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ERP Banking - Gestão e inovação financeira se conectam aqui!
O ERP Banking conecta o ERP diretamente às instituições financeiras por meio de APIs, promovendo uma gestão mais ágil, segura e integrada. Com essa solução, todas as transações bancárias, consumo de produtos e serviços financeiros podem ser realizados dentro do próprio sistema, sem a necessidade de acessar outros portais.
Essa conectividade digital centraliza a operação financeira no ERP, reduzindo custos e otimizando a tomada de decisão em tempo real. Além disso, a automação de processos como pagamentos, cobranças, conciliações e obtenção de créditos financeiros garante maior eficiência operacional e conformidade, facilitando a gestão financeira da empresa.
O ERP Banking consiste em quatro pilares: Recebimento, Pagamento, Tesouraria e Serviços Financeiros. Confira os detalhes a seguir:
|
Recebimento Soluções como PIX Cobrança e Boleto Cobrança, que automatizam a gestão de recebíveis, garantindo um fluxo de caixa mais previsível. |
Pagamento Centralização e segurança nos pagamentos realizados diretamente pelo ERP, garantindo total controle financeiro e eficiência. |
Tesouraria Ferramentas avançadas para gerenciar o fluxo de caixa com visibilidade completa das movimentações financeiras em tempo real. |
Serviços Financeiros Através da parceria com o BTG Pactual, disponibilizamos opções de crédito personalizado com condições flexíveis e competitivas. |
Quais funcionalidades estão disponíveis no ERP Banking?
O ERP Banking possui as funcionalidades listadas abaixo. Para saber quais serviços já são atendidos pelo seu ERP, consulte essa tabela.
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Pix Cobrança Acelere seus recebimentos com transações instantâneas via Pix e conciliações em tempo real.
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Boleto Cobrança Emita e gerencie boletos diretamente do ERP, garantindo conformidade e segurança.
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Pagamento Eletrônico Automatize pagamentos bancários com segurança e rastreabilidade, direto do ERP para o banco.
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Pagamento Pix Realize transferências instantâneas com poucos cliques, garantindo rapidez e conciliação em tempo real.
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Gestão de Caixa Controle as entradas e saídas de recursos, com conciliação automática e acompanhamento em tempo real e garanta que sua empresa tenha sempre a liquidez necessária para as operações diárias. |
Antecipação de Cartão Antecipe recebíveis de cartão direto no ERP, com agilidade e controle total do fluxo de caixa.
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Desconto de Duplicatas Converta duplicatas a receber em capital imediato, com segurança e integração direta ao ERP.
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Como saber se posso utilizar as funcionalidades do ERP Banking?
Para verificar se o seu banco e a sua solução estão aptos para utilizar as funcionalidades do ERP Banking, siga os passos abaixo:
- Consulte a tabela de bancos e operações e verifique se o seu banco possui suporte para a operação desejada;
- Verifique se a solução que você utiliza já possui a funcionalidade disponível;
- Caso a solução ainda não disponibilize a funcionalidade, consulte a tabela de Roadmap para verificar a previsão de entrega.
Abaixo detalhamos cada etapa desse processo:
1 - Quais bancos estão disponíveis no ERP Banking?
Tabela com bancos e operações
| Cobranças Pix | Cobranças Boleto | Cobranças BolePix | Pagamentos Tradicionais Boleto | Pagamentos Pix Transferência | Pagamentos Pix QR Code | Pagamentos DARF | Pagamentos Guia com Cód. Barras | |
BTG |
- | Sim | Sim | Sim | Sim | Sim | Sim | Sim |
Banco do Brasil |
Sim. Cobrança com vencimento (cobv) | Sim | Sim | Sim | - | - | - | - |
Bradesco |
Sim. Cobrança com vencimento (cobv) | Sim | - | Sim | Sim | Sim | - | - |
Caixa Econômica Federal |
- | Sim | Sim | Sim | - | - | - | - |
Itaú |
Sim. Cobrança com vencimento (cobv) | Sim | Sim | Sim | Sim | Sim | - | - |
Santander |
Sim. Cobrança imediata (cob)¹ | Sim | Sim | Sim | Sim | - | - | - |
Sicredi |
- | Sim | Sim | Sim | Sim | - | - | - |
Banco ABC |
Sim. Cobrança com vencimento (cobv) | Sim | - | - | - | - | - | - |
Banco BV |
Sim. Cobrança com vencimento (cobv) | - | - | - | - | - | - | - |
Sicoob |
- | Sim | - | - | - | - | - | - |
Safra |
- | Sim | - | - | - | - | - | - |
Banrisul |
- | - | - | - | - | - | - | - |
¹ A cobrança imediata não contempla valores de multa, juros, abatimento e descontos.
