Cobrança escritural

Antes de iniciar o processo de envio de instruções ou títulos para cobrança, algumas informações devem ser configuradas.

Acesse Cadastros > Filiais, especialização de Finanças, guia Tesouraria. Defina a data de movimentação de baixa que será considerada no processo de baixas de títulos a receber via arquivo de retorno:

• O campo Data a ser utilizada na baixa via cobrança escritural deve ser configurado com uma das seguintes opções: Data ocorrência ou Data crédito:
  • Data ocorrência: indica quando a transação ocorreu no banco. Geralmente, é a data em que o débito ou crédito foi processado no sistema bancário, independentemente de quando os fundos são efetivamente transferidos entre as contas;
  • Data crédito: especifica quando os fundos efetivamente são disponibilizados na conta do beneficiário. Ou seja, é a data em que o valor da transação é creditado na conta do destinatário.

No menu Cadastros > Finanças > Contas a pagar e receber > Cobrança escritural:

• Tarifa bancária: são as despesas tarifadas por um determinado portador, durante o processo da cobrança escritural.
  Exemplo:
  Portador 001(Banco do Brasil);
  Tarifas: Taxa de Cartório, Taxa de Renovação de Cadastro, Tarifa de Cobrança, etc.
  • Relacionamentos bancários: quando inicia-se um novo relacionamento com o banco e/ou operações com este, pode ser que o portador/banco não esteja cadastrado.
    Por isso, detalharemos os passos para parametrização de um novo banco, portador e/ou conta, bem como os demais relacionamentos para geração de boletos e arquivos de remessa para cobrança escritural.

    O portador padrão sugerido para geração de boletos e remessa de cobrança bancária é definido em Parâmetros de Contas a Receber, no menu : Cadastros > Mercado e Suprimentos > Formas de pagamento > Parâmetros financeiros.

    Na sequência para parametrização apresentada abaixo, serão apresentados somente os campos “obrigatórios”.

    

    • Bancos (Cadastros > Finanças > Bancos > Cadastro): informar o código do banco de acordo com a tabela Febraban, nome e abreviatura.
      Exemplo: Código: 001 | Nome: Banco do Brasil | Abreviatura: BB.
    • Agências (Cadastros > Finanças > Bancos > Agências): Banco, Nome, Código e Abreviatura.
      Exemplo: Banco: 001 – Banco do Brasil | Nome: Banco do Brasil | Código: 3154 | Abreviatura: Centro.
    • Conta Interna (Cadastros > Finanças > Tesouraria > Contas Internas > Cadastro): Empresa, Número, Descrição, Abreviatura, Tipo de Conta, Banco, Agência, Conta no Banco, Dígito verificado, Moeda, Data inicial.
      Exemplo: Empresa: 1 – Empresa Padrão | Número: 001 (número interno) | Descrição: Banco do Brasil | Abreviatura: BB | Tipo de conta: CC – Conta Corrente | Banco: 001 – Banco do Brasil | Agência: 3154 | Conta no banco: 3454 (conta cadastrada junto ao banco) | Dígito Verificador: 4 (dígito da conta no banco) | Moeda: 001 – Real – R$ | Data Inicial: 01/04/2021 (data de abertura da conta).
      Observação: só poderão ser realizadas movimentações após essa data.
    • Portadores (Cadastros > Finanças > Portadores > Cadastro): Empresa, Código, Descrição, Abreviatura, Conta interna e Situação.
      Exemplo: Empresa: 1 – Empresa Padrão | Código: 001 | Descrição: Banco do Brasil | Abreviatura: BB | Conta interna: 001 – Banco do Brasil.

      Após o cadastro dos dados iniciais, devemos fazer as parametrizações bancárias em Detalhes do Portador > Contas a Receber. Aqui são parametrizadas as instruções bancárias, convênio, último nosso número e demais informações, conforme particularidades de cada banco.
      Observação: para buscar as instruções bancárias, primeiro é verificado no cadastro do cliente, se não houver, buscará no cadastro de filial, se não houver, buscará do portador.

