Cobrança escritural

Faça o cadastro de portadores que serão utilizados nos títulos a receber e/ou pagar e determine a posse do título.

1. Acesse Cadastros > Finanças > Portadores (F039POR);
2. Cadastre as informações básicas do portador;
3. Em seguida, determine o Código Layout Exportação, Código Layout Importação, Modelo Bloqueto, Diretório Arquivos Remessa e Diretório Arquivos Retorno conforme sua necessidade;
4. Em Convênio, preencha o número do convênio que a empresa tem com o banco para cobrança escritural;
5. Clique em Alterar para finalizar o cadastro do portador.

Faça o cadastro das parametrizações por empresa e por filial de cada cliente.

1. Acesse Cadastros > Clientes e Fornecedores > Clientes > Definições/Histórico (F085HCL);
2. Informe os código do primeiro e segundo portador aceito e não aceito pelo cliente;
3. Indique a Carteira padrão;
4. Informe a instrução bancária específica para o cliente;
5. Para finalizar o cadastro, clique em Alterar para finalizar.

Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Instruções > Manual (F310ITB) e cadastre as ocorrências internas de remessa para um determinado título. Quando necessário cadastrar essas ocorrências para vários títulos (em lote), acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Instruções > Por lote (F310LOT).

Acesse Cadastros > Finanças > Conta a Pagar/Receber > Carteiras de Cobrança (F033CRT) e o cadastre uma carteira de cobrança, informando o seu código interno e os demais campos desta tela. Para este cadastro é necessário verificar qual a carteira utilizada pelo cliente no banco.

Cadastre as instruções bancárias que serão utilizadas na cobrança escritural em Cadastros > Finanças > Conta a Pagar/Receber > Instruções Bancárias (F036INS).

Cadastre as ocorrências de remessa e retorno que poderão ocorrer no título que está em cobrança escritural em Cadastros > Finanças > Conta a Pagar/Receber > Ocorrências Remessa/Retorno > Remessa (F035OCR) e em Cadastros > Finanças > Conta a Pagar/Receber > Ocorrências Remessa/Retorno > Retorno (F035OCT).

Para as ocorrências de retorno, na guia Empresa, informe a empresa e as transações que serão utilizadas para a baixa dos títulos e entrada na tesouraria.

Cadastre os parâmetros para remessa e retorno da cobrança escritural de cada banco portador.

1. Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Parâmetros (F030COB);
2. Na guia Banco, as informações devem ser informadas com base no cadastro do banco já realizado previamente;
3. Nas guias Carteira, Espécie, Instruções e Remessa faça um De > Para, atrelando o código interno do sistema ao código utilizado pelo banco;
4. Por fim, clique em Alterar para finalizar.

As instruções de cobrança são as ocorrências internas de remessa de cobrança escritural, em que a empresa envia no arquivo ao banco de relacionamento para que o título a receber que está na cobrança escritural seja baixado, cancelado, protestado, entre outras opções. No Gestão Empresarial há duas formas de cadastro destas instruções:

• Instruções de Títulos Manual da Cobrança Escritural (F310ITB): permite cadastrar ocorrências internas de remessa para um determinado título e enviar manualmente ao banco para que o mesmo execute estas ocorrências;
• Instruções de Títulos por Lote da Cobrança Escritural (F310LOT): permite cadastrar ocorrências internas de remessa para vários títulos ao mesmo tempo (em lote) e enviá-las manualmente ao banco para que o mesmo execute estas ocorrências.

O sistema possui a funcionalidade de também gerar as instruções de forma automática quando um título do contas a receber é liquidado/baixado manualmente e/ou sofrer alguma alteração por parte do usuário.

Antes de preparar ou gerar uma ou mais novas remessas, é necessário, minuciosamente, analisar todos os títulos financeiros e ocorrências de retorno de remessas anteriores a fim de se verificar se não existem necessidades de ajustes nos dados dos títulos ou das remessas. Ou seja, se houver algum retorno de erro e/ou divergência nas informações enviadas ao banco de relacionamento e necessitarem de ajustes no sistema, este deve ser realizado através desta análise.

