English
Español
Baixa de títulos
A baixa de título consiste no pagamento total ou parcial dos valores referentes a um ou mais títulos de fornecedor (títulos a pagar) ou cliente (títulos a receber).
Na baixa manual dos títulos existem cinco modalidades disponíveis para a operação: Negociação, Pagamento, Cancelamento, Abatimento e Lucros/Perdas.
Realizando uma baixa
Inicialmente deve-se definir o Tipo de baixa.
- No item Filtros, a partir dos campos disponíveis, forneça informações para filtrar quais títulos serão baixados.
- Existem 3 guias disponíveis para filtrar os títulos: Geral, Crédito e Compensação. A guia Geral dispõe de filtros para duplicatas em geral, a guia Crédito tem campos específicos para filtro de títulos de crédito e a guia Compensação para títulos de contas a receber;
- Os filtros possuem duas opções para filiais. No campo Filial deve-se definir qual filial será considerada para filtrar os títulos (permite mais de uma filial), e na Filial de processamento deve ser informada a filial usada como base para determinas operações, como por exemplo a transação da operação ou filial para movimentar a conta interna, no caso de pagamento;
- Selecione um ou mais Fornecedores (contas a pagar) ou Clientes (contas a receber), conforme o necessário. Caso a baixa seja do tipo negociação, será necessário verificar se, no menu Cadastros > Definições de usuário > Contas a pagar/a receber, o campo Indicativo se a baixa por negociação irá aceitar múltiplos fornecedores/clientes estará marcado como Sim para dar continuidade ao processo;
- Definidas as informações clique em Filtrar.
- Os títulos que possuem a Situação definida como Pagamento Eletrônico não serão carregados pela tela de baixa manual;
- Para títulos com moedas diferentes do real, o sistema executa a correção do valor do título, e não a conversão: com as variações cambiais conforme a cotação da moeda, o sistema considera a cotação mais próxima da data de emissão do título, e compara com a cotação mais próxima da data de pagamento. Caso haja diferenças, o sistema faz o cálculo da variação cambial e lança o valor como correção no momento da baixa do título.
Baixas por segmento
- Com base nos filtros informados o sistema carrega os valores dos títulos disponíveis.
Lembrando que os segmentos são mostrados mediante disponibilidade dos títulos. Ou seja, se não houverem títulos de créditos, por exemplo, compatíveis com os filtros informados, esse segmento não é mostrado.
Exemplo:
Cenário em que todos os segmentos são habilitados:
Aplicado filtro sem título de crédito no período:
Nesse caso nota-se que as informações de créditos não são mostradas, seja no campo Total de crédito do item Negociação, ou os itens Cancelamento de crédito, Abatimento de crédito e Lucros/Perdas crédito, com eram mostrados anteriormente.
- Em cada segmento é detalhado o valor total e o valor disponível para uso. Veja o exemplo:
- Total da duplicata: mostra o valor total a pagar;
- Total de crédito: valor disponível de crédito para uso;
- Total de compensação: valor disponível do contas a receber para uso.
Considerando essa situação, posso utilizar todo o valor de crédito e o de compensação (R$ 251.345,83 + R$ 193.563,20) para quitar os títulos (R$ 322.273,05).
- Para fazer a baixa pelo segmento desejado clique em
.
Baixa por negociação
A baixa por negociação da autonomia para a empresa baixar os títulos utilizando-se de modalidades diferentes na mesma operação. Ou seja, posso quitar a mesma dívida realizando um pagamento, renegociando o valor e utilizando títulos de créditos e do contas a receber.
Pagamento
Possibilita o pagamento através da movimentação de uma conta interna da empresa, podendo ser o pagamento em cheque, aviso de débito ou dinheiro em espécie;
Substituição
Permite o parcelamento das dívidas em mais prestações:
- No Gestão do contas a receber, para realizar a substituição para múltiplos clientes, na guia Geral referente aos Filtros, não deve ser considerado o código do campo de Cliente;
- No Gestão do contas a pagar, para realizar a substituição para múltiplos fornecedores, na guia Geral referente aos Filtros, não deve ser considerado o código do campo Fornecedor.
Ao efetuar a baixa por substituição informando um valor maior que os títulos que serão baixados, é necessário realizar um crédito da diferença.
Veja o exemplo abaixo:
- Em Títulos substitutos, consta o titulo no valor de R$ 2000,00, conforme informado. Este valor é maior do que o valor somado dos títulos baixados.
- Em Títulos a receber - baixados, constam os dois títulos de R$500,00, que foram liquidados e substituídos.
- E por fim, em Títulos a receber - crédito consta o seguinte valor:
- A diferença entre o valor dos títulos baixados (dois títulos de R$ 500,00 cada, totalizando R$ 1000,00) e o valor da substituição, que foi de R$ 2000,00;
- R$ 2000,00 (substituição) - R$ 1000,00 (soma dos títulos baixados) = R$ 1000,00;
- Desta forma, é totalizado um crédito de R$ 1000,00.
Considere dois títulos no valor de R$ 500,00 cada um, totalizando R$ 1000,00.
Estes títulos serão baixados e substituídos por um título no valor de R$ 2000,00.
