Desconto de duplicatas

Esta rotina permite a antecipação de valores de boletos emitidos pelo ERP antes do seu vencimento, utilizando a infraestrutura do BTG Pactual para análise e liquidação, garantindo liquidez imediata. Ao acessar a tela do sistema, é possível selecionar as duplicatas desejadas e definir os valores a serem antecipados, otimizando a gestão do fluxo de caixa e proporcionando maior flexibilidade financeira.

Fluxo do processo de desconto de duplicatas

A seguir, apresentamos o fluxo detalhado das etapas envolvidas no processo de antecipação, desde a emissão do boleto no ERP, passando pela análise e antecipação, até a confirmação do pagamento e o crédito do valor na conta da empresa.

Fluxo do processo

1. Boleto Emitido no ERP
   • O cliente emite um boleto dentro do sistema ERP.
2. Boleto Registrado (BTG)
   • O ERP envia os dados do boleto para o BTG, onde o boleto é registrado no sistema bancário.
3. Análise do Boleto (BTG)
   • O BTG realiza uma análise automatizada dos boletos registrados.
4. Boleto Elegível para Antecipação (BTG)
   • Caso o boleto atenda aos critérios de risco e conformidade, ele se torna elegível.
5. Boleto Disponível para Antecipação (ERP)
   • O ERP mostra para o cliente final os boletos disponíveis para antecipação.
6. Boleto Selecionado para Antecipação (ERP)
   • O cliente seleciona os boletos desejados e confirma a operação.
7. Boleto em Antecipação (BTG)
   • O BTG inicia o processo de antecipação.
8. Boleto Antecipado e Crédito Registrado (BTG)
   • O valor é antecipado e creditado na conta da empresa.
9. Boleto Atualizado para Pago (ERP)
   • O ERP atualiza automaticamente o status do boleto como pago.

Como antecipar uma duplicata?

1. Acesse Banking > Serviços Financeiros > Desconto de Duplicatas;
2. Em Filtros, insira a Empresa e a Filial. Em seguida clique em Fitrar para listar as duplicatas disponíveis para antecipação;
3. Na seção Valores Disponíveis, o sistema exibe o valor Total dos boletos disponíveis e o valor Total disponível para antecipar;
4. Para realizar a antecipação, é possível optar por uma das duas formas: seleção manual das duplicatas ou definir um valor alvo para que o sistema selecione as duplicatas automaticamente:
   Seleção manual

   1. Na Lista de Duplicatas, selecione os boletos desejados;
   2. Neste momento, o sistema passa a exibir o campo Valor Antecipar (localizado ao lado do botão Solicitar antecipação, conforme imagem abaixo) que mostra a soma dos valores a receber dos boletos selecionados;

   

   3. Clique no botão Solicitar antecipação.
   Definir valor alvo

   1. Insira no campo Valor antecipar (localizado na seção de Valores Disponíveis, conforme imagem abaixo) o valor que deseja antecipar, e em seguida clique em Antecipar;

   

   2. O sistema seleciona automaticamente as duplicatas de forma que o valor da antecipação fique o mais próximo possível do valor informado no campo Valor antecipar.
5. Após solicitar a antecipação, a tela de Resumo da Operação exibe os dados da antecipação;
6. Clique em Concluir.

Ao finalizar este processo, o sistema envia a solicitação para o Banco BTG.

Consultar histórico e realizar reenvio

Na parte inferior da tela, a seção Histórico de Antecipação exibe uma lista dos lançamentos realizados, juntamente com o status de cada um.

O botão Ações, localizado ao lado de cada registro, oferece as seguintes opções:

• Duplicatas: Exibe as duplicatas utilizadas na antecipação;
• Ver erros: Exibe o motivo do erro, caso ocorra algum problema no lançamento;
• Reenviar: Caso haja erro no primeiro envio, essa opção permite reenviar a solicitação para o banco. Cada reenvio gera um novo registro.