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Gestão Empresarial | ERP - versão 5.10.3 (XTended)
Ajuda por telas > Finanças > Configuração e geração de cobrança escritural, boletos e pagamento eletrônico

Passo a passo para configuração de Leiautes Bancários

Abaixo detalhamos os cadastros e configurações necessárias para gerar cobrança escritural, boletos e pagamento eletrônico.

Cadastros iniciais

Bancos

Primeiro, cadastre os bancos que serão utilizados. Para isso, acesse a tela Bancos (F030BAN) e preencha os campos necessários. Adicionalmente, cadastre as Agências e Superintendências.

Bancos cadastrados automaticamente na base padrão:

Portadores

Acesse a tela Portadores (F039POR) e efetue os respectivos cadastros e suas definições.

Carteira de cobrança

Acesse a tela Carteiras de Cobrança (F033CRT) para cadastro e atualizações.

Tipo de conta (Internas) e Contas internas de Caixa e Bancos

Cadastre os Tipos das contas internas (F034TCC) utilizadas pela empresa, como também as contas de Caixa e Bancos (F600CC0).

 

Contas a Pagar

ClosedPagamento eletrônico

Estes são os cadastros que devem ser feitos para realizar o pagamento eletrônico:

  1. Acesse a tela Parâmetros Pagamento Eletrônico - Banco (F030PPE) e preencha os campos das guias: Banco, Tipo de Pagamento, Ocorrência de retorno e Tributos.
  2. Prepare os títulos para a remessa do pagamento eletrônico (F510PPR).
  3. Envie os títulos para o pagamento eletrônico (F510PRM). Da mesma forma que para os parâmetros do pagamento eletrônico, para os bancos pré-configurados também existem configurações pré-definidas para o envio dos títulos.
  4. Defina e parametrize os leiautes de remessa de pagamento eletrônico (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
  5. Processe o retorno de pagamento eletrônico (F510PRT).
  6. Parametrize dos modelos de leiautes de retorno de pagamento eletrônico (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
ClosedModelos por Banco | Padrão

Banco do Brasil (CNAB 240) - SAEX11001

  • Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
  • Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
  • Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
  • Pagamento de Tributos (segmentos O e N)

Caixa Econômica Federal (CNAB 240) - SAEX11002

  • Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
  • Vendor (segmento K)
  • Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
  • Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)

Itaú (CNAB 240) - SAEX11004

  • Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
  • Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
  • Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
  • Pagamento de Tributos (segmentos O e N)
  • Vendor e Pagamento de Tributos (segmento N)

Santander (CNAB 240) - SAEX11005

  • Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J);
  • Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B);
  • Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B);
  • Pagamento de Tributos (segmentos O e N).

Bradesco (CNAB 240) - SAEX11007

  • Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
  • Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
  • Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
  • Pagamento de Tributos (segmentos O e N)

Bradesco (CNAB 500) - SAEX11003

  • Pagamento de Títulos de Cobrança

ViaCredi/Cecred/Ailos (CNAB 240) – SAEX11008

  • Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)

Diversos

  • SAIM11001 – Pagamento DIVERSOS (CNAB 240) Retorno
  • SAIM11002 – Pagamento DIVERSOS (CNAB 400) Retorno

Observação

No Gestão Empresarial, os modelos estão disponíveis na pasta da mídia em <mídia instalada>/Sapiens/ImpExp/Financas.

ClosedExemplo do padrão para nomenclatura do arquivo
  • Ambiente teste: PAGT_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM;
  • Ambiente produção: PAG_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM.

Legenda:

Código Descrição
PAG / COB Tipo de serviço
T Quando estiver em homologação, incluir o T após o Tipo de serviço.
341 Código do banco
0463 Número da agência (sem dígito)
309005 Número da conta corrente (com dígito)
DD Contador de dia com dois dígitos
MM Contador de mês com dois dígitos
YY Contador de ano com quatro dígitos
SS Contador diário crescente com dois dígitos
REM / RET Extensão do arquivo
ClosedExemplo de regra para alteração do nome do arquivo

Identificador de regra CPA-510PRMAR01.