Quando inserido/cadastrado um título a receber no sistema, a grande maioria destes são gravados na carteira de cobrança "99 - Carteira" (próprio).

Antes de preparar ou gerar nova remessa, existe uma facilidade no sistema de sugerir os portadores de forma automática, para os quais determinados títulos serão enviados na remessa da cobrança escritural (F310PRA). Este processo não é obrigatório para as etapas posteriores.

Regras para a sugestão de portadores:

1. Portador Exclusivo (também chamado de Portador Preferencial): primeira regra a ser verificada ao se criar uma preparação ou remessa efetiva. Quando o "1º Portador Aceito" e o 2º Portador Aceito" são iguais (cadastrados na tela Definições/Histórico de Cliente (F085HCL)), o mesmo será sugerido;
2. Único Portador existente na cidade do cliente: se na cidade do cliente existe apenas um banco (de acordo com o CEP da agência cadastrada na tela Bancos (F030BAN)), este portador será sugerido;
3. Mesmo documento fiscal: se um título gerado por uma nota fiscal de saída ou de uma fatura já foi sugerido para um portador, por qualquer uma das regras, os demais títulos desta mesma nota fiscal ou fatura serão sugeridos para o mesmo portador que o primeiro título. Essa regra sobrepõe as regras anteriores, 1 e 2;
4. Via Regra Customização (customização): caso não tenha sido sugerido o portador por nenhuma das três regras acima, poderá ser realizada a customização através do identificador de regras CRE-310PRAPR01, que permite que seja informado via regra, qual portador deverá ser sugerido. No retorno da regra será consistido: se o portador existe na tabela de Cadastro de Portadores, se possui Percentual de Remessa maior que zero e se possui agência na cidade do cliente (de acordo com o CEP);
5. Pelo Percentual de rateio na remessa: será obedecido o percentual definido no portador, verificando a quantidade de título apresentados na grade Títulos (1).
   Não serão sugeridos os portadores informados nos campos 1º Portador não Aceito e 2º Portador não Aceito, cadastrados na tela F085HCL;
   Exemplo:

   Portador	Percentual
   A	50%
   B	50%

   Ao mostrar, de acordo com a quantidade de títulos apresentados na grade, será sugerido o portador "A" até que o Percentual atinja 49,99%. A partir daí, será sugerido o portador "B" para o restante dos títulos.

   Caso o cliente tiver dois portadores diferentes aceitos, será considerada a ordem de aceitação de portadores.
   Por exemplo, um determinado cliente possui o portador "B" e "C" , primeiro e segundo aceito respectivamente:

   Portador	Prioridade	Percentual	Aceitação do cliente
   A	1	80
   B	1	20	2º aceito
   C	1	20	1º aceito
   D	1	10

   Se tiverem 10 títulos do mesmo valor e distribuição "por valor", seria atribuído o portador "A" para 8 títulos, e o portador "C" para os outros 2 títulos. A prioridade e o percentual sempre serão respeitados, porém os portadores aceitos (1 e 2) também serão considerados na ordenação. Isto não deve afetar nenhuma das outras regras.

6. Portador não sugerido: quando nenhuma das alternativas anteriores for atendida.

Para fazer a sugestão de quais portadores os títulos devem ser enviados na remessa da cobrança escritural, basta realizar o seguinte procedimento:

1. Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Sugestão Remessa (F310PRA);
2. Informe os dados da Carteira, Filial(+) e Cliente(+);
3. Clique em Mostrar para visualizar os títulos com a Origem Sugestão informada com o motivo. Por exemplo, Portador sugerido é exclusivo.
   Este motivo é apresentado quando no cadastro do cliente (F085HCL), no primeiro e segundo portador aceito é informado o mesmo portador. Dessa forma, sistema compreende que é um portador exclusivo;
4. Em seguida, marque os títulos desejados e clique em Processar.

