VAN Bancária - Nexxera

Inicialmente, o cliente faz a solicitação de integração ao executivo de contas. Depois, o gerente de projeto da Senior inicia o contato com o cliente para a abertura do relacionamento com o banco.

Preenchimento e envio da carta de abertura do relacionamento: esta etapa é responsabilidade do cliente junto ao banco. Nela ocorre o preenchimento e envio das cartas de solicitação aos bancos, que são os documentos que formalizam a solicitação para habilitar o tráfego de arquivos entre a VAN Bancária e os bancos. Caso haja dificuldade por parte do gerente no entendimento da abertura do relacionamento, o site oficial da Nexxera pode oferecer algumas dicas, bem como este .PDF sobre os procedimentos de implantação/conectividade.

As cartas devem ser preenchidas utilizando os modelos (cartas de abertura de relacionamento específicas para cada banco) disponíveis no site da Nexxera, que já vêm preenchidos e podem ser utilizados como exemplo. Após o retorno da carta assinada pelo banco, é feita a validação dos dados (bancos, contas informadas e quais serão os serviços utilizados - pagamento, cobrança e/ou extratos). Neste momento, precisamos da versão do convênio para que a VAN Bancária configure o tradutor das remessas.

Autorização do relacionamento com a VAN Bancária: o banco envia um aceite, autorizando a conectividade com a VAN Bancária. Este processo leva em média 30 dias, dependendo exclusivamente do banco. Para agilizar, o cliente pode acompanhar esse processo junto ao gerente de seu banco e, em caso de dúvida, o próprio gerente da agência deve ser orientado a conversar com o setor de conectividade.

Simultaneamente ao preenchimento e envio das cartas, o gerente de projeto entra em contato com a VAN Bancária, solicitando a criação de um ambiente para o novo cliente. O prazo médio para criação desse ambiente é de dois dias.

Nesta mesma solicitação, o gerente de projeto envia também uma relação dos bancos com os quais se fará a conectividade e os serviços que serão utilizados. Aqui o banco deve informar a versão de cada serviço (versão é uma informação que o banco fornece no momento do fechamento do convênio pra estabelecer a forma como a solução Skyline transformará o arquivo para o leiaute correto).

Após a criação desse ambiente, a VAN Bancária envia um e-mail com login (usuário) e senha para o gerente de projeto. Este, por sua vez, solicita a instalação do aplicativo Skyline.

Confirmação do relacionamento: ao receber o aceite do banco, a VAN Bancária enviará um e-mail para o responsável da implantação (conforme contato que consta na carta de abertura do relacionamento), informando sobre a abertura do relacionamento. Feito isso, é iniciada a parametrização das telas necessárias ao uso de todas as funcionalidades de pagamento, cobrança e extrato através da ferramenta Skyline.

2.3.1. Processo

1. A Senior solicita a abertura do relacionamento à VAN Bancária, informando a do novo cliente e fornecendo os dados iniciais. Essa solicitação acontece por e-mail, que segue o modelo a seguir:

   Observação

   É muito importante que o envio do e-mail à VAN Bancária seja realizado simultaneamente ao envio das cartas ao banco!

   Modelo de e-mail de solicitação para abertura do relacionamento com a VAN Bancária

   A abertura do chamado é realizada via e-mail, seguindo as instruções abaixo:

   • Endereço do e-mail do destinatário: implantacao.senior@nexxera.com;
   • Assunto: NOME DO CLIENTE - NOME DO ERP "SENIOR" - NÚMERO DE OPORTUNIDADE "129749" (código da parceria Senior e Nexxera).
     Exemplo: BUSINESS – SENIOR – 129749.

   As informações que devem constar no corpo do e-mail são:

   • DADOS DO SOLICITANTE: Empresa, Nome, E-mail, Departamento e Telefone;
   • CLIENTE: CNPJ, Razão social e Nome fantasia;
   • CONTATO CLIENTE: Nome, E-mail, Departamento e Telefone;
   • QUANTIDADE DE ESTABELECIMENTOS:

   Razão Social	CNPJ	Banco	Serviço	Leiaute	Versão	Agência	Conta
   			Pagamento eletrônico	CNAB240
   			Cobrança escritural	CNAB240
   			Extrato	CNAB240

   • SERVIÇOS HABILITADOS: Deseja receber quais arquivos bancários?

