Fluxo de caixa

O fluxo de caixa é uma ferramenta que apresenta as receitas e despesas financeiras da empresa, dentro de um determinado período de tempo. As receitas e despesas podem ser previsões ou movimentações já efetivas dentro deste período. O objetivo do fluxo de caixa é demonstrar a variação do saldo financeiro, sendo um insumo para tomada de decisão dentro da empresa.

Ele é utilizado diariamente, no nível operacional, para verificar a situação financeira. Ao visualizar o resultado do dia, com base na visão selecionada, pode-se fazer o acompanhamento dos recebimentos previstos que foram realmente efetivados e transformados em caixa, sendo realizada a análise se há recursos necessários para efetuar os pagamentos que estão vencendo.

Com base nas informações de receitas e despesas que irão ocorrer, é possível analisar estratégias para equilibrar o saldo da empresa, montando os possíveis cenários. Neste nível, a análise é geralmente a curto, no máximo a médio prazo, sendo necessário utilizar os cenários para tomadas de decisões mais rápidas, com movimentações de recursos, antecipando ou postergando pagamentos, retirando dinheiro de aplicações e tomando empréstimos bancários.

O fluxo de caixa, no nível tático, tem como foco principal a análise de médio e longo prazo, considerando provisionamentos já realizados e simulando cenários projetados baseados em períodos de tempos já realizados, ou considerando o orçamento de anos anteriores. Neste caso, o foco é verificar a saúde financeira da empresa em um período futuro.

Conheça o Fluxo de Caixa seniorX, a solução que permite criar cenários e simulações a qualquer hora e lugar. Caso você já possua o Senior X, não há custo extra para ter acesso à esta solução. Um orçamento é necessário apenas se for preciso cotar horas de implantação. Saiba mais!

O que você pode fazer?

Realizar cadastros

• Em Parametrizações, salve os filtros para geração dos cenários;
• Cadastre as formas de Distribuições para os títulos vencidos;
• Em Movimentações diversas insira receitas ou despesas no fluxo de caixa;
• Defina Percentuais para cenários projetados, possibilitando a provisão de reajustes recorrentes.

Visualizar cenários

• Crie cenários do fluxo de caixa de acordo com sua necessidade, através das Parametrizações;
• Visualize os Cenários gerados com receitas e despesas da organização.

Realizar configurações

Algumas configurações podem ser feitas na senior X Platform, visando a definição da geração de relatórios e o cálculo do percentual de comparação entre fluxos. Para isso, o usuário administrador deve acessar: Tecnologia > Configuração > Globais > Selecionar o serviço referente ao fluxo de caixa e parametrizar os campos:

• Local imagem relatório: informe o local em que a imagem utilizada em relatórios está salva;
• Cálculo de percentual da comparação por regra de três: defina nesta opção se na comparação entre os cenários é utilizado o cálculo por regra de três ou não (verdadeiro ou falso). Por padrão, esta opção é marcada com "Verdadeiro".

Exemplos de cálculo com ou sem regra de três

Com regra de três:

Descrição	Fluxo base	Fluxo comparação
Faturamento	R$ 1.000,00	R$ 3.000,00
	Variação do valor	R$ 2.000,00
	Percentual	200%
Fornecedores	R$ 1.000,00	R$ 900,00
	Variação do valor	R$ (100,00)
	Percentual	- 10%
Tributos	R$ 1.000,00	R$ 0
	Variação do valor	R$ (1.000,00)
	Percentual	- 100%
Tarifas	R$ 0	R$ 1.000,00
	Variação do valor	R$ 1.000,00
	Percentual	1000%

Sem regra de três ((Fluxo comparação / Fluxo base) * 100)):

Descrição	Fluxo base	Fluxo comparação
Faturamento	R$ 1.000,00	R$ 3.000,00
	Variação do valor	R$ 2.000,00
	Percentual	300%
Fornecedores	R$ 1.000,00	R$ 900,00
	Variação do valor	R$ (100,00)
	Percentual	- 90%
Tributos	R$ 1.000,00	R$ 0
	Variação do valor	R$ (1.000,00)
	Percentual	0%
Tarifas	R$ 0	R$ 1.000,00
	Variação do valor	R$ 1.000,00
	Percentual	0%

• Gerar relatório com 4 colunas: defina nesta opção se o relatório gerado em PDF do fluxo de caixa será impresso somente com quatro colunas de período.

Nota

Esta opção não modifica a geração do relatório de comparação de fluxos. Portanto, quando comparados três fluxos, o sistema irá gerar o relatório com uma coluna por fluxo (máximo de três colunas por página), e quando comparados dois fluxos, o sistema irá gerar o relatório com duas colunas por fluxo (máximo de 6 colunas por página).

Agendamento do processo

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