    • Espécies dos títulos (Cadastros > Finanças > Contas a Receber > Cobrança Escritural > Relacionamentos Bancários > Espécies dos títulos): Banco, Tipo de Título e Código da Espécie do título no banco.
      Exemplo: Banco: 001 – Banco do Brasil | Tipo de título: NFS – Nota Fiscal de Saída | Código da espécie do título no banco: 23 (de acordo com a tabela existente no layout cnab de cada banco).
    • Carteiras de Cobrança (Cadastros > Finanças > Contas a Receber > Cobrança Escritural > Relacionamentos Bancários > Carteiras de Cobrança): Banco, Carteira e Código da carteira no banco.
      Exemplo: Banco: 001 – Banco do Brasil | Carteira: 02 – Cobrança simples c/ registro | Código da carteira no banco: 1 (de acordo com a tabela existente no layout cnab de cada banco).
      Observação: Preencher a variação da carteira no banco, caso este solicite.
    • Instruções Bancárias (Cadastros > Finanças > Contas a Receber > Cobrança Escritural > Relacionamentos Bancários > Instruções Bancárias): Banco, Instrução bancária interna e Código da instrução no banco.
      Exemplo: Banco: 001 – Banco do Brasil | Instrução bancária interna: 502 – Protestar após 2 dias do vcto (código interno previamente cadastrado) | Código da instrução no banco: 23 (de acordo com a tabela existente no layout cnab de cada banco).

      Para facilitar o preenchimento das instruções bancárias, disponibilizamos uma lista de variáveis pré-definidas que relacionam o valor referente à instrução de acordo com o banco utilizado.

      A variável deverá ser usada no preenchimento do campo Descrição da instrução no banco.

      Exemplo de preenchimento: Cobrar multa de {percentualmulta} e Cobrar juros de {percentualjurosmes}

      Lista de variáveis

      Abaixo, você pode conferir a lista de variáveis disponíveis seguida dos valores a qual se referem:

      • {percentualjurosmes} - "Percentual juros mês"
      • {valorjurosdia} - "Valor de juros ao dia"
      • {percentualmulta} - "Percentual Multa"
      • {valormulta} - "Valor da multa"
      • {vencimentooriginal} - "Data do vencimento original"
      • {vencimentoprorrogado} - "Data do vencimento prorrogado"
      • {provavelpagamento} - "Data do provável pagamento"
      • {dataemissao} - "Data de emissao"
      • {quantidadediasinstrucao} - "Dias instrução"
      • {datatoleranciadesconto} - "Data limite desconto"
      • {percentualdesconto} - "Percentual de desconto"
      • {valordesconto} - "Valor do desconto"
      • {observacao} - "Observação"
      • {datanegociada} - "Data negociada"
      • {jurosnegociados} - "Juros negociados"
      • {multanegociada} - "Multa negociada"
      • {descontonegociado} - "Desconto negociado"
      • {outrosvaloresnegociados} - "Desconto negociado"
    • Ocorrências de remessas (Cadastros > Finanças > Contas a Receber > Cobrança Escritural > Relacionamentos Bancários > Ocorrências de Remessas): Banco, Ocorrência interna de remessa e Código da ocorrência de remessa no banco.
      Exemplo: Banco: 001 – Banco do Brasil | Ocorrência interna de remessa: 01 – Remessa, registro ou entrada de título | Código da ocorrência de remessa no banco: 01 – Entrada de Títulos (de acordo com a tabela existente no layout cnab de cada banco).

Instruções bancárias são ocorrências internas de remessa que a empresa envia ao banco referente ao título que está na cobrança escritural, para que ele seja baixado, cancelado, protestado e etc.
Para cadastrar uma instrução:

1. Acesse a tela Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Incluir instruções bancárias para incluir a ocorrência do título;
2. Em Filtro utilize os campos para selecionar quais títulos receberão a ocorrência. Por padrão, apenas o campo Empresa é obrigatório, mas os demais podem ser utilizados para refinar os títulos.
3. Em Valores Padrões devem ser informadas a primeira e a segunda instrução que serão enviadas ao banco. Essas instruções são cadastradas previamente no menu Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Gerenciar retornos.
4. De acordo com os filtros informados os Títulos são carregados. Selecione quais títulos receberão a instrução e informe a ocorrência. Ocorrências são as ações que ocorrerão no título enviado para o banco através da cobrança escritural e que estão em posse do banco.
5. Clique em Processar.