Definir Alfa VSCodPor;
Definir Alfa VSArqRem;
Definir Alfa sArqRem;
Definir Alfa sDia;
Definir Alfa sMes;
Definir Alfa sAno;
Definir Alfa sDatSis;
Definir Alfa sDatArq;
Definir Alfa sCodBan;
Definir Alfa sCodAge;
Definir Alfa sNumCco;

nCodEmp = CodEmp;

Definir Cursor Cur_E039POR;

Cur_E039POR.Sql "Select CodBan,CodAge,Numcco,TipAmb \
                 From E039POR                       \
                 Where CodEmp = :nCodEmp             \
                   And CodPor = :VSCodPor";
Cur_e039POR.AbrirCursor();
  sCodBan = Cur_E039POR.CodBan;
  sCodAge = Cur_E039POR.CodAge;
  CopiarAlfa(sCodAge,0,4);
  sNumCco = Cur_E039POR.NumCco;
  nTipAmb = Cur_E039POR.TipAmb;
  Se(nTipAmb = 1)
    VSARQREM = "PAG_";
  Senao
    VSARQREM = "PAGT_";
   
  VSARQREM = VSARQREM +  sCodBan + "_" + sCodAge + "_" + sNumCco + "_";  
  TrocaString(VSARQREM,"-","",VSARQREM);
Cur_E039POR.FecharCursor();


dDatSis = DatSis;
DesmontaData(dDatSis,nDia,nMes,nAno);
IntParaAlfa(nDia,sDia);
TamanhoAlfa(sDia,nTam);
Se(nTam = 1)
  sDia = "0"+sDia;
IntParaAlfa(nMes,sMes);
TamanhoAlfa(sMes,nTam);
Se(nTam = 1)
  sMes = "0"+sMes;
IntParaAlfa(nAno,sAno);
sDatArq = sDatSis+"_01.REM";
VSARQREM = VSARQREM+sDia+sMes+sAno+"_01.REM";

 

Contas a Receber

ClosedCobrança Escritural

Faça a baixa de títulos através de lançamentos em contas, geração de cheques, baixa de créditos e compensações, assim como a geração de títulos de créditos.

  1. Realize as parametrizações dos bancos, carteira, espécies, remessa, retorno, entre outras informações na tela Cobrança Escritural (F030COB).
  2. Cadastre ocorrências internas de remessa (F310ITB) para um determinado título e envie manualmente ao banco para que o mesmo execute estas ocorrências.
  3. Também cadastre as ocorrências internas de remessa (F310LOT) para vários títulos ao mesmo tempo e envie manualmente ao banco para que o mesmo execute estas ocorrências.
  4. Envie os títulos para a cobrança escritural (F310PRB).
  5. Realize as parametrizações dos modelos de leiautes de remessa de cobrança escritural (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
  6. Faça o processamento de retorno de cobrança escritural (F310RTB).
  7. Parametrize os modelos de leiaute de retorno de cobrança escritural (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).

Observação

  • Não é possível gerar o "Nosso Número" através da remessa da cobrança escritural;
  • No Gestão Empresarial | ERP, os modelos estão disponíveis na pasta da mídia em <mídia instalada>/Sapiens/ImpExp/Financas.
ClosedModelos por Banco | Padrão

Cobrança Sicoob (CNAB 240) - SAEX00756

  • Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)

Cobrança Banco do Brasil (CNAB 240) - SAEX10001

  • Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)
  • Ao gerar a remessa de pagamento eletrônico usando a integração com a VAN Bancária por meio do leiaute Remessa - Pgto Eletrônico - LPN (CNAB 240) (SAEX10001), o código da instrução para movimento dos segmentos J, O e N é gerado sempre com o valor fixo "00 - Inclusão de registro detalhe liberado".

    No entanto, para o banco Bradesco (237) pode haver a necessidade de enviar outro valor nesse campo, conforme uma lista pré-determinada que há no manual de geração do arquivo. Para isso, você pode utilizar o parâmetro dinâmico EMPRESA.PGTOELETRONICO.CODIGO.INSTRUCAO.BANCO.237 (F000PPD) vinculado ao cadastro da empresa. Seu valor será o código da instrução que precisa ser enviado.

