a 68).
Neste caso, o resumo já vem aberto em cada parcela e cada parcela possui seu valor de tarifa (posição 161 a 170). O valor da tarifa já está na parcela, e ele será atribuído diretamente ao título obedecendo o mesmo critério. Caso esteja diferente do valor calculado, será gravada uma observação.

Como deve ser parametrizado no Layout:
Deve ser parametrizado o campo TIPOPE = 4, Processar e Descarregar. Isso indica que esta linha deve ser processada uma linha única de resumo. Como o sistema não tem os indicativos de armazenamento, irá armazenar a linha atual, processar e descarregar a mesma, processando assim, uma parcela por vez.

CIELO

Tipo de arquivo 03 - Vendas com Plano Parcelado

O resumo de vendas da CIELO de tipo de arquivo 03 tem sua estrutura próxima do tipo 04, porém com a diferença de trazer todos os registros de parcelas, enquanto o tipo 04 trás apenas as informações de pagamento das vendas.

No tipo 03, a primeira ocorrência do registro 1 - Detalhe RO irá indicar a primeira parcela das vendas que serão impressas logo a seguir indicadas pelos registros 2 - Detalhe CV, após esses registros, caso hajam mais parcelas, elas serão impressas indicadas como registro 1 - Detalhe RO.

Como deve ser parametrizado no Layout:
Na leitura do registro 1 deve ser parametrizado o campo TIPOPE = 6, Criar e Processar. Isso indica que esta linha irá criar o acumulador de parcelas quando o registro for da primeira parcela.
Para o restante das parcelas do registro 1, deve ser parametrizado o campo TIPOPE = 2 - Processar. Isso indica que esta linha será incluída no acumulador de parcelas e processada.

Na leitura do registro de tipo 2 - Detalhe RO deverá ser parametrizado o campo TIPOPE = 1. Isso indicará para o sistema que o registro é uma venda.

Na leitura dos registros deve ser parametrizado o campo TIPEXT= 3 - Tipo do arquivo e OPECAR= 1 - Cielo.

Tipo de arquivo 04 - Pagamentos

O resumo de vendas Cielo tem um comportamento igual ao resumo da Redecard em seu resultado final, que é processar e distribuir a tarifa corretamente entre títulos. Sua diferença está somente na entrada dos dados, que possuem estruturas diferentes.

CONCILIAÇÃO DE CRÉDITO

Na conciliação de crédito, as operadoras que trabalham com resumo de vendas podem enviar os dados referentes à baixa dos títulos de maneira agrupada ou de maneira analítica, da mesma forma que no resumo de vendas.

O processo de conciliação de crédito faz a leitura dos arquivos, localiza os títulos e realiza as baixas dos mesmos, movimentando ou não as contas internas, conforme o tipo de movimentação.

As operadoras trabalham de maneira distinta também no envio das informações, de forma que são necessárias informações específicas conforme o leiaute de cada operadora.

Pode-se realizar a busca de títulos pelo Tid (NSU das operações e-commerce), que deve ser tratado conforme a operadora no momento do retorno do resumo. Esse número retorna no arquivo pelas adquirentes.

REDECARD

Quando são realizadas as vendas pelo lojista, a cada determinado tempo a operadora gera um resumo de vendas do ponto de vendas. Ponto de vendas é o estabelecimento que está realizando a venda e Resumo é o agrupamento de 1 ou mais vendas.

Essas vendas primeiramente são retornadas no resumo de vendas que é processado pela rotina e nela são localizados os títulos e atribuído para os mesmos a tarifa que será cobrada.

Os estabelecimentos podem ter equipamentos alugados das operadoras e pagam aluguel pelos mesmos. Esse aluguel não é “debitado” diretamente na conta do cliente e nem emitido um contas a pagar contra o estabelecimento.

A operadora desconta esses valores do cliente pagando a menos para ele pelas vendas efetuadas. Esse desconto vem atrelado a um resumo de vendas de um determinado ponto de vendas, fazendo com que os títulos que estejam ligados a esse resumo de vendas sofram um pagamento parcial a menor, pois o valor creditado na conta é menor que o valor que deveria ser pago.

No envio da conciliação dessas vendas podemos ter ou não a incidência de descontos, totais ou parciais sobre um determinado resumo de vendas. Sempre que ocorrer um desconto, no mesmo arquivo é sinalizado o desconto e o motivo pelo qual está sendo descontado determinado valor do resumo.

Os registros de pagamentos e de deduções na Redecard são identificados pelo tipo de registro.

O Tipo de registro 034 identifica o pagamento de um resumo de vendas.
O Tipo de registro 035 identifica um desconto referente a um resumo de vendas.

Registros que identificam o exemplo anterior

0340378407540412690600005082014000000000012063C0010034250000052000403082014023749869060520143200000000018500000000000000464403/1007038150867

03503784075402374986903082014000000000003254D28AL.POS/PINPAD/TX CON 000000000000000000000000000000000 0000000007201403815086700000000000000000000000N05082014000000000003434000000000006688000000000000000000000000000000000000000000 T04126906000000000000000000000000000000000

03503784075402374986903082014000000000002788D28AL.POS/PINPAD/TX CON 000000000000000000000000000000000 0000000007201403802296600000000000000000000000N05082014000000000003434000000000006222000000000000000000000000000000000000000000 T04126906000000000000000000000000000000000

03503784075402374986903082014000000000002782D28AL.POS/PINPAD/TX CON 000000000000000000000000000000000 0000000007201403831127500000000000000000000000N05082014000000000003434000000000006216000000000000000000000000000000000000000000 T04126906000000000000000000000000000000000

