F606CCR - Cadastro Contrato da Aplicação e Financiamento
Esta tela permite cadastrar os contratos de aplicação ou de captação de recursos.
Processos
- Tipos de Amortização;
- Rotina de Fundos de Investimentos.
Parametrização para indicar se o valor do juros deve ser calculado sobre o valor principal de um contrato de empréstimo ou sobre o valor principal mais a IOF
O cálculo do juros será baseado em cima dos valores totais ou somente sobre o
valor financiado. Ao optar por não somar a tarifa e/ou IOF, será gerado um
lançamento de débito na tesouraria. Para gerar o lançamento manual, os campos do cálculo do contrato
devem ser diferentes de zero e os parâmetros do cálculo do contrato devem
estar cadastrados para não somar ao valor financiado.
Observação
Empréstimo
Não haverá consistência de período aberto da filial para o fechamento ou reabilitação de contratos de captação de recursos e não serão geradas as prestações fora do período definido na tela de Parâmetros da Filial para Tesouraria (F070FCX).
Aplicação
Ao cadastrar um contrato de aplicação e informar uma data anterior ao período da filial para a gestão de tesouraria, será adicionada a seguinte observação ao contrato: Os valores da aplicação serão atualizados/resgatados mas só vão gerar movimentação nas contas quando estas ocorrerem dentro do período definido em Cadastros > Filiais > Parâmetros por Gestão > Tesouraria.
As atualizações e resgates efetuados fora do período da filial não poderão ser estornados. Se for necessário recalcular ou corrigir algum valor, o contrato deverá ser excluído e cadastrado novamente.
Geração de títulos a receber após fechamento do contrato
Caso seja necessário gerar títulos a receber após o fechamento dos contratos de aplicação/empréstimos, evitando que uma transferência entre contas seja gerada, preencha o campo Gerar Títulos Receber da tela Produtos Bancários (F606PBC) com Sim. Dessa forma, ao cadastrar um contrato, títulos a receber serão criados de acordo com a quantidade de parcelas do contato.
Movimentos de débito também serão gerados na tesouraria de acordo com a conta de empréstimo (campo Conta Aplicação/Captação). No fechamento do contato nenhuma movimentação de conta interna será feita (campo Conta Interna), apenas quando os títulos forem baixados. Neste caso, a conta interna para baixa deve ser a mesma que foi informada no contato.
Filial
Define-se uma filial para o contrato. É possível definir somente a filial ativa.
Número Aplicação
Define-se o número do novo contrato de Aplicação de recursos, ou pode-se definir o número de um contrato já existente para consultá-lo. É preciso informar um número de contrato existente para, então, poder consultá-lo. Caso contrário, não será permitido usar o número. Para um contrato novo, basta não informar número algum (deixar zerado), e o sistema irá gerar o próximo número disponível.
Descrição
Descreve-se o contrato.
Produto Bancário
Define-se um produto bancário. A definição deste campo é importante para o cálculo do contrato. Os produtos bancário são cadastrados a partir da tela
F606PBC.
Cálculo
Informar o cálculo do produto. Os cálculos são cadastrado a partir da tela
F606CAC. Quando o campo Cálculo Dias Úteis da tela F606CAC
estiver parametrizado como S - Sim, ao gerar um contrato a data de vencimento
das parcelas/carências será sempre em dias úteis, e se estiver N - Não sempre
será no dia fixado conforme informado no contrato.
Observação
Define-se uma observação para o contrato.
Data Aplicação\Captação
Define-se a data na qual foi efetuada a aplicação\captação de recursos.
Vencimento Aplicação\Captação
Define-se o vencimento do contrato de aplicação. Quando o contrato é de empréstimo, este campo fica desabilitado.
Conta Interna
Define-se uma conta interna. Nos contratos de aplicação, esta conta será a conta origem dos recursos
aplicados. Nos contratos de captação, esta conta será a conta destino dos recursos
captados.
Conta Aplicação\Captação
Define-se uma conta interna. Quando o contrato tratar-se de uma aplicação, será possível definir somente
contas internas que sejam destinadas exclusivamente para aplicação de
recursos. Quando o contrato tratar-se de um captação, será possível definir somente contas
internas que sejam destinadas exclusivamente para captação de recursos.
Valor Tarifa Captação
Define-se o valor da
tarifa de contratação do empréstimo. Campo habilitado somente quando o produto do contrato for do tipo Empréstimo.