   ( ) Pagamento
   ( ) Cobrança
   ( ) Extrato

Os trâmites dessa solicitação serão realizados através desse e-mail e o prazo para criação do usuário/senha é de até três dias úteis.

2. Enquanto a VAN Bancária aguarda o recebimento das cartas assinadas pelos bancos (o que pode levar até 30 dias), ela faz o cadastro do novo cliente, cria usuário e senha e envia essas informações à Senior, para prosseguir com a instalação do Skyline e o restante da implantação (ver tópico 3.1).

2.3.2. Instalação do Skyline

O Skyline Client é uma ferramenta disponibilizada pela VAN Bancária (Nexxera) para proporcionar um meio seguro para troca de informações em qualquer plataforma e sistema operacional. Para saber mais sobre essa ferramenta, consulte a documentação exclusiva da própria Nexxera.

1. Baixe o instalador;
2. Descompacte e execute o arquivo Instalador.zip;
3. Configure o usuário e senha recebidos no retorno do chamado do jira (seniorsistemas.<nomecliente>);
4. Clique em Instalar e aguarde a finalização do processo. Por padrão, a instalação é feita no diretório C:\skyline;
5. Clique em Terminar e o programa Skyline.exe será executado automaticamente;
6. Os subdiretórios inbox, outbox, sentbox e upgrade serão criados automaticamente;
7. O diretório de instalação irá conter a seguinte estrutura:
   • inbox: diretório onde serão recebidos os arquivos;
   • outbox: diretório onde devem ser colocados os arquivos a serem enviados;
   • sentbox: diretório onde serão movidos os arquivos enviados com sucesso;
   • wtcm.ini: arquivo de configuração previamente configurado para conexão internet;
   • session.log: arquivo de texto onde ficam salvas as informações da última conexão;
   • Manual do Cliente - Skyline;
   • Manual de Segurança - Skyline;
   • Agendador de Tarefas - Skyline.

Observação

Caso a rede seja protegida por um firewall, é necessária a liberação da porta de saída 7700 para o DNS edi2.skyline.com.br. Além disso, o diretório C:\skyline, as pastas e os arquivos criados na instalação não podem ser removidos, alterados ou movidos.

Confira a lista dos bancos homologados pela Senior com os quais é possível estabelecer conectividade para efetuar os serviços de pagamento dos segmentos atendidos.

Tendo estabelecida a conectividade com os bancos e feita a instalação da ferramenta Skyline, passamos para a parametrização das telas necessárias para a utilização efetiva das funcionalidades de troca de informações entre o ERP e a VAN Bancária.

3.1.2. Parametrização das telas

A fim de realizar o serviço de pagamento eletrônico através da integração entre o ERP e a ferramenta VAN Bancária, é necessário parametrizar as telas F039POR, F030BAN e F030PPE.

Confira a lista dos bancos homologados pela Senior para o processo de cobrança.

Para saber como devem ser cadastradas de forma correta a Agência Bancária e a Conta Corrente para realizar a cobrança escritural através da integração com a VAN Bancária, consulte as instruções de parametrização.

Atualmente, os segmentos atendidos na remessa bancária de acordo com os serviços são:

Remessa
Código do Leiaute: SAEX04000.SCF - Remessa - Cobrança Escritural - LPN (CNAB 240)
Pasta de liberação: ..\impexp\financas

• Segmentos P, Q e R: Títulos em Cobrança

Retorno
Código do Leiaute: SAIM04000.SCF - Retorno- Cobrança Escritural - LPN (CNAB 240)
Pasta de liberação: ..\impexp\financas

Segmentos	Códigos de Leiaute
1.4 Header e Trailer do Arquivo	1.4.1 - Registro Header de Arquivo 1.4.2 - Registro Trailer de Arquivo
2.4 Títulos em Cobrança	2.4.1 Registro Header de Lote 2.4.2 Registro Detalhe Segmento P (Obrigatório – Remessa) 2.4.3 Registro Detalhe Segmento Q (Obrigatório – Remessa) 2.4.5 Registro Detalhe Segmento R (Opcional – Remessa) 2.4.20 Registro Trailer de Lote

Caso seja necessário consultar todos os leiautes para cobrança escritural, acesse a documentação completa da Nexxera.

