Transferência bancária

Este recurso permite realizar transferências de valores entre contas internas da empresa, independente da filial.

Exemplos de transferências possíveis:

1. Transferência de R$ 100.000,00 da conta Itaú para Bradesco;
2. Transferência de R$ 100.000,00 da conta Itaú para Bradesco e Santander, sendo R$ 50.000,00 em cada conta. Nesse caso, o valor de origem deve ser igual ao valor de destino.

O processo de transferência é simples e é composto por três etapas:

1. definir de qual conta será feita a transferência (origem);
2. selecionar a(s) conta(s) que receberá(ão) a transferência (destino);
3. conferir as informações e concretizar a transferência.

Realizando a transferência

Nessa etapa são definidas as informações da operação de transferência. É aqui que determinamos de qual conta da empresa e filial o dinheiro será debitado e qual o valor da operação.

De modo geral, são informações cadastrais que serão consideradas na transferência e não possuem regras específicas para preenchimento. Alguns campos dessa etapa possuem características específicas:

1. Na Conta interna de origem somente são mostradas as contas dos tipos Conta Corrente, Conta Poupança, Conta Aplicação Financeira, Conta Empréstimo, Conta da Loja, Conta Salário e Outros, e que estão relacionadas com a filial informada. Se houver uma conta que não possui nenhum relacionamento com filial, ela é apresentada para todas as filiais.
2. O Nº cheque é habilitado somente quando o tipo de débito da transação for diferente de N - Nenhum ou O - Outros débitos, e seu preenchimento é obrigatório quando a transação for do tipo de débito igual a Débito por cheque, Débito por aviso de débito ou Cheque transferência bancária.
3. A Data liberação deve ser menor ou igual a data máxima para compensação do cheque quando o tipo de débito da transação for igual a C-Débito por cheque ou T-Cheque transferência eletrônica.
4. A opção Agrupar movimento quando definida como Sim, ao final do processo de transferência, é gerado um lote no financeiro com um fato para todos os movimentos da transferência. Caso contrario, gera um lote financeiro com um fato pra cada movimento.
   É habilitada quando a transação informada for do tipo de débito O - Outros débitos
   Exemplo:

   Transferência de R$ 3.000,00 da conta A para as contas B, C e D.

   Parâmetro = Sim			Parâmetro = Não
   Fato	Movimento origem	Movimento destino	Fato	Movimento origem	Movimento destino
   1	R$ 3.000,00	R$ 1.000,00	1	R$ 1.000,00	R$ 1.000,00
   		R$ 1.000,00	2	R$ 1.000,00	R$ 1.000,00
   		R$ 1.000,00	3	R$ 1.000,00	R$ 1.000,00

Depois de informada a conta de origem do valor, deve-se definir para quais contas da empresa esse valor será transferido.

Basta clicar no botão Adicionar e informar os dados da conta.

Aqui é importante destacar que, como é possível transferir o valor da conta origem para mais de uma conta destino (1-N), o valor da transferência deve ser igual ao valor recebido das contas.

Os totalizadores mostrados no topo da tela fazem esse controle. O item Valor a ser transferido mostra o valor da transferência informado na Conta de origem, e o item Valor informado corresponde ao valor do movimento informado na conta de destino. E quando houver mais de uma conta destino, mostra o somatório de todos os movimentos de conta destino.

Logo, o totalizador Diferença deve estar zerado para que a transferência seja efetuada. Do contrário, indica divergência entre o valor a ser transferido e o valor que será recebido pelas contas de destino.

Exemplo:

Conta Origem	Valor	Conta(s) destino(s)			Diferença
		A	B	C
A	R$ 100,00	R$ 50,00	R$ 25,00	-	R$ 25,00
A	R$ 150,00	R$ 100,00	R$ 30,00	R$ 30,00	- R$ 10,00
A	R$ 200,00	R$ 100,00	R$ 50,00	R$ 50,00	R$ 0

Essa etapa é apenas um resumo das informações cadastradas nas contas de origem e destino. Havendo divergência nas informações da transferência, pode-se voltar as etapas e alterar as informações.

Estando as informações de acordo, após a geração dos movimentos de origem e destinos, o saldo das contas internas do processo de transferência são atualizadas.