Percentual IOF Captação
Defina o percentual do IOF que deve ser considerado no contrato, quando ele for de empréstimo. Quando este campo estiver preenchido e o campo Valor Simples Captação também, o Valor IOF Captação é calculado/recalculado de acordo com o percentual informado.
Valor IOF Captação
Defina o valor do
IOF calculado sobre o valor do empréstimo. Ao editar o valor desse campo, se o campo Valor Simples Captação estiver preenchido, o Percentual IOF Captação é recalculado. Campo habilitado somente quando o produto do contrato for do tipo Empréstimo.
Valor Simples Captação
Defina o
valor do empréstimo. Ao editar o valor desse campo:
- Se o Percentual IOF Captação estiver preenchido, o Valor IOF Captação é recalculado;
- Se o Percentual IOF Captação não estiver preenchido, mas o Valor IOF Captação sim, o percentual é calculado automaticamente.
Campo habilitado somente quando o produto do contrato for do tipo Empréstimo. O preenchimento automático deste campo é padrão, no entanto, poderá ser alterado esse padrão na utilização do parâmetro global CalIofCap.
Valor Aplicação\Captação
Define-se o
valor da aplicação ou captação. Este campo é preenchido automaticamente quando o campo Valor Simples Captação estiver preenchido
e for um empréstimo.
Valor Residual Captação
É um valor a mais do empréstimo. Ao se informar um valor nesse campo,
serão habilitados os campos Tipo Prestação Residual da guia
Captação e o campo Valor Parcela Residual na guia Parcelas.
Aditivo
Campo apenas de leitura. É preenchido conforme processo
finalizado através da tela F606ADA
e trás o valor total dos aditivos gerados para o contrato.
Tipo Remessa para o Exterior
Esse campo busca os dados do que estiver cadastrado na tela F606TRE.
Somente ficará habilitado quando a moeda do contrato for diferente
da moeda da empresa.
Data do Contrato de Câmbio
A data de contratação do câmbio. Somente ficará habilitado
quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa.
Moeda PTAX
Informar uma segunda moeda, que serve para buscar a cotação no
momento do cálculo do imposto IRRF. Somente ficará habilitado quando a moeda do contrato for diferente da
moeda da empresa.
Quantidade Cotas
Define-se a quantidade de cotas da aplicação.
Observação
Nas operações de estorno de resgate, o valor das cotas estornadas não serão repostas no campo Quantidade de Cotas do contrato. Caso seja necessário realizar o ajuste da quantidade de cotas, deve-se estornar todos os resgates e, posteriormente, reabilitar o contrato.
Índice Cotas
Índice pelo qual as cotas são atualizadas. Este campo somente ficará disponível para contratos cuja operação do tipo de produto seja 1 (aplicação). Caso não seja informado um índice no campo, será obrigatório o cadastro de um item no cálculo do contrato que seja do tipo índice, para atualização das cotas e cálculo do valor do contrato.
Número do Contrato no Banco
Informa-se o número do contrato no banco.
Contrato Simulado
O valor padrão desse campo é "N - Não". Caso deseje simular um cálculo específico sem gerar títulos, movimentações ou contabilização, informe "S - Sim". Nesse caso, o botão Fechar ficará desabilitado.
Quando for uma aplicação e alterar o campo de "S - Sim" para "N - Não", será exibida a mensagem: O contrato foi convertido de simulado para real. Os cálculos da aplicação serão excluídos e será necessário gerá-los novamente. Deseja continuar?
Projeto
Define-se um projeto para a contabilização do contrato. Este campo é habilitado somente quando a empresa utiliza o controle para
projetos.
Fase
Define-se uma fase do projeto para a contabilização do contrato. Este campo é habilitado somente quando a empresa utiliza o controle para
projetos.
Data Bloqueio Resgate
Ao informar S (Sim), é bloqueado o resgate das aplicações antes de uma data pré-definida para que não haja perda caso o resgate seja efetuado antes da data prevista. É editável apenas quando o contrato estiver no modo D - Digitação.
Conta Financeira
Define-se uma conta financeira para a contabilização do contrato.
Conta Contábil Reduzida
Define-se uma conta contábil reduzida para a contabilização do contrato.
Centro de Custo
Define-se um centro de custos para a contabilização do contrato.
