A antecipação de contas a pagar, ou risco sacado, é a antecipação, solicitada pelos fornecedores, de notas fiscais a receber de seus clientes, onde a fonte financiadora antecipa o valor a pagar para o fornecedor na data de solicitação e recebe o serviço/produto contratado depois.
O risco sacado é uma transação por meio da qual uma empresa compradora, denominada empresa âncora, contrata uma instituição financeira e monta uma operação de antecipação de pagamento aos seus fornecedores, potencializando investimentos e fortalecendo a parceria com eles.
Antecipa: o que é?
A Antecipa é uma solução do mercado de antecipação de recebíveis com foco no caixa do sacado.
Ela funciona removendo o intermediário financeiro da relação entre fornecedor e comprador. Assim, o fornecedor tem acesso a um capital de giro mais barato e o comprador tem um maior retorno do caixa.
wiipo: o que é?
A wiipo é uma fintech criada pela Senior para se conectar ao ecossistema de soluções de gestão, simplificando as operações financeiras das empresas.
Por ser uma fintech, ela oferece serviços financeiros integrados aos sistemas de gestão para emissão de boletos, adiantamento de recebíveis e concessão de crédito consignado.
Personas
Sacado
Comprador
Plataforma
Antecipa
Cedente
Fornecedor
Recursos de terceiros
Bancos
Tratativas
Sem custo de licenciamento e taxa de implantação;
Cobrança por transação;
A taxa da operação de antecipação é negociada entre o fornecedor e a Antecipa.
A Antecipa tem uma solução com foco no caixa do sacado, possibilitando o monitoramento do histórico de antecipações e facilidade na aprovação das antecipações solicitadas pelos fornecedores.
O cedente, por meio da Antecipa, pode solicitar e acompanhar a antecipação de seus recebíveis de forma simples e com taxas negociáveis. A solução atende antecipações com crédito próprio do sacado e uso de crédito de terceiro via financiamento bancário.
1.1. Ativação do serviço com o parceiro
Importante
Antes de usar a solução, entre em contato com a Antecipa para ativar o serviço e criar um usuário de acesso.
1.2. Quais os benefícios?
Para o sacado
Para o cedente
Facilita as negociações;
Aumenta os prazos de compras;
Otimiza o fluxo de caixa;
Traz autonomia para escolher fornecedores e quais notas serão antecipadas;
Totalmente integrado ao Gestão Empresarial | ERP.
Maior poder de negociação;
Crédito com taxas acessíveis;
Taxas dinâmicas e negociáveis, maximizando o ganho em cada transação;
Redução do endividamento bancário;
Mais dinheiro em caixa no menor prazo (D + 0);
Processo automatizado;
Liberdade e facilidade para negociar.
1.3. Como funciona?
Veja um exemplo: quando o fornecedor faz uma venda a prazo e emite uma nota fiscal a pagar para o comprador, a partir do momento em que a nota fiscal foi lançada no sistema, o direito a receber do fornecedor pode ser antecipado, se ele estiver de acordo.
A Antecipa deve ser acionada para a ativação do serviço, geração de usuários de acesso e definição de campos para habilitar o uso do sistema;
O Gestão Empresarial | ERP deve ser parametrizado para habilitar a integração das notas de compra com a Antecipa;
Os títulos das notas de compra serão enviadas à Antecipa com base na parametrização;
O fornecedor (cedente) solicita a antecipação de seus recebíveis pendentes no sistema da Antecipa;
O sacado avalia as solicitações de antecipação para aprová-las, conforme a disponibilidade de crédito (próprio ou de terceiros);
O Gestão Empresarial | ERP recebe as solicitações aprovadas para processá-las, aplicando os descontos e a nova data de vencimento ou gerando um título para pagamento ao banco. Isto dependendo do tipo de operação de crédito usada;
O sacado e o cedente podem monitorar as solicitações e antecipações pelo sistema da Antecipa;
O sacado pode monitorar o status de integração dos títulos, as antecipações processadas e impedimentos na integração direto no Gestão Empresarial | ERP.