Nesse momento as instruções ainda não foram enviadas ao banco. Elas são enviadas efetivamente através da geração de remessa manual ou processo agendado de remessa.

As instruções cadastradas podem ser consultadas no menu Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Consultar instruções bancárias.

Durante o processo de emissão de boletos, o sistema realiza uma verificação para determinar se existe um beneficiário associado ao portador. Caso um beneficiário esteja vinculado, ele é automaticamente designado como o beneficiário do boleto. Além disso, a filial correspondente é designada para atuar como avalista na transação.

Para isso, é necessário fazer algumas configurações no sistema:

Inicialmente, é preciso indicar que o cliente pode ser designado como beneficiário em operações de boletos bancários. Veja como proceder:

Em seguida, é necessário associar o beneficiário ao portador, conforme instruções abaixo:

São selecionados todos os títulos cuja forma de pagamento seja do tipo Boleto e as instruções manuais ou relacionadas aos títulos, conforme filtros definidos na tela.

Para gerar uma remessa:

1. Acesse a tela Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Gerenciar remessas manuais para gerar a remessa dos títulos ao banco portador;
2. Informe a Empresa dos títulos e qual Portador eles serão enviados;
3. Clique em Filtrar;
4. Em Totais são mostrados os registros encontrados que compõe a remessa que será enviada. Em Títulos pendentes de remessa são mostrados quantos títulos que possuem o tipo de pagamento igual a Boleto foram localizados de acordo com os filtros informados. E em Instruções pendentes de remessa são exibidas as instruções cadastradas (conforme tópico acima) mas que ainda não foram enviadas ao banco;
5. Clique em Gerar arquivo de remessa. Nesse momento é gerado o arquivo que posteriormente é enviado ao banco

O retorno do arquivo pelo banco refere-se ao movimento ocorrido no banco portador dos títulos e suas variações, num determinado período. Neste arquivo constam todos os movimentos de ocorrências de retorno do banco para a empresa.

Quando anexado e importado, os títulos são atualizados conforme as situações retornadas no arquivo.

O resultado do processamento gera um Lote financeiro (menu Finanças > Lotes financeiros), onde poderão existir quatro tipos de fatos: Retornos com erro; Pagamentos; Retornos e Processados Anteriormente.

Para facilitar o entendimento da cobrança escritural, simulamos abaixo um processo desde a entrada do título manual até a geração de remessa para o banco portador:

1. Em Finanças > Gestão do contas a receber > Incluir títulos incluímos um título manualmente no contas a receber;
   • Empresa: 50 - Senior Sistemas
   • Filial: 10 - Senior Sistemas
   • Data de emissão: 07/02/2020
   • Cliente: 01 - Cliente Esperança
   • Forma de pagamento: 15 - Boleto
   • Valor: R$ 1.000,00
   • Situação: Aberto Normal

2. Em Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Gerenciar remessas manuais vamos gerar a remessa com o título cadastrado. Informando os filtros pela empresa e portador, nota-se que o sistema identificou o título que ainda não foi gerado, e não há nenhuma instrução pendente para envio.

3. Ao clicar em Gerar arquivo de remessa a situação do título é alterada para Aberto CE (Cobrança Escritural).

4. E a nova situação será atualizada de acordo com o retorno da cobrança escritural pelo banco.

Agora vamos demonstrar o envio de uma instrução utilizando o mesmo título. Para o exemplo, iremos alterar a forma de pagamento de Boleto para Dinheiro.

1. Acessamos a tela Finanças > Gestão do contas a receber > Consulta títulos, localizamos o título e clicamos em Ações > Editar.
2. Em Informações adicionais alteramos a Forma de pagamento para Dinheiro.

Note que as informações do Código de barras e Nosso número foram removidas.

3. Na tela Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Gerenciar remessas manuais ao efetuar o filtro, perceba que o sistema já identificou que existe uma instrução pendente de envio.

4. Nesse ponto o processo é o mesmo do envio do título, ou seja, gerar o arquivo de remessa e importa o arquivo de retorno do banco, quando houver.

Lembrando que nesse caso enviamos uma instrução gerada automaticamente pelo sistema. Porém, na tela Finanças > Gestão do contas a receber > Cobrança escritural > Gerenciar retornos é possível cadastrar instruções manualmente.