No conteúdo deste manual são citados Identificadores de Regras, porém, no GO UP não é possível incluir, excluir ou alterar identificadores e suas regras associadas, pois o sistema possui funções nativas devido aos processos de negócio pré-definidos.

F606CCR - Cadastro Contrato da Aplicação e Financiamento

Esta tela permite cadastrar os contratos de aplicação ou de captação de recursos.

Processos

Parametrização para indicar se o valor do juros deve ser calculado sobre o valor principal de um contrato de empréstimo ou sobre o valor principal mais a IOF

O cálculo do juros será baseado em cima dos valores totais ou somente sobre o valor financiado. Ao optar por não somar a tarifa e/ou IOF, será gerado um lançamento de débito na tesouraria. Para gerar o lançamento manual, os campos do cálculo do contrato devem ser diferentes de zero e os parâmetros do cálculo do contrato devem estar cadastrados para não somar ao valor financiado.

Observação

Empréstimo
Não haverá consistência de período aberto da filial para o fechamento ou reabilitação de contratos de captação de recursos e não serão geradas as prestações fora do período definido na tela de Parâmetros da Filial para Tesouraria (F070FCX).

Aplicação
Ao cadastrar um contrato de aplicação e informar uma data anterior ao período da filial para a gestão de tesouraria, será adicionada a seguinte observação ao contrato: Os valores da aplicação serão atualizados/resgatados mas só vão gerar movimentação nas contas quando estas ocorrerem dentro do período definido em Cadastros > Filiais > Parâmetros por Gestão > Tesouraria.

As atualizações e resgates efetuados fora do período da filial não poderão ser estornados. Se for necessário recalcular ou corrigir algum valor, o contrato deverá ser excluído e cadastrado novamente.

Geração de títulos a receber após fechamento do contrato

Caso seja necessário gerar títulos a receber após o fechamento dos contratos de aplicação/empréstimos, evitando que uma transferência entre contas seja gerada, preencha o campo Gerar Títulos Receber da tela Produtos Bancários (F606PBC) com Sim. Dessa forma, ao cadastrar um contrato, títulos a receber serão criados de acordo com a quantidade de parcelas do contato.

Movimentos de débito também serão gerados na tesouraria de acordo com a conta de empréstimo (campo Conta Aplicação/Captação). No fechamento do contato nenhuma movimentação de conta interna será feita (campo Conta Interna), apenas quando os títulos forem baixados. Neste caso, a conta interna para baixa deve ser a mesma que foi informada no contato.

Filial
Define-se uma filial para o contrato. É possível definir somente a filial ativa.

Número Aplicação
Define-se o número do novo contrato de Aplicação de recursos, ou pode-se definir o número de um contrato já existente para consultá-lo. É preciso informar um número de contrato existente para, então, poder consultá-lo. Caso contrário, não será permitido usar o número. Para um contrato novo, basta não informar número algum (deixar zerado), e o sistema irá gerar o próximo número disponível.

Botões

Fechar
Ao fechar um contrato de empréstimo são gerados títulos a pagar no mesmo valor da tela F606APE. Para cada prestação, será gerado um título de imposto.

Reabilitar
Reabilita uma aplicação/captação de recurso. Após clicar neste botão apresenta as mensagens: Confirma Reabilitar Aplicação\Captação Recursos? e Aplicação\Captação Recursos Reabilitada com Sucesso. É permitido reabilitar uma aplicação/captação de recursos também quando houver estorno de atualização de cálculo, feito através do botão Estornar da tela F606ACT.

Atualizar Cálculo
Acessa a tela F606ACM para a atualização do cálculo do contrato. Este botão ficará desabilitado quando o contrato for de empréstimo. Os cálculos apresentados na tela são apenas valores de previsão de rendimento de aplicação, após processamento podem ser visualizados através da tela F606ACD. Os cálculos realizados não geram movimentações de conta, desta forma não existem movimentos para que sejam estornados.

Saldo Limite Aplicação
Acessa a tela F606CLA.

Resgate
Acessa a tela F606CRG para efetuar o resgate da aplicação. Este botão fica habilitado somente para contratos de aplicação.

Produto Bancário
Acessa a tela F606PBC para consulta e alteração do produto bancário.

Tipo Produto
Acessa a tela F606TPB para consulta e alteração do tipo de produto bancário.

Cálculo Contrato
Acessa a tela F606CAC para consulta e alteração do cálculo do contrato.

Posição Mensal
Acessa a tela F606CCM para consultar os movimentos efetuados nos contratos.

Posição Diária
Acessa a tela F606ACD para consultar os registro efetuados no contrato a cada atualização.

Prestações
Abre a tela F606APE com a finalidade de remontar ou atualizar as prestações e títulos do contrato. Este ficará habilitado somente quando o contrato estiver processado e for do tipo empréstimo. Para contratos agrupadores, esse botão apenas fica disponível se o campo Agrupar Prestações dos Contratos Filhos estiver definido como Não.

Transf. L. C. Prz.
Abre a tela F606TLC com a finalidade de transferir títulos de longo prazo para curto prazo. Este ficará habilitado somente quando o contrato for de empréstimo, estiver fechado e o parâmetro Utiliza Curto e Longo Prazo estiver setado como S - Sim.

Aditivo
Abre a tela F606ADA. Este botão estará ativo apenas se o contrato do tipo Aplicação estiver com situação igual a F - Fechado.

Agrupamento
Permite informar o agrupamento do contrato agrupador.

Observação

Ao clicar no botão Agrupamento é aberta a tela de pesquisa de registro somente com os contratos que estiverem com a situação igual a Fechado.

Personalização
Abre a tela Contrato de Aplicação e Financiamento - Personalização (F606CCP).

Importante

Após o contrato de empréstimo estar fechado e/ou em andamento (já com baixas e/ou atualizações feitas), não será possível incluir o arquivo ou regra para personalização do cálculo. É necessário que o contrato já seja cadastrado e desde o início tenha os cálculos feitos via planilha ou regra.

Bens Garantia
Abre a tela F606CXB, que permite vincular um contrato de empréstimo aos bens que serão usados como garantia do empréstimo. Este botão fica habilitado somente quando houver um contrato de empréstimo selecionado (tipo produto bancário 2).

Anexos
Acessa a tela Controle de Anexos (F000ANX) com permissões para manipular os anexos referentes ao contrato.

Parâmetros globais

Nome Descrição
MesAnoTcl Indicativo se considera somente Mês/Ano para cálculo dos títulos de empréstimos de curto/longo prazo realizado pela tela F606CCR. O padrão é N-Não.
CalIofCap Indicativo se deve ser calculado o Valor IOF Captação baseado no Valor Simples Captação e Percentual IOF Captação para os contratos do tipo Empréstimo.
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