1.4. Tipos de operações de antecipação
São aptos para antecipação os títulos a pagar vinculados à notas de compra cuja filial, fornecedor, transação, tipo de título e moeda estão parametrizados na tela Antecipação Pagamentos - Parametrização (F511PAR).
Algumas situações podem deixar o título inapto para antecipação, a saber: data de vencimento fora da faixa aceitável ou formas de pagamento inválidas, como "Dinheiro", "Cartão de Crédito" etc.
Após a antecipação ser aprovada, o vencimento é atualizado para a data negociada (dia D ou dia D + 1, por exemplo). Depois, o valor de desconto negociado na antecipação é aplicado no campo Desconto Negociado do título antecipado.
O pagamento deve ser feito pela empresa normalmente, considerando o novo vencimento. O desconto é calculado pelas rotinas de baixa de forma automática. Depois, a situação da antecipação é atualizada para "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", gerando uma observação para o título com o tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar".
Ao processar a antecipação, se a situação de antecipação do título for "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", "ANT. CRÉD. TERCEIRO", "ESTORNADO" ou "CANCELADO", será apresentado um erro de execução, visto que títulos nessas situações não podem ser antecipados.
A situação de antecipação é atualizada para "ERRO ANT./ESTORNO". Isto apenas se a situação anterior for diferente de "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", "ANT. CRÉD. TERCEIRO", "ESTORNADO" ou "CANCELADO";
É gerada uma observação para o título do tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar" com a descrição do erro;
A Antecipa é acionada para cancelar a solicitação de antecipação do título;
É possível que uma antecipação processada no Gestão Empresarial | ERP receba uma solicitação de estorno da Antecipa. Nesse caso, o vencimento original do título é restaurado e o desconto negociado limpo.
Então a situação de antecipação é atualizada para "ESTORNADO" e é gerada uma observação para o título com o tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar".
Ao estornar a antecipação, se a situação de antecipação do título for "ESTORNADO" ou "CANCELADO", será apresentado um erro de execução, visto que títulos nessas situações não podem ser estornados.
A situação de antecipação é atualizada para "ERRO ANT./ESTORNO". Isto apenas se a situação anterior for diferente de "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", "ANT. CRÉD. TERCEIRO", "ESTORNADO" ou "CANCELADO";
É gerada uma observação para o título do tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar" com a descrição do erro;
A Antecipa é acionada para cancelar a solicitação de estorno do título;
Quando o tipo de baixa for "B - Novo título para o banco":
É gerado um título a receber com o valor do título antecipado para o cliente vinculado ao fornecedor do banco (o título será gerado com o portador e forma de pagamento definidos na F511PAR);
O título antecipado é baixado por compensação contra o título a receber gerado acima;
É gerado um novo título a pagar com o valor e vencimento original do título antecipado para o fornecedor vinculado ao cadastro do banco (o título será gerado com o portador e forma de pagamento definidos na F511PAR);
O pagamento será feito para o banco usando o novo título gerado.
Quando o tipo de baixa for "F - Novo título para o mesmo fornecedor":
É gerado um título a receber com o valor do título antecipado para o cliente vinculado ao fornecedor do título antecipado (o título será gerado com o portador e forma de pagamento definidos na F511PAR);
O título antecipado é baixado por compensação contra o título a receber gerado acima;
É gerado um novo título a pagar com o valor e vencimento original do título antecipado para o fornecedor do título antecipado (o título será gerado com o portador e forma de pagamento definidos na F511PAR);
O pagamento para o banco deverá ser controlado manualmente.
Quando o tipo de baixa for "P - Alteração de portador":
O título antecipado terá seu portador e forma de pagamento alterado com o portador e forma de pagamento definidos na F511PAR;
O pagamento para o banco deverá ser controlado manualmente.
Então a situação de antecipação é atualizada para "ANT. CRÉD. TERCEIRO", gerando uma observação para o título com o tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar".