03503784075402374986903082014000000000002788D20POS-INATIV/CONEC/PIN 000000000000000000000000000000000 0000000000000003799630400000000000000000000000N05082014000000000003434000000000006222000000000000000000000000000000000000000000 T04126906000000000000000000000000000000000

03503784075402374986903082014000000000002990D12MENSALIDADE HIPERCAR 000000000000000000000000000000000 0000000000000003784075400000000000000000000000N05082014000000000003434000000000006424000000000000000000000000000000000000000000 T04126906000000000000000000000000000000000

Tratando o exemplo acima:

037840754 – Número do Ponto de Vendas
023749869 – Número do Resumo de vendas. No caso do registro 034 é o número do resumo de vendas original. No caso do Registro 035 é o Número do Resumo de vendas ajustado

Na situação acima, temos um crédito de 120,63 na linha do Registro 034 e os vários registros 035 que identificam ajustes de pagamento realizados pela operadora. Os dois registros possuem ligação através do número do ponto de vendas e do número do resumo de vendas.

No registro 034 é identificado o valor que será creditado na conta-corrente do cliente, referente ao resumo/Ponto de vendas.
No registro 035 são identificados os valores e os motivos que justificam a diferença do crédito.

Avaliando o resumo acima com as 3 Vendas temos um valor de 266,65. (No processamento do resumo de vendas foram encontradas as 3 vendas exemplificadas).

O registro 034, referenciando o ponto de vendas e o resumo de vendas nos indica que está sendo creditado na conta do cliente o valor de R$ 120,63.
Os registros 035, que somam o total de R$ 146,02, são as justificativas da diferença entre o que deveria ser pago e o que está efetivamente sendo pago.

O sistema encontrará os títulos que são referenciados ao resumo que totalizou 266,65 e realizar um pagamento parcial do valor de 120,63, rateando esse valor proporcionalmente entre os títulos, tanto para o pagamento que movimenta tesouraria (Registro 034) quanto para o que não movimenta a tesouraria (Registro 035).

Na outra situação:

0340250281970418959128907082014000000000000000C0010034250000052000400000000040949436080720141200000000010700000000000000268601/1006027444805

03502502819704094943614072014000000000003886D18CANCEL.DE VENDAS 5274680758769597080720140409494362131419508204141407201400000002744480508072014000000000107000D07082014000000000000000000000000010426000000000107000000000000107000000752276146098801T04189591289000000000000000000000000000000

Nesta segunda situação, a venda foi cancelada, o que significa que nada será creditado. A linha do registro 035 indica que será descontado o valor total, referente a um cancelamento de vendas.

Se houver, para o mesmo título, baixas que movimentam tesouraria e baixas que não movimentam tesouraria, a tarifa será processada somente na baixa que movimenta tesouraria. Porém, em caso de não haver nenhuma baixa que movimenta tesouraria, a tarifa deverá ser processada na baixa que não movimenta a tesouraria.

O que caracteriza para o sistema que é uma baixa com tesouraria ou sem tesouraria é a operação que é retornada na própria leitura do arquivo retorno.

Importante:

No leiaute da operadora, quando for um cancelamento de vendas, o campo FORLOC deve ser alterado para 3 – (Resumo/Ponto de Vendas/Autorização/NSU). Isso fará com que o sistema procure efetivamente pela venda que foi cancelada e não rateie esse valor proporcionalmente em eventuais vendas que estejam sendo pagas.
O campo TipTar deve ser modificado para 1, que significa que o tipo de tarifa será assumido o valor que foi processado no resumo de vendas.

ANTECIPAÇÃO DE CRÉDITO

Para processar a antecipação de recebíveis, deve-se utilizar a opção de conciliação de crédito. No leiaute da respectiva operadora, deve-se identificar que se trata de uma antecipação (variável ANTCRE). Isso fará com que o sistema rateie o valor da taxa de antecipação (que deve ser atribuído à variável DSCNEG) entre os títulos participantes.

Se todos esses itens abaixo forem verdadeiros, então o valor de Outros Descontos será rateado proporcionalmente entre os títulos apresentados na grade (entre o mesmo ponto e número do resumo de venda), e de acordo com o valor do título:

Se a operadora Trabalha com Resumo de Venda anterior a conciliação (F066OPE - OpeTrv = S);
Se a opção Operação selecionada for "Conciliação de Crédito";
Se o número do ponto de venda com cartão na operadora for maior que 0 (zero) - (NumPvc > 0);
Se o número do resumo de venda com cartão na operadora for maior que 0 (zero) - (NumRvc > 0).
No Layout deverá ter o registro tratando Antecipação, nele ter esses duas atribuições:
- AlteraCampoRetornoCC("ANTCRE","",1);
- AlteraCampoRetornoCC("VLRODE","",nVlrEnc).

Importante:

Não há um tratamento para títulos já antecipados. Ou seja, se um título foi antecipado no dia 15, e no dia 30 retornou o registro que ele seria baixado naquele dia, o sistema irá acusar que o título já está liquidado.
O valor 1 atribuído para a variável ANTCRE é a confirmação de que utiliza antecipação de crédito, qualquer valor diferente de 1 será considerado como Não utiliza confirmação de crédito.
Nesse exemplo, a variável nVlrEnc poderá ser substituída por outra contendo o valor do desconto a ratear.

Identificadores de Regras

CRE	301CCCDESL

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