2 - Posso utilizar o ERP Banking com quais soluções?
O ERP Banking pode ser utilizado com as seguintes soluções:
Tabela com soluções
| Solução Senior | Serviços ERP Banking | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pix Cobrança | Cobrança Boleto | Cobrança Boleto + Pix | Gestão de Caixa | Pagamento Eletrônico | Pagamento Pix | Pagamento Pix QR Code | |
| ERP XT | OK | OK | OK | OK | OK | OK | OK |
| ERP senior X | OK | OK | Em desenvolvimento | OK | Em desenvolvimento | Em desenvolvimento | Em desenvolvimento |
| Mega XT | Em desenvolvimento | OK | OK | OK | OK | Em desenvolvimento | Em desenvolvimento |
| Portal de Clientes / Homepay | Em desenvolvimento | OK | Em desenvolvimento | N/A | Em desenvolvimento | Em desenvolvimento | Em desenvolvimento |
3 - Quais são as próximas entregas e roadmap?
ERP Banking
| Pilar | Oferta | Data de entrega | Instituição Financeira | Observação |
|---|---|---|---|---|
| Recebimento | Notificação de órgãos de Crédito | A definir | ||
| Pagamento | DDA | mar/26 | BTG Pactual | |
| Pagamento | Aprovação Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Pagamento de Folha | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Planejamento Financeiro | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Contratos Financeiros | nov/25 | CalcBank | |
| Serviços Financeiros | Risco Sacado | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Antecipação Contrato de Câmbio | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Compra de Carteira Automático | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Crédito Capital Giro | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Alongamento Prazo de Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Mercado Livre de Energia | A definir | BTG Pactual |
ERP XT
| Pilar | Oferta | Data de entrega | Instituição Financeira | Observação |
|---|---|---|---|---|
| Recebimento | Notificação de órgãos de Crédito | A definir | ||
| Pagamento | DDA | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Aprovação Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Pagamento de Folha | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Planejamento Financeiro | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Contratos Financeiros | jan/26 | CalcBank | |
| Serviços Financeiros | Risco Sacado | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Antecipação Contrato de Câmbio | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Compra de Carteira Automático | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Crédito Capital Giro | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Alongamento Prazo de Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Mercado Livre de Energia | A definir | BTG Pactual |
ERP X
| Pilar | Oferta | Data de entrega | Instituição Financeira | Observação |
|---|---|---|---|---|
| Recebimento | Notificação de órgãos de Crédito | A definir | ||
| Pagamento | DDA | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Aprovação Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Pagamento de Folha | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Planejamento Financeiro | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Contratos Financeiros | A definir | CalcBank | |
| Serviços Financeiros | Risco Sacado | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Antecipação Contrato de Câmbio | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Compra de Carteira Automático | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Crédito Capital Giro | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Alongamento Prazo de Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Mercado Livre de Energia | A definir | BTG Pactual |
Mega XT
| Pilar | Oferta | Data de entrega | Instituição Financeira | Observação |
|---|---|---|---|---|
| Recebimento | PIX Cobrança | mar/26 |
BTG Pactual, Multi-Bancos |
Criação do boleto através de um título do contas a receber. A integração prevê a criação, alteração de valor/vencimento e cancelamento/baixa da cobrança. |
| Recebimento | Notificação de órgãos de Crédito | A definir | ||
| Pagamento | Pagamentos Fornecedores | dez/25 | Multi-bancos |
Pagamentos Pix. |
| dez/25 | BTG Pactual |
Pix e DARF. |
||
| Pagamento | DDA | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Aprovação Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Pagamento | Pagamento de Folha | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Planejamento Financeiro | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Contratos Financeiros | A definir | CalcBank | |
