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Fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta que apresenta as receitas e despesas financeiras da empresa, dentro de um determinado período de tempo. As receitas e despesas podem ser previsões ou movimentações já efetivas dentro deste período. O objetivo do fluxo de caixa é demonstrar a variação do saldo financeiro, sendo um insumo para tomada de decisão dentro da empresa.
Ele é utilizado diariamente, no nível operacional, para verificar a situação financeira. Ao visualizar o resultado do dia, com base na visão selecionada, pode-se fazer o acompanhamento dos recebimentos previstos que foram realmente efetivados e transformados em caixa, sendo realizada a análise se há recursos necessários para efetuar os pagamentos que estão vencendo.
Com base nas informações de receitas e despesas que irão ocorrer, é possível analisar estratégias para equilibrar o saldo da empresa, montando os possíveis cenários. Neste nível, a análise é geralmente a curto, no máximo a médio prazo, sendo necessário utilizar os cenários para tomadas de decisões mais rápidas, com movimentações de recursos, antecipando ou postergando pagamentos, retirando dinheiro de aplicações e tomando empréstimos bancários.
O fluxo de caixa, no nível tático, tem como foco principal a análise de médio e longo prazo, considerando provisionamentos já realizados e simulando cenários projetados baseados em períodos de tempos já realizados, ou considerando o orçamento de anos anteriores. Neste caso, o foco é verificar a saúde financeira da empresa em um período futuro.
Conheça o Fluxo de Caixa seniorX, a solução que permite criar cenários e simulações a qualquer hora e lugar.
Pré-requisito
Antes de iniciar as operações do Fluxo de Caixa, realize a carga inicial para garantir a disponibilidade das informações essenciais. Para mais detalhes sobre esse processo, acesse a documentação.
Veja abaixo o que você pode fazer no Fluxo de Caixa
Realizar Cadastros
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Filtros Salve os filtros para geração dos cenários
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Distribuições Cadastre as formas de distribuição para os títulos vencidos.
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Movimentações Insira receitas ou despesas no fluxo de caixa
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Percentuais Defina percentuais para cenários projetados, possibilitando a provisão de reajustes recorrentes
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Visualizar Cenários
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Criar Cenário Crie cenários do fluxo de caixa de acordo com sua necessidade, através das Parametrizações.
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Visualizar Cenário Visualize os cenários gerados com receitas e despesas da organização.
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Configurações para geração de relatórios e cálculos de comparação
Algumas configurações podem ser feitas no Senior X, visando a definição da geração de relatórios e o cálculo do percentual de comparação entre fluxos. Para isso, o usuário administrador deve acessar: Tecnologia > Configuração > Globais > Selecionar o serviço referente ao fluxo de caixa e parametrizar os campos:
- Local imagem relatório: informe o local em que a imagem utilizada em relatórios está salva;
- Cálculo de percentual da comparação por regra de três: defina nesta opção se na comparação entre os cenários é utilizado o cálculo por regra de três ou não (verdadeiro ou falso). Por padrão, esta opção é marcada com "Verdadeiro".
Exemplos de cálculo com ou sem regra de três
Com regra de três:
| Descrição | Fluxo base | Fluxo comparação |
|---|---|---|
| Faturamento | R$ 1.000,00 | R$ 3.000,00 |
| Variação do valor | R$ 2.000,00 | |
| Percentual | 200% | |
| Fornecedores | R$ 1.000,00 | R$ 900,00 |
| Variação do valor | R$ (100,00) | |
| Percentual | - 10% | |
| Tributos | R$ 1.000,00 | R$ 0 |
| Variação do valor | R$ (1.000,00) | |
| Percentual | - 100% | |
| Tarifas | R$ 0 | R$ 1.000,00 |
| Variação do valor | R$ 1.000,00 | |
| Percentual | 1000% |
Sem regra de três ((Fluxo comparação / Fluxo base) * 100)):
| Descrição | Fluxo base | Fluxo comparação |
|---|---|---|
| Faturamento | R$ 1.000,00 | R$ 3.000,00 |
| Variação do valor | R$ 2.000,00 | |
| Percentual | 300% | |
| Fornecedores | R$ 1.000,00 | R$ 900,00 |
| Variação do valor | R$ (100,00) | |
| Percentual | - 90% | |
| Tributos | R$ 1.000,00 | R$ 0 |
| Variação do valor | R$ (1.000,00) | |
| Percentual | 0% | |
| Tarifas | R$ 0 | R$ 1.000,00 |
| Variação do valor | R$ 1.000,00 | |
| Percentual | 0% |
- Gerar relatório com 4 colunas: defina nesta opção se o relatório gerado em PDF do fluxo de caixa será impresso somente com quatro colunas de período.
Nota
Esta opção não modifica a geração do relatório de comparação de fluxos. Portanto, quando comparados três fluxos, o sistema irá gerar o relatório com uma coluna por fluxo (máximo de três colunas por página), e quando comparados dois fluxos, o sistema irá gerar o relatório com duas colunas por fluxo (máximo de 6 colunas por página).
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