O processo de preparação (agrupamento) de remessa consiste na seleção e agrupamento de títulos a serem enviados aos bancos para pagamento. Nesta operação pode-se agrupar diversos títulos a receber dos clientes, permitindo que todos os títulos agrupados possuam o mesmo Nosso Número e que seja possível imprimir um único bloqueto de todos os títulos agrupados. O agrupamento dos títulos não é obrigatório, os títulos podem ser enviados diretamente pela tela de remessa.

A tela de preparação geralmente é utilizada quando necessita fazer o agrupamento dos títulos que serão cobrados em um único boleto, por exemplo. Ou quando o usuário quer deixar pronto os dados da remessa antes de processar o arquivo. Pode-se incluir, alterar e excluir uma preparação de remessa.

Os números dos agrupamentos (preparações) são sugeridos de acordo com a data de vencimento, o cliente e a filial do título. A cada nova data de vencimento, cliente e filial, a numeração dos agrupamentos é incrementada. Os títulos pertencentes ao possível agrupamento não podem estar vencidos e devem estar no portador "Empresa", caso contrário não serão apresentados em tela para o processo.

Para realizar o agrupamento:

1. Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Agrupamentos (F310RPR);
2. Cadastre um tipo de título de agrupamento. Este título deve estar informado no campo Tipo Interno, da guia Espécie, da tela F030COB;
3. Informe Cliente("+"), datas de Entrada, Emissão ou Vencimento e tipo de título;
4. Clique em Mostrar para visualizar os títulos deste cliente;
5. Selecione os títulos desejados e clicar em Processar;
6. Após o processamento, a situação desses títulos sera "CE-Cobrança Escritural" e não será possível baixar esses títulos pelos processos normais, apenas quando vier o arquivo de retorno do banco;
7. Para retirar um desses títulos do agrupamento, selecione a opção "Alteração", clique em Mostrar, desmarque o título e clique em Processar novamente;
8. Já para a exclusão do agrupamento, seleciona a opção "Exclusão", clique em Mostrar, marque a preparação e clique em Processar novamente.

Faça a remessa dos títulos, com suas instruções, ao banco portador. E envie os títulos de diversas filiais em um único arquivo de remessa. As modalidades de remessa poderão ser:

• Remessa sem cálculo nosso nº: títulos que estão em portador e carteira Empresa que não tenham Nosso Número para enviá-los ao banco. Ao processar a remessa são atualizados o portador, a carteira, o número da remessa, as instruções e a ocorrência de remessa do título, porém não é atualizado o Nosso Número do título;
• Remessa com cálculo nosso nº: títulos que estão em portador e carteira Empresa que não tenham Nosso Número para enviá-los ao banco. Ao processar a remessa são atualizados o portador, a carteira, o número da remessa, as instruções, a ocorrência de remessa e o Nosso Número do título;
• Somente cálculo nosso número: títulos que estão em portador e carteira Empresa que não tenham Nosso Número para enviá-los ao banco. Ao processar a remessa são atualizados o portador, a carteira, o número da remessa, as instruções, a ocorrência de remessa e o Nosso Número do título, porém não é atualizado o número da remessa do título;
• Remessa nosso nº já calculado: títulos que já estão no portador e carteira informados na tela que tenham Nosso Número, mas não possuam número de remessa. Ao processar a remessa não são alterados o portador e carteira do título e o Nosso Número do título, e sim apenas o número da remessa, as instruções e a ocorrência de remessa;
• Remessa de cheques vencidos: títulos (cheques) que estão em portador e carteira Empresa que não tenham Nosso Número para enviá-los ao banco. Como não existe uma data base e também é permitido fazer remessas antecipadas ou retroativas, o sistema mostra títulos (cheques) vencidos, ou não, e assim, cabe ao usuário selecionar os que para ele estão vencidos, ou não. Ao processar a remessa são atualizados o portador, a carteira, o número da remessa, as instruções, a ocorrência de remessa e o Nosso Número do título. Serão gerados arquivos com no máximo 50 títulos;
  