| Serviços Financeiros | Antecipação Contrato de Câmbio | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Compra de Carteira Automático | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Crédito Capital Giro | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Alongamento Prazo de Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Mercado Livre de Energia | A definir | BTG Pactual |
UAU XT
| Pilar | Oferta | Data de entrega | Instituição Financeira | Observação |
|---|---|---|---|---|
| Recebimento | PIX Cobrança | A definir |
BTG Pactual, Multi-Bancos |
Criação do boleto através de um título do contas a receber. A integração prevê a criação, alteração de valor/vencimento e cancelamento/baixa do boleto. |
| Recebimento | Notificação de órgãos de Crédito | OK | ||
| Pagamento | Pagamentos Fornecedores | A definir | Banco do Brasil, Bradesco, CEF, Itaú, Santander e Sicredi |
Pagamentos boleto. |
| A definir | Banco do Brasil, Bradesco, Santander e Itaú |
Pagamentos Pix. |
||
| A definir | BTG Pactual |
Pagamentos boleto, Pix e DARF. |
||
| Pagamento | DDA | dez/25 | BTG Pactual | |
| Pagamento | Aprovação Pagamento | OK | BTG Pactual | |
| Pagamento | Pagamento de Folha | A definir | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Planejamento Financeiro | OK | Multi-bancos | |
| Tesouraria | Contratos Financeiros | OK | CalcBank | |
| Serviços Financeiros | Risco Sacado | OK | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Desconto de Duplicatas Automática | OK | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Antecipação Cartão | OK | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Antecipação Contrato de Câmbio | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Compra de Carteira Automático | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Crédito Capital Giro | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Alongamento Prazo de Pagamento | A definir | BTG Pactual | |
| Serviços Financeiros | Mercado Livre de Energia | A definir | BTG Pactual |
Como realizar as ativações do ERP Banking e/ou serviços com os parceiros?
Antes de iniciar as formalizações de abertura de relacionamento e parametrizações, realize o consentimento Wizard e em seguida valide os pré-requisitos da solução ERP. Veja os detalhes de cada etapa:
- Realize o consentimento do Wizard.
- Acesse Cadastros > Ferramentas > Configuração de ambiente Banking;
- Clique no botão Ler termos de aceite;
- Após ler o termo de aceite até o final, selecione a opção Li e aceito as condições do termo e em seguida clique em Confirmar;
- Preencha o campo Parâmetros com @AUTOPREPARE;
- Informe o CNPJ da empresa Matriz;
- Clique em Confirmar.
- Caso o consentimento Wizard resulte em erro e não efetive os parâmetros previstos, reprocesse manualmente as etapas utilizando cURLs via Postman, conforme instruções abaixo:
- Abra o Postman. Caso ainda não tenha instalado, acesse via web;
- Crie uma nova requisição. Para isso, clique em New (Novo) e em seguida em HTTP Request;
- Uma tela de requisição é exibida. Selecione a opção POST e cole os endereços abaixo, um por vez:
- Acesse a X Platform através do seu navegador;
- Pressione a tecla F12 para acessar a área de desenvolvedor;
- Acesse a guia Network (Rede);
- Pressione a tecla F5 apara recarregar a página;
- Procure uma requisição cujo nome inicia com "get" e clique sobre ela;
- Localize a opção Headers (Cabeçalho) e copie o código localizado após a palavra Bearer;
- Acesse novamente o Postman;
- Acesse a guia Authorization (Autorização);
- E Auth Type, selecione a opção Bearer Token;
- Cole no campo Token o valor copiado na etapa anterior;
- Clique no botão Send (Enviar). O retorno esperado é Status: 200 Accepted
- Verifique se os pré-requisitos da sua solução ERP estão devidamente parametrizadas.
- Após verificar os pré-requisitos, acesse um dos manuais abaixo de acordo com os serviços contratados e realize a integração com os parceiros:
- Para as soluções que são integradas com multi-bancos é necessário realizar o Onboarding eSales.
- Para as soluções que são integradas com o BTG Pactual é necessário realizar o Onboarding BTG Pactual.
Realizar consentimento do Wizard
Ao finalizar o processo, o consentimento é efetivado por meio de uma notificação de confirmação.
Observação
Caso o consentimento já tenha sido realizado, não é necessário refazê-lo.