Cobrança Caixa Econômica Federal (CNAB 240) - SAEX10002

  • Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)

Cobrança Santander (CNAB 240) - SAEX10005

  • Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)

Cobrança Banrisul (CNAB 400) - SAEX10007

  • Títulos em Cobrança Simples

Cobrança Bradesco (CNAB 400) – SAEX10003

  • Títulos em Cobrança

Cobrança Itaú (CNAB 400) - SAEX10004

  • Títulos em Cobrança

Cobrança ViaCredi/Cecred/Ailos (CNAB 400) - SAEX00850

  • Duplicata Mercantil
  • Nota Promissória
  • Recibo
  • Cheque
  • Duplicata de Serviço

Cobrança Banco BTG Pactual (CNAB 240) - SAEX10008

  • Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)

Cobrança Sicredi (CNAB 240) – SAEX00748

  • Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)

Retorno Cobrança

  • SAIM10001 - Retorno Cobrança DIVERSOS (CNAB 240)
  • SAIM10002 - Retorno Cobrança DIVERSOS (CNAB 400)
  • SAIM00748 - Retorno Cobrança SICRED (CNAB 240)
ClosedExemplo do padrão para nomenclatura do arquivo
  • Ambiente teste: COBT_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM;
  • Ambiente produção: COB_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM.

Legenda:

Código Descrição
PAG / COB Tipo de serviço
T Quando estiver em homologação, incluir o T após o Tipo de serviço.
341 Código do banco
0463 Número da agência (sem dígito)
309005 Número da conta corrente (com dígito)
DD Contador de dia com dois dígitos
MM Contador de mês com dois dígitos
YY Contador de ano com quatro dígitos
SS Contador diário crescente com dois dígitos
REM / RET Extensão do arquivo
ClosedExemplo de regra para alteração do nome do arquivo

Identificador de regra CRE-310PRBAR01:

Definir Alfa VSCodPor;
Definir Alfa VSArqRem;
Definir Alfa sArqRem;
Definir Alfa sDia;
Definir Alfa sMes;
Definir Alfa sAno;
Definir Alfa sDatSis;
Definir Alfa sDatArq;
Definir Alfa sCodBan;
Definir Alfa sCodAge;
Definir Alfa sNumCco;

nCodEmp = CodEmp;

Definir Cursor Cur_E039POR;

Cur_E039POR.Sql "Select CodBan,CodAge,Numcco,TipAmb \
                 From E039POR                       \
                 Where CodEmp = :nCodEmp             \
                   And CodPor = :VSCodPor";
Cur_e039POR.AbrirCursor();
  sCodBan = Cur_E039POR.CodBan;
  sCodAge = Cur_E039POR.CodAge;
  CopiarAlfa(sCodAge,0,4);
  sNumCco = Cur_E039POR.NumCco;
  nTipAmb = Cur_E039POR.TipAmb;
  Se(nTipAmb = 1)
    VSARQREM = "COB_";
  Senao
    VSARQREM = "COBT_";
   
  VSARQREM = VSARQREM +  sCodBan + "_" + sCodAge + "_" + sNumCco + "_";  
  TrocaString(VSARQREM,"-","",VSARQREM);
Cur_E039POR.FecharCursor();


dDatSis = DatSis;
DesmontaData(dDatSis,nDia,nMes,nAno);
IntParaAlfa(nDia,sDia);
TamanhoAlfa(sDia,nTam);
Se(nTam = 1)
  sDia = "0"+sDia;
IntParaAlfa(nMes,sMes);
TamanhoAlfa(sMes,nTam);
Se(nTam = 1)
  sMes = "0"+sMes;
IntParaAlfa(nAno,sAno);
sDatArq = sDatSis+"_01.REM";
VSARQREM = VSARQREM+sDia+sMes+sAno+"_01.REM";
x=1;

 

Duplicatas/Boletos

Por padrão, o sistema possui o modelo de relatório 032 - Boletos Diversos Totalmente Impressos (FRCR023.BLO), que se aplica a todos bancos cadastrados automaticamente na base padrão. Esse cadastro é realizado na tela F039POR no campo Modelo Bloqueto.

