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F606CRG - Resgate da Aplicação e Financiamento
Esta tela permite o resgate da aplicação e é acessada por meio do botão Resgate da tela F606CCR.
Processos
Grupo de campos Origem
Data Base
Define-se a data base para o cálculo do contrato.
Observação
Caso a atualização do contrato seja realizada com Data Base fora do período definido na tesouraria, não haverá geração de movimentos nas contas internas.
Conta Aplicação
Campo preenchido automaticamente com a conta aplicação estabelecida no contrato.
Grupo dos campos Resgate
Valor Resgate
Define-se o valor do resgate. Esse campo é preenchido automaticamente com o valor total do contrato somando os rendimentos e descontos. Esse valor pode ser alterado manualmente para efetuar um resgate parcial. Ao informar um valor parcial para o resgate, a rotina irá calcular os valores de rendimento e tributos proporcionalmente ao valor resgatado.
Quando se tratar de resgate parcial, no campo Valor Resgate deve ser informado o valor principal de resgate da conta de aplicação e não o valor líquido creditado na conta-corrente. Após isso, o sistema fará o cálculo automaticamente do valor liquido creditado na conta corrente.
Exemplo
| Extrato Branco | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Entre: 01/03/2020 a 23/03/2020 | |||||||||||||
| Oper. | Data de Operação | Data de Emissão | Data de Venc. | Prazo | Valor Principal (R$) | Taxa Perc. | Resg. Bruto (R$) | $ Rend. Bruto | Renda Bruta (R$) | Imposto de Renda (R$) | % IOF* | Res. Líquido (R$) | % Rend. Líquido |
| R | 05/03/2020 | 0 | 47.909,75 | 93,00000 | 48.039,33 | 0,27 | 129,58 | 27,40 | 7,77 | 48.004,16 | 0,19 | ||
No campo Resgate, deve ser informado o valor principal do resgate da conta aplicação, conforme destacado, que é o valor desconsiderando o rendimento e os impostos.
O valor líquido creditado na conta interna que representa a conta-corrente, será: R$ 48.004,16 (Cálculo: 47.909,75 + 129,58 - 27,40 - 7,77).
Quando o contrato de aplicação tiver, nos itens de cálculo, apenas um item e que esse item seja do tipo "Índice" (geralmente é o CDI), será realizado o cálculo com o acumulativo do índice no período, do inicio do contrato até a data do resgate.
Para os contratos que não forem de índice ou que tenham mais de um item de cálculo (ex.: Índice + Percentual), será utilizado o cálculo padrão, que é definido por um percentual do valor resgatado em relação ao valor total da aplicação.
Ao informar um valor de resgate parcial, será adicionada uma nova linha na grade Registros Atualização Mensal com o valor do rendimento parcial, as linhas dos tributos (IR e IOF) terão seus valores atualizados com o parcial.
Para entender como o cálculo do resgate parcial é feito pelo sistema, montamos uma tabela com todas as fórmulas utilizadas.
Em algumas situações, existia a necessidade que o cálculo realizado nos resgates parciais, fosse diferente do padrão apresentado acima.
Dessa forma, foi criado o identificador de regras TES-600MCCAP01, que fará o sistema ter um comportamento diferente do padrão ao realizar resgates parciais de contratos de aplicação.
Exemplo
Tendo o extrato bancário como exemplo:
O valor do resgate parcial que será usado na tela de resgate será de R$ 73.995,66 (74.001,35 - 5,69).
- O valor total do rendimento será desconsiderado.
- O valor do rendimento parcial será um crédito.
- Os valores dos tributos parciais serão um débito.
Após realizar o resgate, o saldo das contas ficará assim:
O valor do resgate, tanto na conta interna quanto na conta aplicação, será de R$ 73.995,84 (73.995,66 + 5,69 - 5,46 - 0,05).
Com o identificador TES-600MCCAP01 ativo e for um contrato de aplicação ou fundo de investimento, ao alterar o valor do campo Valor Resgate, será mostrado o campo Valor Resgate Líquido, logo abaixo do Valor Resgate, com o valor liquido que será gravado nas contas internas.
Observação
Quando houver um contrato de aplicação com quantidade de cotas informada e um item tipo "D - Índice" no cálculo do contrato ou o contrato for do tipo "Fundo de Investimento", após pressionar o botão Mostrar serão exibidos os campos Qtd. Cotas Disponíveis e Qtd. Cotas Resgate.
Qtd. Cotas Disponíveis
Este campo exibirá a quantidade de cotas disponíveis para resgate (quantidade de cotas do contrato, menos a quantidade de cotas comidas pelo IR, menos a quantidade de cotas já resgatadas).
Qtd. Cotas Resgate
Este campo permitirá informar a quantidade de cotas que serão resgatadas, sendo que a quantidade de cotas a resgatar não poderá ser superior a quantidade de cotas disponíveis. Ao informar um valor superior, o campo receberá automaticamente o valor de cotas disponíveis. Ao alterá-lo, o campo Valor Resgate será atualizado com o valor correspondente à quantidade de cotas informada.
Ao alterar o campo Valor Resgate (somente para o tipo de contrato descrito acima):
- O valor não poderá ser superior ao valor líquido do contrato na data base informada. Ao informar um valor superior, o campo receberá automaticamente o valor líquido do contrato na data base informada;
- O campo Qtd. Cotas Resgate será atualizado com a quantidade de cotas correspondente ao valor informado.
Cotas Restantes
Mostra a quantidade de cotas restantes para resgate no contrato, deduzindo as cotas que serão resgatadas.
Observação
Quando o contrato for do tipo "Fundo de Investimentos", o botão Extrato Cotas será habilitado no rodapé da tela. Ele abre a tela de Extrato de Fundos de Investimento (F606EFI).
Grupo de campos Destino
Conta Interna
Define-se a conta interna que receberá o valor resgatado do contrato. Esse campo é preenchido automaticamente com a conta corrente estabelecida no
contrato, porém, pode ser alterada manualmente.
Contrato
Define-se o número do contrato que receberá o valor resgatado, desta forma o
valor será reaplicado.
Grade Registros atualização mensal
Vencimento
Apresenta o vencimento dos cálculo do contrato.
Nome
Apresenta a descrição dos rendimentos e dos encargos.
Valor Cálculo Acumulado
Apresenta o valor atualizado dos rendimentos e dos encargos.
Total Resgate
Valor original
É o valor atual disponível no contrato.
Rendimentos
É o valor do rendimento total calculado para o contrato, mesmo após informar um valor de resgate parcial, esse campo mostrará o rendimento total do contrato.
Descontos
É o somatório dos descontos da aplicação (IR + IOF). Quando informar um valor para o resgate parcial, o valor do rendimento parcial também será somado nos descontos, pois ele é um débito na conta aplicação.
Resgate
É o valor informado para o resgate.
IRRF
É o valor do IR calculado.
IRRF Come Cotas
É o valor do come cotas.
IOF
É o valor do IOF calculado.
Liquido aplicação
Será o valor do saldo da conta de aplicação após o processamento do resgate. Sua composição é a seguinte: Valor Original + Rendimentos - Descontos - Resgate.
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