Utiliza Curto e Longo Prazo
Ao informar S - Sim - Serão definidos títulos de curto e longo
prazo a partir da Qtd. de Meses a Curto Prazo que estiver
cadastrada no contrato. A partir dessa quantidade de meses, a data limite de títulos a curto
prazo será calculada automaticamente, utilizando a Data Base
Cálculo Juros como o período inicial (Data base + quantidade de
meses).
Os títulos de curto prazo serão gerados com a transação padrão de
entrada de títulos de curto prazo, e os títulos de longo prazo serão
gerados pela transação padrão de entrada de título a longo prazo.
Essas transações são definidas na tela
F070FPA.
Ao informar N - Não - Serão gerados os títulos como é feito
atualmente, utilizando a transação padrão de entrada de títulos
definido na tela F070FCX.
Conta Contábil Curto Prazo
Define-se uma conta contábil
obrigatória para a contabilização a curto prazo do
contrato. Essa conta é informada automaticamente na geração dos títulos e
poderá ser usada uma forma de busca de rateio pré-definido, a partir
das informações cadastradas no contrato (projeto, fase, conta
financeira, conta contábil e centro de custos).
Conta Contábil Longo Prazo
Define-se uma conta contábil
obrigatória para a contabilização a longo prazo do
contrato. Essa conta é informada automaticamente na geração dos títulos e
poderá ser usada uma forma de busca de rateio pré-definido, a partir
das informações cadastradas no contrato (projeto, fase, conta
financeira, conta contábil e centro de custos).
Contrato Agrupador
Indica se o contrato atual é ou não um contrato agrupador. Ou seja, indica se o contrato atual agrupa outros contratos que possuem semelhança entre si.
Agrupar Prestações dos Contratos Filhos
Indica se o contrato atual irá substituir os títulos e os movimentos dos contratos filhos (vinculados ao contrato principal) em novos títulos e movimentos, que serão o resultado da soma dos contratos filhos.
Contrato Pai
Indica o número do contrato em que o contrato atual foi agrupado.
- quando o campo Contrato Agrupador estiver definido como Sim, uma mensagem de confirmação é exibida avisando que os dados do contrato serão limpos e que não será possível desfazer a operação se o contrato for definido como agrupador. Ao confirmar esta informação, somente os campos Descrição, Observação e Agrupar Prestações dos Contratos Filhos ficam habilitados para edição e as demais guias da tela ficam inacessíveis;
- quando o campo Contrato Agrupador estiver definido como Sim, o botão Prestações fica desabilitado se o campo Agrupar Prestações dos Contratos Filhos estiver informado com Não ou não houver agrupamento informado.
Algumas validações são feitas ao clicar no botão Processar, caso o campo Agrupar Prestações dos Contratos Filhos do contrato agrupador estiver igual a Sim:
- caso algum dos contratos filhos possuir uma prestação com mês e ano de vencimento iguais ao mês e o ano de vencimento de alguma prestação de outro contrato filho e os dias dessas datas de vencimento forem diferentes, uma mensagem de aviso é exibida questionando se o usuário deseja modificar ou cancelar o agrupamento, visto que os dias de vencimento das prestações devem ser iguais para as prestações que vencem no mesmo mês e ano.
- caso algum dos contratos filhos possuir prestações com títulos em aberto e com mês e ano de vencimento menores ou iguais ao mês e o ano de vencimento de alguma prestação já paga entre os contratos, uma mensagem de aviso é apresentada questionando se o usuário deseja modificar ou cancelar o agrupamento;
- caso algum dos contratos filhos possuir prestações em aberto vencidas (vencimento menor que a data atual), uma mensagem de aviso é exibida questionando se o usuário deseja modificar ou cancelar o agrupamento.
Ao fechar um contrato agrupador, os títulos dos contratos filhos são substituídos pelos títulos do contrato agrupador:
- os títulos de prestação são substituídos pelo título da prestação correspondente no contrato agrupador (mesmo vencimento e tipo de prestação: residual ou normal);
- os títulos de impostos são substituídos por novos títulos de impostos gerados para o contrato agrupador, agrupando os mesmos por vencimento original e tipo de imposto (5, 32 ou 50);
- os títulos substitutos terão as datas de emissão e de entrada igual a data de criação dos mesmos.
Na reablitação de um contrato agrupador, os títulos do contrato agrupador são excluídos e os movimentos de substituição dos títulos filhos são estornados:
- o estorno será feito para movimentos com e sem controle de lote.