Para imprimir as instruções no boleto, o mesmo respeita a seguinte ordem hierárquica:

  1. Verifica se informou no título;
  2. Verifica na ocorrência;
  3. Verifica nas definições do cliente;
  4. Verifica no portador;
  5. Verifica código ausência de instrução na filial.

Além das instruções, o boleto já conta com o recurso de mensagens padronizada para juros, multa, desconto e acréscimo. Sendo tratado diretamente na impressão do boleto, não há necessidade de cadastramento de instrução pois o processo é automático respeitando as regras a seguir:

ClosedJuros
  • Se o título a receber possuir valor de juros negociados e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Após vencimento cobrar Juros Negociados: R$ XX,XX".
  • Caso o título possua o percentual de juros ao mês informado, será realizado o cálculo do valor de juros mora dia e o valor dos juros calculado será impresso acompanhado da seguinte mensagem: "Valor Juros Mora Dia: R$ XX,XX"
  • Ainda, se o título possuir o valor de juros de mora dia informado, este valor será impresso no boleto acompanhado da seguinte mensagem: "Valor Juros Mora Dia: R$ XX,XX".
ClosedMulta
  • Se o título a receber possuir valor de multa negociada e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Após vencimento cobrar Multa Negociada de R$ XX,XX".
  • Caso o título possua o percentual de multa informado, será realizado o cálculo do valor de multa com base no valor do título e percentual, o valor da multa calculado então será impresso acompanhado da seguinte mensagem: "Após vencimento cobrar Multa de R$ XX,XX".
ClosedDesconto
  • Se o título possuir desconto negociado e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Até vencimento com desconto negociado de R$ XX,XX".
  • Caso o título possuir desconto negociado e possuir também data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem acompanhado respectivamente da data de negociação e do desconto negociado: "Até XX/XX/XXX com desconto negociado de: R$ XX,XX".

Ainda, se o título possuir data válida para desconto e atender um dos seguintes requisitos:

  1. Possuir valor de desconto a ser concedido;
  2. Possuir percentual de desconto;
  3. Possuir percentual de desconto por pontualidade.

Será impressa no boleto a seguinte mensagem acompanhada da data limite de desconto juntamente com o valor de desconto: Até XX/XX/XXX com desconto de: R$ XX,XX.

ClosedAcréscimo

Se o título possuir outros valores negociados e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Somar acréscimo negociado de R$ XX,XX".

 

Tesouraria – Extratos Bancários

  1. Faça a manutenção do Cadastro de Movimentos de Extratos Bancários (F605LOT) de forma manual;
  2. Faça o processo de importação de extratos bancários para conciliação de saldos (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Executar). O Gestão Empresarial dispõe de leiaute único de importação de extratos bancários a partir de arquivos padrão .OFX, disponibilizado pela maioria dos bancos: SAIM13000.SCF;
  3. Faça o processo de conciliação de contas internas (F600CON) do módulo da tesouraria. A conciliação ocorre entre os movimentos gerados pelo sistema na gestão da tesouraria e os movimentos de extratos bancários importados (via arquivo .OFX) ou digitados manualmente na tela Cadastro de Movimentos de Extratos Bancários (F605LOT);
  4. Faça a conciliação dos saldos mensais das contas internas (F600FSC) com as respectivas movimentações.
ClosedExemplo do padrão para nomenclatura do arquivo

EXT_341_1429_328170_301019_00.OFX.

Legenda:

Código Descrição
341 Código do banco
0463 Número da agência (sem dígito)
309005 Número da conta corrente (com dígito)
DD Contador de dia com dois dígitos
MM Contador de mês com dois dígitos
YY Contador de ano com quatro dígitos
SS Contador diário crescente com dois dígitos
OFX Extensão do arquivo
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