F303HIS - Análise de crédito do Contas a Receber

Nesta tela faz-se uma análise de crédito do cliente.
Análise de Crédito é o momento no qual o agente cedente irá avaliar o potencial de retorno do tomador do crédito, bem como, os riscos inerentes à concessão. Tal procedimento é realizado, também, com o objetivo de possibilitar identificar os clientes que futuramente poderão não honrar com suas obrigações, acarretando uma situação de risco financeiro à organização.

Processo

Através da Análise de Crédito será possível identificar se o cliente possui idoneidade e capacidade financeira suficiente para amortizar a dívida que se pretende contrair.

Campos

Guia Clientes

Saldo Duplicatas
Saldo dos títulos gerados para o cliente independente da situação, onde o Tipo de título (F002TPT) possui definição para somar duplicatas(Soma C. Receber).

Saldo Outros
Saldo dos títulos gerados para o cliente independente da situação, onde o Tipo de título (F002TPT) possui definição para somar outros títulos (Soma C. Receber).

Saldo créditos
Saldo dos títulos de crédito do cliente independente da situação, onde o Tipo de título (F002TPT) possui definição para somar créditos/ Pgto. indevidos (Soma C. Receber).

Data/Valor Limite crédito
Busca informação do campo "Data/Valor Limite crédito" da tela F085CAD.

Limite Aprovado
Busca informação do campo "Limite aprovação" da tela F085CAD.

Data/Valor maior acúmulo
Para carregar a data, o sistema verifica o dia que aquele cliente possui maior valor de títulos acumulados, sendo estes duplicatas ou outros (F002TPT). Para chegar ao valor, são somadas as duplicatas e valor de outros no qual carrega o campo. O valor é atualizado, caso outro dia contenha o valor acumulado maior que o atual.

Data/Valor último Pedido
Data de lançamento do último pedido de venda na gestão de mercado( E120PED).

Data/Valor último Faturamento
Data que foi emitida a última nota para o cliente.

Exemplo:

Se acessar a tela em 06/05/2015 e o último faturamento foi em 01/05/2015, neste campo retornará a data 01/05/2015 e o valor do último faturamento.

Data/Valor último Pagamento
Data do último pagamento e o valor do maior pagamento nesta data.

Exemplo

No dia 07/05/2015, foram realizados dois pagamentos, um de $1.000,00 outro de $2.000,00, neste campo retornará 07/05/2015 $2.000,00.

Obs: Para retornar valor neste campo, na tela F001TRE - Cadastros / Transações / Parâmetros por Gestão / Contas a Receber, as transações 90300 e 90350, os campos "Atualiza Saldos Históricos Cliente/Grupo/Portador e "Atualiza Outros históricos cliente" devem estar = S - SIM.

Quantidade Pagamentos
Refere-se a quantos títulos foram pagos.

Data/Valor último Pagamento Cartório
Data e o valor do último recebimento (baixa do tipo PG-Pagamento) realizado, onde o título está com situação "LC - Liquidado Cartório".

Quantidade de pagamentos Cartório
Quantidade de títulos que foram recebidos (baixa do tipo PG-Pagamento) e estão com situação igual a "LC - Liquidado Cartório".

Data/Valor Maior Fatura
Data e valor do maior título oriundo de nota fiscal

Data/Valor maior atraso

Somente será atualizado os campos "Data/Valor Maior Atraso" do histórico do cliente quando:

• O título for liquidado em atraso;
• O Tipo de Baixa estiver parametrizado como "PG" (Pagamento);
  
• Atualiza Outros Históricos Cliente estiver como "S" (Sim);
  
• A diferença entre a data de baixa e a data de vencimento for superior aos "Dias Maior Atraso".

Dias Maior atraso
Quantidade de dias que ocorreu o maior atraso baseado no campo anterior (Data/Valor Maior Atraso).

Média Dias atraso
Quantidade de dias de média de atraso do cliente, ou seja, a média que o cliente atrasa os pagamentos, baseado no campo (Data/Valor Maior Atraso).

Data inicio prazo Médio Recebimento
Busca das definições do cliente.

Prazo médio recebimento
Prazo médio de recebimento dos títulos do cliente, ou seja, é o prazo que o cliente costuma pagar os títulos.

Quantidade Títulos Recebidos Prazo Médio

Grupo Contas a Receber
Busca informação do campo "Grupo Contas Receber" da tela F085CAD.

Aceita Pedido Parte
Busca informação do campo "Aceita Pedido Parte" da tela F085CAD.

Representante
Busca informação do campo "Representante" da tela F085CAD.

%Comissão
Busca informação do campo "comissão" da tela F085CAD.

Região Venda
Busca informação do campo "Região Venda" da tela F085CAD.

% Desconto 1
Busca informação do campo "Desconto1" da tela F085CAD.

% Desconto 2
Busca informação do campo "Desconto1" da tela F085CAD.

% Tolerância Desconto Títulos
Busca informação do campo "%tolerância Desconto Titulos" da tela F085CAD.

Tabela Preço Padrão
Busca informação do campo "tabela preço padrão" da tela F085CAD.

Condição de pagamento
Busca informação do campo "Condição Pagamento Padrão" da tela F085CAD.

Transportadora Padrão
Busca informação do campo "transportadora padrão" da tela F085CAD.

Redespacho Padrão
Busca informação do campo "Redespacho padrão" da tela F085CAD.

Código forma Pagamento
Busca informação do campo "código forma pagamento" da tela F085CAD.

Conta contábil 1
Busca informação do campo "conta contábil 1" da tela F085CAD.

Conta contábil 2
Busca informação do campo "conta contábil 2" da tela F085CAD.

Conta contábil 3
Busca informação do campo "conta contábil 3" da tela F085CAD.

Conta contábil 4
Busca informação do campo "conta contábil 4" da tela F085CAD.

% Mora Mês/Tolerância
Busca informação do campo % Mora Mês/Tolerância da tela F085CAD.

Tipo Juros
Busca informação do campo Tipo juros da tela F085CAD.

% Mora/Tolerânica
Busca informação do campo "% Mora/Tolerânica" da tela F085CAD.

1º Portador Aceito
Busca informação do campo "1º Portador aceito" da tela F085CAD.

2º Portador Aceito
Busca informação do campo "2º Portador " da tela F085CAD.

Carteira
Busca informação do campo "carteira" da tela F085CAD.

1º Portador não aceito
Busca informação do campo "1º Portador não aceito " da tela F085CAD.

2º Portador não aceito
Busca do campo "2º Portador não aceito" da tela F085CAD.

1º Instrução
Busca informação do campo "1º Instrução" da tela F085CAD.

2º Instrução

Busca informação do campo "1º Instrução" da tela F085CAD.

Banco/Agência/Nº Conta
Busca informação do campo "banco/agência/nºconta" da tela F085CAD.

Guia Bens

Nesta guia podem ser informados os bens de um cliente/fornecedor a fim de prover informações para a análise de crédito.

Campos

Sequência

Este campo é preenchido automaticamente com um novo número, ao inserir um novo bem. Ou é possível definir um número para o cadastro.

Saldo devedor finan. do bem

Campo o campo Bem está financiado esteja preenchido com Sim, será possível informar o saldo devedor do financiamento.

Valor parcela saldo devedor e Núm. par. restante

Nestes campos podem ser informados o valor da parcela restante do financiamento e o número de parcelas.

Finan. res. alienação bem
Neste campo pode ser informada a financeira responsável pelo financiamento do bem.

Identificadores de regra