Ao fechar um contrato agrupador os movimentados da tesouraria dos contratos filhos são agrupados:
- os movimentos dos contratos filhos serão duplicados no contrato agrupador, sendo agrupados por empresa, conta, data do movimento, transação, débito/crédito e por título (será agrupado pelo título do contrato principal que substituiu os títulos dos contratos filhos).
- no histórico dos movimentos criados para o contrato agrupador será descrito o código deste contrato e o código dos contratos que tiveram seu movimento agrupado naquele movimento;
- o rateio dos novos movimentos irá usar o mesmo critério que foi utilizado para os movimentos que foram agrupados neles;
- os movimentos nos contratos filhos serão inativados e na observação dos movimentos haverá o código do contrato agrupador que os inativou.
Para os movimentos de saldo inicial dos contratos filhos no fechamento do contrato agrupador:
- um novo movimento de saldo inicial será gerado no contrato agrupador com a soma dos saldos iniciais dos filhos;
- a data do movimento no contrato agrupador será a menor data de aplicação/captação entre os contratos filhos;
- os movimentos de saldo inicial dos contratos filhos serão excluídos.
Observação
Quando o contrato for do tipo "Fundo de investimentos", no rodapé da tela serão exibidos os totalizadores de cotas nos campos Cotas Originais, Cotas Resgatadas e Cotas Restantes.
Esta guia fica habilitada somente para os contratos de empréstimo.
Data Base Cálculo Juros
Esse campo tem o objetivo de servir como data inicial para o cálculo de juros da
primeira prestação (carência ou prestação de amortização). Essa data não pode ser maior que a data da carência ou a data da primeira
amortização. Caso for contrato de moeda estrangeira, só é considerada a cotação do dia se não houver informação no campo Cotação Inicial Negociada.
Valor Cotação Data Base
Este campo é apenas informativo. Ele é preenchido quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa, com o valor da cotação da moeda (guia Cadastro) do dia informado no campo Data Base Cálculo Juros.
Cotação Inicial Negociada
Este campo é habilitado
quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa. Nele, pode-se informar uma cotação diferente do valor do dia, ou seja, pode-se informar outra cotação caso seja feita uma negociação diferente. Se for preenchido ele é considerado para o cálculo do contrato, não mais a cotação do campo Valor Cotação Data Base.
Periodicidade Amortização
Define-se o período para amortização.
- M = Mensal
- B = Bimestral
- T = Trimestral
- R = Semestral
- A = Anual
Carência Amortização
Define-se uma data de carência para o contrato.
Periodicidade Encargos
Define-se uma periodicidade para os encargos.
- M = Mensal
- B = Bimestral
- T = Trimestral
- R = Semestral
- A = Anual
Carência Encargos
Define-se uma data de carência para os encargos.
Fornecedor
Define-se o código de fornecedor para a geração dos títulos a pagar.
Soma Diferença Data Contrato 1ª Prestação
Define-se o
se irá somar a diferença na 1ª prestação. Somente será habilitado quando não houver carência no contrato de empréstimo. Quando algum item do cálculo tiver o parâmetro Considera Diferença de Dias
Entre Prestações igual a Sim, não irá considerar a data de carência de
amortização para cálculos de juros na primeira prestação e sim a data de início
do contrato.
Modelo Amortização
Defina o método de amortização do contrato de empréstimo.
Considera Capitalização Juros Carência
Define se considera a capitalização de juros na carência. Quando estiver com a opção
N, será gerado prestações de carência no contrato. Quando estiver com a opção
S, será calculado os juros na carência e somado ao
valor do empréstimo. A primeira prestação terá seu juros calculados baseados com
o valor do empréstimo + soma dos juros do período de carência.
Carência amortização: 15/12/2011
- Vencimento Primeira prestação: 15/01/2012 (31 dias de diferença);
- Vencimento Segunda prestação: 15/02/2012 (31 dias de diferença);
- Vencimento Terceira prestação: 15/03/2012 (29 dias de diferença).
Tipo Prestação Residual
Define qual será o tipo da prestação do residual. Pode ser:
- "Residual no Final": apresenta o valor residual de captação informado no contrato em apenas uma prestação sem juros;
- "Residual mensal sem juros": apresenta o valor residual de captação sem juros, dividido entre a quantidade de prestações do contrato;
- "Residual mensal com juros": apresenta o valor residual de captação com juros, dividido entre a quantidade de prestações do contrato;
- "Residual no Início": o valor é pago no vencimento da primeira prestação do empréstimo, sem juros.