Confira a lista dos bancos homologados pela Senior para o processo de extrato.

Outra funcionalidade importante que a integração com a VAN Bancária possibilita é a importação de extrato bancário.

Para isso, é necessário ter uma conta corrente cadastrada na conta interna. Caso haja mais de uma conta interna com o mesmo número de conta corrente, o sistema aplicará o seguinte comportamento a fim de chegar a uma conta:

• Será aplicado um filtro de Aplicação do Tipo da Conta, com o intuito de filtrar apenas contas do tipo 01 - Conta Corrente.
• Caso o primeiro filtro não reduza para somente uma conta interna, será aplicado um segundo filtro para retornar a conta que possui em seu cadastro o Número da Conta Corrente Money preenchido.
• Caso existam duas ou mais contas neste cenário, será exibida a seguinte mensagem de erro ao usuário: "Existem duas ou mais contas internas com o mesmo número da conta no banco: '12345-6'. E duas ou mais possuem o cadastro da Conta Money."

Para saber como devem ser cadastradas de forma correta a Agência Bancária e a Conta Corrente para realizar a importação de extrato bancário através da integração com a VAN Bancária, consulte as instruções de parametrização.

Quem é a Nexxera?

A Nexxera é a empresa responsável pela transmissão dos arquivos bancários por meio da VAN. Depois que o ERP Senior salva os arquivos, o Skyline envia o .TXT para a Nexxera, que processa e traduz o arquivo de acordo com o leiaute de cada banco e o envia para o banco. O banco, então, devolve para a Nexxera o arquivo de retorno e ela envia este arquivo para que o ERP Senior processe as baixas automáticas.

O que é VAN Bancária?

VAN é a sigla de Value Added Network ou Rede de Valor agregado. É uma central de comunicação que recebe dos bancos, adquirentes, gateways e sistemas de processamento arquivos com dados de pagamento e cobrança. Ela é responsável pelo intercâmbio com agentes financeiros.

Como funciona a parceria entre a Senior e a Nexxera?

A Nexxera não substitui o processo de Cobrança Escritural e Pagamento Eletrônico do ERP Senior. O ERP continua responsável por gerar os arquivos de remessa de pagamento e cobrança e processar os retornos. O que a Nexxera faz é a transmissão dos arquivos. Os pagamentos devem ser realizados nos processos padrões do ERP e o arquivo de remessa deve ser gerado e salvo no diretório.

Quais os benefícios?

A conectividade do ERP Senior x Nexxera permite que todo o processamento do Contas a Pagar e receber seja feito sem a necessidade de sair do sistema.

Sem a conectividade do ERP Senior com a Nexxera, as transmissões dos arquivos bancários são feitas de forma manual, isto é, ao finalizar a remessa bancária há a necessidade de o usuário inserir manualmente o arquivo bancário em seu bankline, fazer o download do arquivo de retorno manualmente e inseri-lo no sistema. O processamento automático dessas remessas otimiza o tempo das operações financeiras.

Como funciona o processamento de arquivos?

O Skyline é a plataforma responsável por fazer a transmissão segura e rastreável dos arquivos entre clientes e instituições financeiras. A transmissão do arquivo à instituição bancária acontece respeitando o leiaute e a blocagem definidas por cada banco, portanto o cliente deve atentar-se às regras de configuração para evitar rejeições de estrutura.

As transferências de arquivos para as instituições financeiras seguem horários de limite de processamento para cada serviço. Os horários citados abaixo poderão ser alterados a critério do Banco sem prévio aviso.

Como funciona o pagamento?