• Remessa de cheques a vencer: títulos (cheques) que estão em portador e carteira "Empresa" que não tenham "nosso número" para enviá-los ao banco. Como não existe uma data base e também é permitido fazer remessas antecipadas ou retroativas, o sistema mostra títulos (cheques) vencidos ou não e assim cabe ao usuário selecionar os que para ele estão vencidos ou não. Ao processar a remessa são atualizados o portador, a carteira, o número da remessa, as instruções, a ocorrência de remessa e o "nosso número" do título. Serão gerados arquivos com no máximo 200 títulos;
• Juros Diário: valor dos juros pertencente a um título.

Para gerar a remessa:

1. Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Remessa (F310PRB), informe Portador, Carteira e Modalidade;
2. Indique o arquivo de remessa e clique em Mostrar;
3. Em seguida, selecione os títulos que farão parte da remessa que será enviada para cobrança escritural e clique em Processar para gerar o arquivo de remessa.

Após gerar a preparação de remessa e a remessa de cobrança escritural, podem ou não ser emitidos os bloquetos (boletos) para cobrança, tanto em forma física, quanto em forma eletrônica.

Para a emissão de um título gerado manualmente:

1. Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Contas a Receber > Consultas > Remessas p/ Banco (F302CRB);
2. Marque a opção Bloquetos (Pré-Impressos);
3. Informe a qual portador e carteira se pretende imprimir e clique em Mostrar;
4. Selecione o título e clique em Imprimir para acessar a tela Impressão de Bloquetos (F146NNU);
5. Insira o código do banco, que será o portador, a carteira e clique em OK;
6. Após visualizar o título, salve o arquivo, envie por e-mail ou faça a sua impressão. Para a geração do Nosso Número não basta apenas visualizar o título.

Para a emissão de um título gerado através de uma nota de faturamento:

1. Acesse Mercado > Gestão de Faturamento e outras saídas > Notas Fiscais de Saída > Emissão e Cancelamento > Nota Fiscal (F140CAN);
2. Selecione a Série e informe o número da nota fiscal;
3. Marque a opção de emitir bloquetos com o portador e clique em Mostrar.
4. Em seguida, clique em Processar e acesse a tela Impressão de Bloquetos (F146NNU) para inserir o Portador, Carteira e visualizar o Nosso Número sugerido pelo próprio sistema;
5. Clique em OK;
6. Após visualizar o título, salve o arquivo, envie por e-mail ou faça a sua impressão. Para a geração do Nosso Número não basta apenas visualizar o título.

Movimento ocorrido no banco portador dos títulos e suas variações, num determinado período. Processa-se o arquivo eletrônico de retorno da cobrança escritural emitido pelo banco (portador), onde constam todos os movimentos de retorno de instruções do banco para a empresa.

Quando utilizado o processo de cobrança escritural, ao efetuar o retorno dos títulos, eles voltam para o portador da empresa. O título apenas permanece com portador "Banco" quando ainda está em poder deste. Quando é feito o retorno, o título é liquidado e desta forma entende-se que o título não está mais em poder do banco, retornando para o portador anterior ("Portador Empresa").

As ocorrências de retorno que o sistema está preparado para processar são:

• "01- Liquidação Normal": líquida o título a receber (situação igual a "LQ"). Ao liquidar um título, será gerado um movimento de entrada na conta interna na Gestão de Tesouraria no sistema;
• "02 - Liquidação em Cartório": líquida o título a receber (situação igual a "LC");
• "03 - Confirmação de Remessa": altera o campo Nosso Número (TITBAN) para o número mandado pelo banco;
• "04 - Rejeição": apresenta uma mensagem, informando que o título foi rejeitado e não carrega o mesmo para a tela de baixa no sistema;
• "05 - Baixa de Título": volta o título para o portador anterior à geração da remessa de cobrança escritural no sistema;
• "06 - Título Protestado": troca situação do título para "AP" (Aberto Protestado). Caso desejar gerar o movimento de troca de portador e carteira, ative o identificador de regras CRE-301RTSAP01;
• "07 - Título Cartório": troca situação do título para "AC" (Aberto Cartório);
• "10 - Troca Carteira": troca a carteira do título conforme a ocorrência no banco;
  Exemplo