Tipo Título Contrato
Tipo de título utilizado na geração de contratos de empréstimos, gerando títulos com o tipo informado neste campo.
Série NF Contrato
Série utilizada na geração de contratos de empréstimos, gerando títulos com a série informada no campo.
Observação
Os campos de prestação e parcela ficam desabilitados até ser informado um valor para este campo, e ao alterar a série eles ficam zerados.
Quantidade Parcelas
Define a quantidade de parcelas
a receber conforme o contrato. Através das parcelas define-se
em quantas vezes o valor do empréstimo será recebido pelo
fornecedor.
Quantidade Prestações
Define-se a quantidade de prestações
a pagar conforme o contrato. Através das prestações define-se
em quantas vezes o empréstimo será pago ao fornecedor.
Intercalar com Prestações de Juros
Este campo definirá se as prestações de juros serão intercaladas com
as prestações de amortização + juros. Quando parametrizado igual a "S - Sim", habilitará os campos Data 1ª Prestação Juros,
Periodicidade Juros e Quantidade Prestações Juros. Desta forma também
habilita o campo Juros da tela F606APE. Por padrão, este campo vem parametrizado igual a "N - Não".
Data 1ª Prestações Juros
Define-se a data da 1ª prestação
de juros somente. Esta data deve ser maior ou igual a data da 1ª amortização quando
existir carência, e deve ser maior ou igual a data base de juros
(campo Data Base Cálculo Juros).
Periodicidade Juros
Quantidade Prestações Juros
Define a quantidade de prestações intercaladas de juros que serão geradas. Dependendo da quantidade de prestações, o sistema poderá gerar menos prestações de juros, visto que o cálculo depende do valor de amortização e a partir da ultima prestação já não existe este valor, logo também não existe valor de juros a ser cobrado. Assim, a partir da última prestação de amortização, não serão mais geradas prestações intercaladas de juros.
Caso a prestação de juros caia em uma prestação de amortização + juros, está será jogada 1 dia para frente, pois não teremos 2 vencimentos na mesma data. As prestações, caso parametrizado corretamente devem ficar desta maneira:
- Prestação de juros;
- Amortização + Juros;
- Prestação de juros;
- Amortização + Juros.
O valor dos juros da prestações de juros, sempre irão serem calculadas no saldo devedor da prestação anterior (que pode ou não ser uma prestação de amortização + juros). A quantidade de dias ocorre da mesma maneira, sempre olhando a última prestação calculada.
Percentual de Adimplência
Define-se um percentual de adimplência para o contrato de empréstimo.
Este percentual
não pode ser maior que 100%. O percentual de adimplência é um desconto no pagamento da prestação dos
contratos de empréstimos, calculado sobre o juros da prestação e
somente quando esta estiver com data de pagamento igual ou menor que a
data de vencimento.
É possível que exista ao mesmo tempo desconto negociado e desconto de
adimplência, assim o sistema priorizará o desconto negociado. Só gerará o
movimento de adimplência quando o valor negociado já estiver liquidado. É necessário parametrizar os campos Transação Atualiza Cta. Empréstimo
(Adimplência) e Transação Atu. Pgto. Cta. Empréstimo
(Adimplência) da tela
F070FCX.
Observação
Nas telas F501LOT e
F600GEC por exemplo, ao clicar no botão Mostrar, o campo
Desconto da grade sugere um valor. Quando for contrato de empréstimo e o tipo de baixa for = pagamento,
esse valor é composto por descontos negociados + Valor calculado do
desconto da adimplência.
É importante destacar que esse movimento somente será gerado quando for
baixa por Pagamento e contrato de Empréstimo. O valor do movimento da adimplência pode ser gerado com qualquer valor
(acima de zero) até atingir o total calculado, depende do valor de
desconto que o usuário informar na grade.
Quando o tipo de pagamento é alterado depois de clicar no botão Mostrar, o valor de sugestão não é atualizado.
- Valor Adimplência = 5,00;
- Valor Desconto Negociado = 10,00;
- Desconto informado na grade pelo usuário = 13,00;
- O valor do movimento de adimplência será de R$ 3,00.