Neste caso, o lote financeiro deve ser configurado da seguinte forma:
Crédito
Utiliza um título de crédito para pagamento;
Compensação
Compensa com um título do contas a receber.
Por utilizar mais de uma operação, existem totalizadores para auxiliar nesse controle, onde Total a baixar apresenta o total da dívida, Total de pagamento, substituição, crédito e compensação mostram o valor usado por cada operação e o Total da diferença é o total a baixar - os totais usados nas operações. Por isso, a baixa pode ser efetuada somente quando o total da diferença for 0.
Vejamos uma baixa por negociação na prática:
- A empresa possui um título no valor de R$ 10.000,00 para baixa e utilizará a baixa por negociação. Nota-se que existem valores de crédito e compensação disponíveis.
- Ao acessar a opção baixa por negociação, os totalizadores mostram o valor da dívida e que ainda não foi utilizado nenhuma opção de baixa:
- É cadastrado um pagamento no valor de R$ 3.000,00. Note como os totalizadores são atualizados:
- Cadastrada uma substituição de R$ 2.000,00, divididas em duas parcelas de R$ 1.000,00.
- Utilizado um crédito no valor de R$ 3.000,00;
- Utilizado um título do contas a receber no valor de R$ 2.000,00;
É importante mencionar que para títulos de crédito e compensação, pode-se utilizar valor parcial do título. Basta clicar no botão Detalhes e alterar o valor.
- Ao final o Total da diferença é 0,00. Isso porque foram utilizados R$ 3.000,00 de pagamento, R$ 2.000,00 de substituição, R$ 3.000,00 de crédito e R$ 2.000,00 de compensação, que somados chegam ao valor da dívida (R$ 10.000,00).
Baixa por pagamento
A baixa por pagamento é similar a por negociação, porém possibilitada apenas utilizar a modalidade de pagamento, podendo ser cheque, aviso de débito ou dinheiro em espécie.
O pagamento é feito a partir de uma movimentação de uma conta interna da empresa. O pagamento pode ser feito utilizando contas internas diferentes na mesma operação.
Vejamos um exemplo:
- A empresa possui um título no valor de R$ 3.000,00 para baixa.
- É cadastrado um pagamento de três parcelas de R$ 1.000,00, totalizando o valor da dívida de R$ 3.000,00.
- Ao final o Total da diferença é 0,00.
Observação
Ao adicionar um novo registro, o sistema informa o campo Transação de movimento automaticamente com base no valor parametrizado no campo Transação de débito na tesouraria pela baixa no Contas a pagar, localizado na especialidade Contas a pagar do cadastro da filial.
Baixa por cancelamento
A baixa por cancelamento se dá quando o motivo da geração do título a pagar não se faz mais necessário, seja por um serviço contratado que não foi prestado ou então pela desistência de um produto adquirido. O cancelamento de um título não implica em movimentação bancária, o sistema baixa o título e nenhum valor é movimentado.
Para baixar um título por cancelamento, selecione-o utilizando dos filtros disponíveis, informe a Transação cancelamento de crédito e clicar e clique em Confirmar baixas.
Baixa por abatimento
A baixa por abatimento ocorre a partir de um desconto concedido pelo fornecedor, geralmente acertadas entre as partes. Esse abatimento ou desconto pode ocorrer por diversos motivos, como: quando o fornecedor não cumpre o prazo de entrega de um determinado produto ou serviço e decide compensar essa atraso dando lhe um desconto no valor combinado, ou quando na compra de um produto, por exemplo, ele não segue as características acordadas.
Ao optar pela baixa de abatimento de duplicata ou crédito, na tela de Títulos selecione os registro que serão baixados, informe a Transação abatimento de crédito e clique em Confirmar baixas.
Lembrando que para editar o valor de um título basta clicar em Detalhes.
Baixa por lucros/perdas
Abaixo, veja o vídeo sobre baixa por lucros ou perdas do contas a pagar:
E agora veja o vídeo sobre baixa por lucros ou perdas do contas a receber:
Essa opção de baixa permite que os títulos ou duplicatas não recebidos possam ser baixados como lucros ou perdas, dependendo do tipo do titulo/duplicata. Dessa forma, podem ser registrados como lucros ou perda os créditos decorrentes de operações com pessoas ou empresas não ligadas.
Ao optar pela baixa por lucros ou perdas, na tela de Títulos selecione os registro que serão baixados, informe a Transação lucros/perdas duplicata e clique em Confirmar baixas.
As modalidades de baixa por cancelamento, abatimento e lucros/perdas estão disponíveis tanto para duplicatas como para título de crédito.
Lote
Depois de selecionado o tipo de baixa, escolhidos os títulos que serão baixados e atendidos os requisitos para baixa, o sistema gera um único lote financeiro com vários fatos, de acordo com o movimento da operação.
Por exemplo em uma baixa por pagamento realizada em uma parcela, é gerado um lote com um fato, referente a parcela única.
Baixa
Lote
Se o pagamento envolvesse mais de uma parcela, a quantidade de fatos seriam de acordo com a quantidade de parcelas:
Exclusão de baixas
A exclusão de uma baixa desfaz todas as ações relacionadas do lote.
Essa ação é feita através do menu Finanças > Lotes financeiros. Para isso, basta localizar o lote gerado pela baixa e realizar a exclusão.
English
Español