Para encaminhar TED via remessa de arquivo, o horário limite é 15h10. O banco aceita remessas com lançamentos para agendamento até às 17hr horas do dia do débito. Os lançamentos agendados podem ser cancelados nas agências de relacionamento até às 17 horas do dia do pagamento.

O primeiro retorno onde contém a confirmação ou rejeição dos pagamentos é gerado em torno de 1h após o horário de processamento da remessa. O retorno de liquidação ou efetivação do pagamento é encaminhado, na grande maioria dos bancos, durante a madrugada do dia do pagamento.

Como funciona a cobrança?

O horário limite para processamento das remessas de cobrança é até às 18 horas. O retorno é disponibilizado na madrugada. Alguns bancos possuem o serviço de cobrança online, onde o retorno de confirmação de boletos é gerado cerca de 15 minutos após o envio da remessa e deve ser avaliado pelo cliente em conjunto com o banco, sendo que o ERP Senior não tem envolvimento com os prazos bancários.

Como funciona o contato com os bancos?

As instituições disponibilizam canais de contato para monitoramento e informações referentes às remessas transmitidas. Eles são úteis para:

• validar arquivos de teste;
• confirmar processamento de arquivo;
• solicitar log de envio/recepção de arquivos ao banco;
• quando a remessa apresentar rejeição por informações inconsistentes na estrutura (leiaute) ou conteúdo;
• questionar por qual motivo o banco não disponibilizou o retorno diário.

Cada banco possui uma central de apoio à empresa com dados que só a empresa/cliente possui acesso, como senhas e tokens. Por isso, todo contato deve ser conduzido pelo usuário-chave do projeto. Os dados de contato com o banco devem ser solicitados ao gerente bancário.

Como funciona o fluxo de abertura de relacionamentos?

O cliente deve preencher as cartas de abertura de relacionamento disponíveis no site de Implantação e enviar ao seu gerente. Os bancos Itaú e BB possuem um modelo próprio; os demais bancos aceitam o modelo genérico. O gerente, então, abrirá um chamado com a área de conectividade do banco, que entrará em contato com o setor de implantação da Nexxera para iniciar a habilitação do canal de tráfego de arquivos.

Após isso, a Nexxera faz o cadastro em sua ponta para o envio efetivo de arquivos. O SLA alinhado com as instituições bancárias é de 5 dias úteis.

Etapas de implantação

Tarefa	Responsável
Preenchimento das cartas de abertura de relacionamento	Cliente
Abertura dos relacionamentos	Banco e Nexxera
Instalação do Skyline	Nexxera e cliente
Testes de arquivos	Cliente, Nexxera, Senior e Banco

Quais são os pré-requisitos de implantação para utilização da VAN Bancária?

É importante que o cliente selecione uma conta piloto para cobrança, pagamento e conciliação por banco. Essa conta servirá para realizar todas as validações com o banco e será a base para as demais contas que o cliente possuir. Além disso, é preciso ter concluído a abertura de relacionamento da conta piloto para início das configurações no ERP Senior.

Quais são as responsabilidades da Senior na implantação?

• configuração dos parâmetros necessários no ERP para geração dos arquivos e suporte dos leiautes;
• efetuar os testes e validações junto ao usuário-chave do projeto;
• instalação e manutenção do Skyline, quando o cliente está hospedado em ambiente Cloud Senior.

Quais são as responsabilidades da Nexxera na implantação?

• concluir o relacionamento das contas bancárias após confirmação do cliente;
• fazer a tradução das remessas;
• enviar as remessas aos bancos e os arquivos de retorno para o ERP através do Skyline;
• suporte durante a implantação em casos de incidentes na tradução.

Quais são as responsabilidades do cliente na implantação?

• solicitação da abertura do relacionamento ao banco para transmissão de arquivos via Nexxera;
• confirmar os relacionamentos das contas com a Nexxera;
• passar todas as informações solicitadas pela Senior para configuração das contas piloto no sistema;
• toda a comunicação com o banco, inclusive em casos de incidente com os arquivos durante os testes, devido ao sigilo bancário;
• quando o cliente não está hospedado no ambiente Cloud Senior, o mesmo deverá realizar a instalação e futuras atualizações do Skyline, bem como suas configurações (Skyline e WTCM);
• disponibilizar documentos de pagamento e cobrança fictícios para a validação das remessas;
• acompanhar as validações.