Segue abaixo tabela com exemplos do cálculo de adimplência:
Valor calculado de adimplência |
Desconto informado na grade |
Desconto Negociado |
Desconto Baixado |
Valor do movimento da adimplência |
---|---|---|---|---|
0,22 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
0,22 | 3,00 | 0,00 | 0,00 | 0,22 |
0,22 | 0,10 | 0,00 | 0,00 | 0,10 |
0,22 | 0,22 | 0,00 | 0,00 | 0,22 |
0,22 | 0,25 | 0,00 | 0,00 | 0,22 |
0,22 | 0,15 | 0,00 | 0,10 | 0,12 |
0,22 | 0,10 | 0,00 | 0,25 | 0,00 |
0,22 | 0,22 | 0,00 | 0,10 | 0,12 |
0,22 | 0,22 | 0,00 | 0,25 | 0,00 |
0,22 | 0,23 | 0,00 | 0,10 | 0,12 |
0,22 | 0,21 | 0,10 | 0,00 | 0,11 |
0,22 | 0,23 | 0,10 | 0,00 | 0,13 |
0,22 | 0,32 | 0,10 | 0,00 | 0,22 |
0,22 | 2,00 | 1,00 | 0,00 | 0,22 |
0,22 | 1,00 | 1,00 | 0,00 | 0,00 |
0,22 | 1,00 | 0,50 | 0,10 | 0,22 |
Percentual de Antecipação
Define-se um percentual de antecipação para um contrato de empréstimo
que deseja-se fazer antecipação do pagamento de prestação(ões) em aberto.
Este percentual
não pode ser maior que 100%. A porcentagem cadastrada será utilizada no cálculo do desconto concedido
na tela F606NGC. É necessário parametrizar os campos Transação Atualiza Cta. Empréstimo
(Antecipação) e Atu. Pgto. Cta. Empréstimo (Antecipação) da tela
F070FCX.
Data Movimentação
Data base para geração de movimentação de contratos. As movimentações realizadas no contrato somente ocorrerão quando a data da movimentação do contrato for maior ou igual à data informada no campo, ou seja, se informada data 15/10/2015 e existirem prestações no contrato com vencimento inferior a essa data (já pagas), esses títulos não serão gerados e também não ocorrerão movimentações de transferência de dinheiro na conta caixa/empréstimos. Isso por que, a movimentação já foi realizada manualmente antes do cadastro do contrato.
Data de entrada dos títulos
Com esse campo o usuário pode escolher entre duas opções qual será a
data de entrada do título no sistema. Opções:
- Data base Cálculo Juros.
- Vencimento Original. O preenchimento desse campo é obrigatório.
Meses de Carência antes da 1ª prestação
Informa quantos meses são desejados para carências dos contratos, antes do pagamento da primeira prestação. Ele apenas fica habilitado quando o campo Modelo Amortização está preenchido com 1 – SAC. Neste campo pode ser informado um ou mais meses do ano em que haverá carência de prestação/juros. Após preenchê-lo, o valor informado é sugerido para o campo Meses de carência após 1ª prestação.
Meses de carência após 1ª prestação
Nos contratos de empréstimos e aplicações, há casos em que não devem ser cobradas parcelas/juros em determinados meses, pois são meses de carência. Por isso, informe neste campo quantos meses são desejados para carências dos contratos, após o pagamento da primeira prestação. Este campo apenas fica habilitado quando o campo Modelo Amortização está preenchido com 1 – SAC.
Tipo Cálculo Variação Cambial
Este campo possibilita indicar como o cálculo da variação cambial é feito:
- Quando a opção 1 – Amortização + Juros – Agrupado estiver selecionada, o comportamento padrão do sistema se mantém: a variação cambial é calculada sobre o valor da prestação.
- Quando a opção 2 - Amortização + Juros – Separado estiver selecionada, indica que o cálculo da variação cambial é realizado com base no valor da amortização e dos juros separadamente.
Observação
Este campo fica disponível somente quando o contrato estiver em aberto.
Gerar Lançamento Último dia Competência
O objetivo deste campo, quando definido com S - Sim, é gerar movimentos de variação cambial no último dia do mês da prestação.
Esta guia fica habilitada somente para os contratos de empréstimo.
Parcelas
Apresenta o número das parcelas.
Data
Apresenta a data de vencimento das parcelas. A data de vencimento das parcelas é definido automaticamente, podendo ser
alterado manualmente. Quando o campo Cálculo Dias Úteis da tela F606CAC
estiver parametrizado como S - Sim, ao gerar um contrato a data de vencimento
das parcelas/carências será sempre em dias úteis, e se estiver N - Não sempre
será no dia fixado conforme informado no contrato.
