Análise de crédito

Esta tela possibilita visualizar o limite de crédito disponível do cliente, considerando o limite cadastrado, os compromissos financeiros assumidos (como títulos previstos e efetivos) e eventuais créditos existentes. A funcionalidade consolida as principais informações financeiras do cliente, auxiliando na análise e na tomada de decisão.

Como realizar a consulta de limite de crédito do cliente?

Para realizar a consulta, acesse o caminho Finanças > Gestão do contas a receber > Análise de crédito. Em seguida, filtre os dados a serem listados. É possível filtrar por Empresa, Filial e Cliente.

Em Dados Analíticos, o sistema lista as seguintes informações relacionadas ao crédito do cliente:

Limite de crédito

Exibe o limite de crédito cadastrada no sistema.

Ao clicar sobre o valor, o sistema abre a tela Cadastro > Pessoas > Definições por empresa e filial, já com os filtros de Empresa, Filial e Cliente aplicados, exibindo nas definições de Finanças, guia Contas a receber, o campo Limite de crédito com o valor registrado pra o cliente.

Pedidos em aberto

Apresenta o valor dos títulos previstos, tanto os incluídos manualmente quanto os gerados automaticamente pelos pedidos dos clientes.

Para que o pedido seja considerado pela opção Limite de crédito, é necessário configurar o sistema para gerar títulos previstos a partir do pedido.

Duplicatas a receber

Exibe o valor total das duplicatas a receber do cliente.

Adiantamento de cliente

Informa o valor total dos adiantamentos do cliente.

Limite disponível

Apresenta o valor de limite de crédito disponível para o cliente, calculado pela seguinte fórmula:

Limite disponível = Limite de Crédito - Títulos Previstos - Títulos Efetivos + Saldo de Crédito