Ao processar a antecipação, se a situação de antecipação do título for "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", "ANT. CRÉD. TERCEIRO", "ESTORNADO" ou "CANCELADO", será apresentado um erro de execução, visto que títulos nessas situações não podem ser antecipados.
A situação de antecipação é atualizada para "ERRO ANT./ESTORNO". Isto apenas se a situação anterior for diferente de "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", "ANT. CRÉD. TERCEIRO", "ESTORNADO" ou "CANCELADO";
É gerada uma observação para o título do tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar" com a descrição do erro;
A Antecipa é acionada para cancelar a solicitação de antecipação do título;
É possível que uma antecipação processada no Gestão Empresarial | ERP receba uma solicitação de estorno da Antecipa. Nesse caso, o vencimento original do título é restaurado e o desconto negociado limpo.
Então a situação de antecipação é atualizada para "ESTORNADO", gerando uma observação para o título com o tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar".
Ao estornar a antecipação, se a situação de antecipação do título for "ESTORNADO" ou "CANCELADO", será apresentado um erro de execução, visto que títulos nessas situações não podem ser estornados.
A situação de antecipação é atualizada para "ERRO ANT./ESTORNO". Isto se a situação anterior for diferente de "ANT. CRÉD. PRÓPRIO", "ANT. CRÉD. TERCEIRO", "ESTORNADO" ou "CANCELADO";
É gerada uma observação para o título do tipo "N - Antecipação de Contas a Pagar" com a descrição do erro;
A Antecipa é acionada para cancelar a solicitação de estorno do título;
Ao optar pela solução de antecipação com crédito de terceiro (bancos), é necessário definir, com a Antecipa, quais serão os bancos envolvidos para que eles sejam disponibilizados.
Para cada banco habilitado para negociação com crédito de terceiro, é necessário informar à Antecipa o código do banco dentro do sistema (verifique a tela Bancos (F030BAN). Assim, ela poderá enviar o código do banco usado na negociação das antecipações corretamente.
Depois, faça as parametrizações abaixo:
2.2. Parametrização da antecipação com crédito de terceiro
A parametrização automática é executada sempre que alguma alteração for processada na tela Antecipação Pagamentos - Parametrização (F511PAR). Ela ativa e desativa os campos de geração de pendências e os processos automáticos de antecipação de pagamentos:
Este sistema é necessário para gerar as pendências de integração do processo. Se houver um registro cadastrado com o tipo "13 - Antecipação Contas Pagar (Wiipo)" em Sistemas Integrados (F000SIS), este será ativado; senão será incluído um novo registro com os seguintes dados:
É preciso habilitar os tipos de informação do sistema de integração para gerar pendências de integração dos registros de fornecedores e títulos a pagar.
Ocorre de forma automática após você concluir a parametrização. O processo automático de envio de dados envia os registros pendentes por meio de requisições HTTPS para a wiipo.
Os títulos podem levar algumas horas para chegar à Antecipa após o envio à wiipo. Por padrão, o Gestão Empresarial | ERP envia os dados para a wiipo a cada 1 hora, conforme a parametrização automática.
Ocorre de forma automática após você concluir a parametrização. O processo automático de importação de dados obtém as solicitações de antecipações aprovadas na Antecipa via requisições HTTPS.
Solicitações da Antecipa podem levar alguns minutos para ficarem disponíveis na wiipo. Por padrão, o Gestão Empresarial | ERP obtém os dados de importação a cada 5 minutos, conforme a parametrização automática.
A wiipo e a Antecipa registram as informações de títulos e fornecedores por filial, sendo necessário integrar as informações de fornecedor para cada filial usada.
Na tela Antecipação Pagamentos - Consulta de Lançamentos (F511CLA). Você pode filtrar a situação de antecipação "Ant. Créd. Terceiro" para obter somente os títulos antecipados com crédito de terceiros. Eles exibem uma guia com os dadas dos dois títulos gerados na antecipação.
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