Vlr. Par. Pres.
Apresenta o valor das parcelas. O valor das parcelas é definido automaticamente, podendo ser alterado
manualmente.
Valor Parcela Residual
Mostra o valor da parcela residual.
Fechamento de Contrato de Empréstimos
Ao realizar o fechamento do contrato de empréstimos serão realizados movimentos na
conta empréstimos e na conta corrente informadas no contrato:
- Na conta corrente serão gerados os movimentos de crédito e na conta empréstimo os movimentos de débito. Ambos definidos na guia Parcelas;
- Na conta empréstimo serão gerados os movimentos de débito referentes aos juros calculados. Com o identificador TES-606CCRGP01 inativo, serão gerados os movimentos de juros na data de vencimento de cada prestação. Com este ativo, serão gerados movimentos no último dia do mês da competência da prestação e no vencimento da prestação, esse último diminuindo o valor lançado anteriormente (Juros atual - Juros já lançados);
- Ainda na conta empréstimo serão gerados os movimentos de débito ou de crédito referente a correção monetária do contrato, caso o contrato utilize uma moeda diferente da que está cadastrada na empresa. E neste caso, será necessário gerar uma atualização das prestações com a data do fechamento do contrato antes de ser realizado seu fechamento;
- Se a transação do movimento estiver parametrizada para herdar rateio, todos os movimentos irão herdar o rateio da entrada do título. As transações para as gerações dos movimentos devem ser cadastradas previamente na tela F070FCX.
Mensagens de fechamento:
- Quando o cálculo do contrato for por percentual, ao fechar o contrato apresentará a mensagem "O contrato não possui cálculo de juros por índice e não será mais possível atualizar o valor dos juros após o fechamento do contrato. Deseja continuar?";
- Ao fechar um contrato, quando alterado qualquer parâmetro que influencie diretamente nas prestações do contrato, ocorre a mensagem: "Não é possível fechar o contrato, pois não existem registros com cálculos diários. Será necessário remontar/atualizar as prestações do contrato". Neste momento devem ser excluídas as prestações (ao processar as alterações), pois estas necessitam ser remontadas (botão Remontar da tela F606APE) a partir das novas parametrizações. Para ocorrer o fechamento do contrato é necessário existirem sempre as prestações persistidas na base de dados, caso não existirem, é retornada esta mensagem;
- A mensagem "O contrato possui prestações fixas e não será possível atualizar o valor das prestações após o fechamento do contrato. Deseja continuar?" será apresentada quando o campo Cálculo Dias Úteis da tela F606CAC estiver parametrizado como "N - Não". Com isto, a data de vencimento das parcelas/carências do contrato de empréstimo será no dia fixado conforme informado no contrato;
- Ao fechar o contrato, quando a data da parcela for menor que a data da movimentação, será apresentada a mensagem: "Data da Parcela é menor que a Data Movimentação. Não será gerado o movimento de transferência entre as contas. Deseja continuar?", com as opções Sim ou Não. Ao selecionar Sim, o contrato será fechado. Ao selecionar Não, o processo será cancelado.
Botões
Fechar
Ao fechar um contrato de empréstimo são gerados títulos a pagar no mesmo valor da tela
F606APE.
Para cada prestação, será gerado um título de imposto.
Reabilitar
Reabilita uma aplicação/captação de recurso. Após clicar neste botão
apresenta as mensagens: Confirma Reabilitar Aplicação\Captação Recursos? e
Aplicação\Captação Recursos Reabilitada com Sucesso. É permitido reabilitar uma aplicação/captação de recursos também quando houver
estorno de atualização de cálculo, feito através do botão Estornar da tela
F606ACT.
Atualizar Cálculo
Acessa a tela F606ACM para a atualização do
cálculo do contrato. Este botão ficará desabilitado quando o contrato for de empréstimo. Os cálculos apresentados na tela são apenas valores de previsão de rendimento de aplicação, após processamento podem ser visualizados através da tela F606ACD. Os cálculos realizados não geram movimentações de conta, desta forma não existem movimentos para que sejam estornados.
Saldo Limite Aplicação
Acessa a tela F606CLA.
Resgate
Acessa a tela F606CRG para efetuar o resgate da aplicação. Este botão fica habilitado somente para contratos de aplicação.
Produto Bancário
Acessa a tela
F606PBC para consulta e alteração do produto bancário.