Instruções em caso de erro
Criação dos schemas
curl --location 'https://platform.senior.com.br/t/senior.com.br/bridge/1.0/rest/erpx_bnk/wizard/signals/reprocessStep' \ --header 'Content-Type: application/json' \ --header 'Authorization: Bearer XtsNdAQXmucJr11wLGMvIf9zXgmrGOUO' \ --header 'Cookie: cfcd03=Aiw/xYZIrgQFF7KnbDE9IdhEBC/lMKKYEUk9bSmkKp7jpNcDq8vk2KTyWh9mOLqR5JE5ct0qmH2u/zbdg9/dvUGdX9mRT5g7UtR8F8d5qrhwFosGxxdPkP8mEMStS+3MDuJ6SbtnGz1qZlz/cVkxMDJte+G4EJ5PJSocHS2Z9gm1pcIi' \ --data '{ "step":"SCHEMAS_CREATION " }'
Criação modulo do banking
curl --location 'https://platform.senior.com.br/t/senior.com.br/bridge/1.0/rest/erpx_bnk/wizard/signals/reprocessStep' \ --header 'Content-Type: application/json' \ --header 'Authorization: Bearer XtsNdAQXmucJr11wLGMvIf9zXgmrGOUO' \ --header 'Cookie: cfcd03=Aiw/xYZIrgQFF7KnbDE9IdhEBC/lMKKYEUk9bSmkKp7jpNcDq8vk2KTyWh9mOLqR5JE5ct0qmH2u/zbdg9/dvUGdX9mRT5g7UtR8F8d5qrhwFosGxxdPkP8mEMStS+3MDuJ6SbtnGz1qZlz/cVkxMDJte+G4EJ5PJSocHS2Z9gm1pcIi' \ --data '{ "step":"BANKING_MODULE_CREATION" }'
Habilitação do banco de dados de relatórios
curl --location 'https://platform.senior.com.br/t/senior.com.br/bridge/1.0/rest/erpx_bnk/wizard/signals/reprocessStep' \ --header 'Content-Type: application/json' \ --header 'Authorization: Bearer XtsNdAQXmucJr11wLGMvIf9zXgmrGOUO' \ --header 'Cookie: cfcd03=Aiw/xYZIrgQFF7KnbDE9IdhEBC/lMKKYEUk9bSmkKp7jpNcDq8vk2KTyWh9mOLqR5JE5ct0qmH2u/zbdg9/dvUGdX9mRT5g7UtR8F8d5qrhwFosGxxdPkP8mEMStS+3MDuJ6SbtnGz1qZlz/cVkxMDJte+G4EJ5PJSocHS2Z9gm1pcIi' \ --data '{ "step":"REPORTS_DATABASE_CREATION" }'
Criação do papel de permissões padrão do banking
curl --location 'https://platform.senior.com.br/t/senior.com.br/bridge/1.0/rest/erpx_bnk/wizard/signals/reprocessStep' \ --header 'Content-Type: application/json' \ --header 'Authorization: Bearer XtsNdAQXmucJr11wLGMvIf9zXgmrGOUO' \ --header 'Cookie: cfcd03=Aiw/xYZIrgQFF7KnbDE9IdhEBC/lMKKYEUk9bSmkKp7jpNcDq8vk2KTyWh9mOLqR5JE5ct0qmH2u/zbdg9/dvUGdX9mRT5g7UtR8F8d5qrhwFosGxxdPkP8mEMStS+3MDuJ6SbtnGz1qZlz/cVkxMDJte+G4EJ5PJSocHS2Z9gm1pcIi' \ --data '{ "step":"BANKING_ROLE_CREATION" }'
Criação do menu do ERPX
curl --location 'https://platform.senior.com.br/t/senior.com.br/bridge/1.0/rest/erpx_bnk/wizard/signals/reprocessStep' \ --header 'Content-Type: application/json' \ --header 'Authorization: Bearer XtsNdAQXmucJr11wLGMvIf9zXgmrGOUO' \ --header 'Cookie: cfcd03=Aiw/xYZIrgQFF7KnbDE9IdhEBC/lMKKYEUk9bSmkKp7jpNcDq8vk2KTyWh9mOLqR5JE5ct0qmH2u/zbdg9/dvUGdX9mRT5g7UtR8F8d5qrhwFosGxxdPkP8mEMStS+3MDuJ6SbtnGz1qZlz/cVkxMDJte+G4EJ5PJSocHS2Z9gm1pcIi' \ --data '{ "step":"ERPX_MENU_CREATION" }'
Agora, para obter o Bearer Token, siga os passos:
Por fim, configure a autorização conforme abaixo:
Repita esse processo. Em caso de erro, observa a descrição na guia Body, opção { }JSON, e realize a correção solicitada.
Parametrizações por solução ERP
Encontre sua solução e acesse o link correspondente para mais detalhes:
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