Quais são as responsabilidades do banco na implantação?

• abertura do relacionamento com a Nexxera;
• dar suporte para a Senior durante a implantação quando houver incidentes envolvendo leiaute bancário.

Quais cuidados devo tomar ao solicitar para o banco a migração para a VAN?

Assim que o relacionamento do banco é concluído com a Nexxera, todos os arquivos de retorno são enviados apenas por meio da VAN Bancária. Com isso, os arquivos não ficam mais disponíveis para download no bankline, mas sim apenas no Skyline.

Posso solicitar o cancelamento do contrato bankline assim que alterar para a VAN?

Geralmente o banco não possui VAN e bankline operando ao mesmo tempo. Ao ativar o relacionamento com a VAN, o bankline fica indisponível. Nesses casos, é necessário verificar com o banco se o bankline e VAN operam em conjunto e solicitar ao banco o cancelamento do contrato bankline, se for a preferência do cliente.

Em resumo, são configurações acordadas entre banco e cliente. Nesse ponto a Senior não possui responsabilidade.

Posso utilizar o mesmo contrato/leiaute já configurado no ERP Senior?

Não é possível, pois há um leiaute de 240 posições gerado pelo ERP Senior que é traduzido pela Nexxera para envio ao banco no leiaute esperado por eles. O mesmo vale para arquivos de retorno: o banco envia um arquivo para a Nexxera que depois é traduzido.

Qual o tempo para homologação do banco por parte da Nexxera?

Uma nova tradução leva de 3 a 5 meses para ser homologada pela Nexxera.

Quais validações são responsabilidade da Senior?

• verificar se as informações enviadas ao banco na remessa batem com as geradas pelo cliente no ERP Senior;
• verificar as configurações necessárias;
• validar a conectividade do Skyline (se as remessas e os retornos estão sendo transmitidos corretamente para seus respectivos destinos);
• verificar a estrutura do arquivo de remessa com a estrutura do leiaute enviado pelo banco;
• verificar e corrigir erros de conectividade entre ERP Senior e Nexxera.

Quais validações são responsabilidade da Nexxera?

• conectividade do Skyline das contas que possuam relacionamentos abertos com os bancos;
• verificar e corrigir erros estruturais da remessa proveniente da tradução;
• verificar e corrigir de conectividade entre Nexxera e Banco.

Quais validações são responsabilidade do Cliente?

• verificar e validar todo o processo da remessa e retorno com a VAN após as parametrizações e validações feitas pelo consultor da Senior;
• validar os arquivos de cobrança e boletos gerados pelo sistema;
• validar todos os tipos de pagamento que a empresa executa mensalmente;
• validar a importação do extrato;
• validar as informações cadastradas no ERP Senior para geração de arquivos de cobrança e pagamento;
• validar o retorno das remessas, avaliando se os documentos foram processados no banco e, em caso de erro, avaliar o motivo/ocorrência do erro junto ao gerente do banco.

Quais validações são responsabilidade do Banco?

Disponibilizar ao cliente as informações necessárias durante a validação;

Enviei a remessa de pagamento eletrônico/cobrança escritural ao banco, mas não tive retorno. O que pode ter acontecido?

Caso a remessa seja enviada através da VAN Bancária e não haja retorno do banco, algum dos seguintes cenários pode ser a causa para a ausência de retorno:

• Agência, Conta e/ou Convênio preenchidos de maneira inválida ou não cadastrado no banco;
• Contagem do número do lotes errada;
• Tipo x Forma de pagamento inconsistentes;
• Falta de segmentos obrigatórios para o Tipo x Forma de pagamento enviado.

Assim, é necessário verificar a parametrização citada acima a fim de garantir que a remessa seja enviada corretamente e que o banco retorne com a confirmação do processamento do arquivo com os títulos.