Tipo Produto
Acessa a tela
F606TPB para consulta e alteração do tipo de produto
bancário.
Cálculo Contrato
Acessa a tela F606CAC para consulta e alteração do cálculo do contrato.
Posição Mensal
Acessa a tela F606CCM
para consultar os movimentos efetuados nos contratos.
Posição Diária
Acessa a tela F606ACD para
consultar os registro efetuados no contrato a cada atualização.
Prestações
Abre a tela F606APE com a finalidade de
remontar ou atualizar as prestações e títulos do contrato. Este ficará habilitado somente quando o contrato estiver processado
e for do tipo empréstimo. Para contratos agrupadores, esse botão apenas fica disponível se o campo Agrupar Prestações dos Contratos Filhos estiver definido como Não.
Transf. L. C. Prz.
Abre a tela F606TLC com a finalidade de transferir títulos de longo
prazo para curto prazo. Este ficará habilitado somente quando o contrato for de empréstimo,
estiver fechado e o parâmetro Utiliza Curto e Longo Prazo estiver setado como S - Sim.
Aditivo
Abre a tela F606ADA. Este botão estará ativo apenas
se o contrato do tipo Aplicação estiver com situação igual a F - Fechado.
Agrupamento
Permite informar o agrupamento do contrato agrupador.
Observação
Ao clicar no botão Agrupamento é aberta a tela de pesquisa de registro somente com os contratos que estiverem com a situação igual a Fechado.
- o botão fica habilitado somente quando o contrato for agrupador (campo Contrato Agrupador definido como Sim) ou for um contrato vinculado ao agrupador;
- se for um contrato agrupador e não houver contratos vinculados (filhos): quando o botão for pressionado uma mensagem de confirmação é exibida avisando que antes de definir o agrupamento é necessário selecionar o primeiro contrato filho, que servirá como base para filtrar os demais contratos que serão vinculados. Ao confirmar essa informação, uma tela de pesquisa é exibida com todos os contratos agrupáveis (contratos em que o campo Contrato Agrupador está diferente de Sim e com a mesma empresa, filial e produto bancário do contrato agrupador). Ao selecionar um contrato nessa tela de pesquisa, é exibida outra tela de agrupamento com o contrato selecionado marcado e todos os demais contratos que podem ser agrupados a esse contrato desmarcados;
- se for um contrato agrupador com agrupamento informado ou for contrato filho: quando o botão for pressionado a tela de agrupamento é apresentada com todos os contratos do agrupamento marcados, como também com os outros contratos aplicáveis ao agrupamento desmarcados;
- na tela de agrupamento, acessada pelo botão:
- ao desmarcar todos os contratos e pressionar o botão Processar, o agrupamento é desfeito;
- ao desmarcar um ou mais contratos e pressionar o botão Processar, esses contratos são removidos do agrupamento;
- ao marcar um ou mais contratos e pressionar o botão Processar, esses contratos são incluídos no agrupamento;
- ao pressionar o botão Mostrar Filtros são exibidos todos os filtros usados para obter os contratos aplicáveis ao agrupamento. Os campos usados para montar os filtros podem mudar de acordo com os dados parametrizados nos contratos.
Personalização
Abre a tela Contrato de Aplicação e Financiamento - Personalização (F606CCP).
Importante
Após o contrato de empréstimo estar fechado e/ou em andamento (já com baixas e/ou atualizações feitas), não será possível incluir o arquivo ou regra para personalização do cálculo. É necessário que o contrato já seja cadastrado e desde o início tenha os cálculos feitos via planilha ou regra.
Bens Garantia
Abre a tela F606CXB, que permite vincular um contrato de empréstimo aos bens que serão usados como garantia do empréstimo. Este botão fica habilitado somente quando houver um contrato de empréstimo selecionado (tipo produto bancário 2).
Anexos
Acessa a tela Controle de Anexos (F000ANX) com permissões para manipular os anexos referentes ao contrato.
Parâmetros globais
Nome | Descrição |
---|---|
MesAnoTcl | Indicativo se considera somente Mês/Ano para cálculo dos títulos de empréstimos de curto/longo prazo realizado pela tela F606CCR. O padrão é N-Não. |
CalIofCap | Indicativo se deve ser calculado o Valor IOF Captação baseado no Valor Simples Captação e Percentual IOF Captação para os contratos do tipo Empréstimo. |
Veja também: |
- Contratos de empréstimos e financiamentos.