  • Cadastrar a ocorrência de retorno 10 na tela F035OCT;
  • Cadastrar uma carteira de cobrança, por exemplo a 20, na tela F033CRT;
  • Associar na tela F030COB, guia Carteira, o código interno da carteira (20) com a carteira no banco (10).
• "11 - Retorno de Instrução": será gravada a opção "S - Sim" no campo Retornou Instrução da tela F310ITB, quando a instrução bancária for retornada. Para isso deve-se efetuar as seguintes parametrizações:
  
  1. Na tela de parâmetros da cobrança escritural (F030COB) informar o portador;
     
  2. Na guia Remessa, configurar o Código Interno com uma opção "Solicitação ou pedido de baixa" (por exemplo: 02). O campo Ocorrência no banco indica a solicitação de baixa (por exemplo: 09);
  3. Inserir a Descrição e a Instrução que indique "Solicitação de baixa" (por exemplo: 044);
  4. Relacionar na guia Retorno, o Código Interno "11" de retorno de instrução à uma Ocorrência no banco (por exemplo: 09);
  5. Relacionar na guia Retorno de instrução, o mesmo número de ocorrência no banco (por exemplo: 09) ligado ao Código Interno criado na guia Remessa (por exemplo: "02 - Solicitação ou pedido de baixa").

Para realizar o processo, siga este procedimento:

1. Acesse Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Retorno (F310RTB);
2. Informe o Portador;
3. A partir do campo Nome Arquivo indique o arquivo de retorno enviado pelo banco;
4. Clique em Mostrar para que os títulos sejam apresentados na grade Retorno – Sem Erro;
5. Clique em Processar. A tela Baixa por Lote Automática do Contas a Receber (F301BMA) será aberta contendo a transação de recebimento que movimentará o crédito na tesouraria e a baixa do contas a receber, referente aos recebimentos no sistema;
6. Para finalizar o processo de retorno, clique em Processar.

Com o Gestão Empresarial e a Gestão de Recebíveis - wiipo você emite seus boletos rapidamente. Após realizar o faturamento, seus clientes recebem por e-mail os boletos a pagar, tudo de forma automatizada. E isto é só o começo! Quando o cliente pagar este boleto, o ERP da Senior será informado e fará a baixa desse título, automaticamente. E na sequência, o sistema pegará o extrato bancário e já fará a conciliação sem a necessidade de intervenção do usuário.

Principais vantagens:

• Emissão de boletos 100% online: diga adeus aos arquivos de remessa e retorno e acelere sua rotina diária;
• Conciliação automática: identificação dos pagamentos e baixa automática dos títulos.

Essa integração da wiipo com o Gestão Empresarial é nativa e já está disponível em seu ambiente, sendo necessário apenas ativação do serviço para iniciar o uso. Importante destacar que o custo em relação ao serviço tem como base os boletos emitidos.

Funcionalidade	wiipo + Gestão Empresarial XT	Arquivo CNAB
Emissão e registro de boleto na instituição financeira	Automático	Interação humana
Confirmação de registro no ERP	Automático	Interação humana
Envio pelo eDocs	Automático	Automático
Tratamento de ocorrências (cancelamento, substituição e alteração de vencimento)	Automático	Automático
Liquidação dos títulos pagos no ERP	Automático	Interação humana
Lançamento da taxa de cobrança individual	Automático	Interação humana
Importação de extração para o ERP	Automático	Interação humana
Conciliação da conta interna do ERP	Automático	Interação humana
Regras de exclusão de títulos (similar ao de remessa)	Nativo	Nativo
Francesinha (relatório)	Nativo	Não
Cancelamento	Automático	Interação humana
Movimento no ERP entre a conta de recebimento e conta corrente	Automático	Manual