F606ACT - Atualização Cálculo do Contrato da Aplicação e Financiamento

Esta tela permite atualizar os contratos individualmente e realiza-se as provisões na conta aplicação. Somente serão mostrados os contratos cujo "itens de cálculo" do contrato tenha uma sequência com um tipo de cálculo por índice.

As atualizações realizadas nessa tela irão gerar os movimentos de provisões na tesouraria. Os movimentos poderão ser conferidos na consulta da conta interna e nas opções Posição Mensal e Posição Diária da tela F606CCR e as provisões geradas na tesouraria poderão ser estornadas.

Processos

• Rotina de Fundos de Investimentos.

Filial
Define-se uma filial.

Aplicação
Define-se o número do contrato para consulta.

Data Base
Define-se uma data para cálculo.
Este data será sugerida de acordo com o vencimento de cada prestação, quando o contrato for do tipo empréstimo.

Mostrar cálculo zerados
Mostra os lançamentos zerados no contrato.

Mostrar lançamentos diários
Mostra os lançamentos efetuados diariamente no contrato.

Cálculo com índice progressivo

O comportamento do cálculo com índice progressivo funciona da seguinte forma:

• Na data de início de uma nova faixa do índice, o valor inicial será o último valor calculado com a taxa anterior. Quando, nos itens de cálculo do contrato na tela F606CAC, existirem algumas faixas de CDI cadastradas, o sistema funcionará conforme exemplo abaixo.

Exemplo:

• Item 1 - 97,50% do CDI
• Item 2 - 98,10% do CDI
• Item 3 - 98,50% do CDI
• Item 4 - 99,00% do CDI
• O ERP começa a calcular com 97,50%, depois 98,10%, após 98,50% e por fim 99,00%.

Cálculo do come-cotas

O cálculo do come-cotas (forma de tributação semestral do Imposto de Renda) em fundos de investimento funciona da seguinte maneira:

• O percentual definido no campo Percentual Come-Cotas, da guia Tributação da tela Produtos Bancários (F606PBC), será aplicado sobre o valor do cálculo acumulado. No exemplo abaixo, o come-cotas foi aplicado em 15% sobre o valor de R$ 10.666,67.

• O valor do come-cotas será descontado do saldo líquido. No exemplo acima, R$ 1.010.666,67 – R$ 1.600,00 = R$ 1.009.066,67.
• O valor do come-cotas será apresentado nos dias subsequentes à sua aplicação, demonstrando que seu valor está sendo descontado no saldo líquido.

Quando houver um contrato de aplicação com quantidade de cotas informada e existir um item tipo D- Índice, no cálculo do IR (Imposto de Renda) do contrato:

• O IR come-cotas é calculado nos meses de maio e novembro, de forma que a quantidade de cotas retirada pelo imposto seja descontada do rendimento da aplicação.
• O IR provisionado é calculado cobrando a diferença (em percentual) do IR da faixa atual (considerando a tabela regressiva), menos o percentual pago de IR come-cotas.

Exemplos

• Se não houve pagamento de IR come-cotas, o IR provisionado será equivalente ao percentual da faixa atual. Se a faixa atual estiver em 22,5%, o IR provisionado será de 22,5% do valor total do rendimento atual.
• Se já houve pagamento de IR come-cotas, o IR provisionado será equivalente ao percentual da faixa atual, menos o percentual pago de come cotas. Se o come-cotas for de 15% e a faixa atual estiver em 22,5%, o IR provisionado será de 7,5% do valor total do rendimento atual.

Grupo de campos Valores Padrão

Este grupo de campos fica habilitado apenas para os contratos de empréstimo.

Série Encargos
Define-se uma série financeira para a geração do título a pagar.

Tipo Título
Define-se um tipo de título para a geração do título a pagar.

Transação Título
Define-se uma transação para a geração do título a pagar.

Gerar Título Encargos
Quando marcado, será gerado um título a pagar com o valor dos encargos do contrato.

Campos da grade Cálculos

Gerar
Marca-se os lançamentos a serem provisionados.

Vencimento
Apresenta a data do cálculo.

Prestação
Apresenta o número da prestação(amortização) do contrato.
Campo apresentado somente para contratos de empréstimo.

Nome
Apresenta a definição constante nos itens de cálculo utilizados.

Valor Amortização
Apresenta o valor da amortização do contrato.
Campo apresentado somente para contratos de empréstimo.

Valor Cálc. Diário
Apresenta o valor do cálculo diário.

Valor Cálc. Acumulado
Apresenta o valor do cálculo diário acumulado.

Valor Prestação
Apresenta o valor da prestação.
Campo apresentado somente para contratos de empréstimo.

Saldo Líquido
Apresenta o saldo acumulado(rendimentos - encargos).
Este campo pode ser editado manualmente.

Campos da grade Títulos

Esta grade fica habilitada apenas para contratos de empréstimo.

Filial
Apresenta a filial dos títulos do contrato.

Título
Apresenta o número dos títulos.

Tipo
Apresenta o tipo dos títulos.

Fornecedor
Apresenta o fornecedor dos títulos.

Transação
Apresenta a transação dos títulos.

Sit.
Apresenta a situação dos títulos.

Data Entrada
Apresenta a data de entrada dos títulos.

Emissão
Apresenta a data de emissão dos títulos.

Venc. Original
Apresenta o vencimento original dos títulos.

Valor Original
Apresenta o valor original dos títulos.

Observação
Apresenta a observação dos títulos.

Forma Pgto
Apresenta a forma de pagamento dos títulos.

Campos do cabeçalho

Grupo de campos Totais

Valor Original
Apresenta o valor original da aplicação.

Última Provisão
Apresenta o valor original da aplicação mais o valor da última provisão.

Rendimentos
Apresenta o valor acumulado dos rendimentos até na data base definida.

IRRF
Apresento o valor do IRRF na data base.

IOF
Apresenta o valor do IOF na data base.

CPMF
Apresenta o valor da CPMF na data base.

Líquido
Apresenta o valor líquido da aplicação na data base.

Botões

Anexos
Acessa a tela Controle de Anexos (F000ANX) com permissões para consultar os anexos referentes ao contrato.

Identificadores de regra

Veja também:

• Contratos de empréstimos e financiamentos.