Pagamento Eletrônico

Esta informação é utilizada na baixa automática do pagamento eletrônico, onde a movimentação da baixa da tesouraria utilizará a transação informada no campo Transação de débito do pagamento eletrônico.

1. Acesse Cadastros > Filiais;
2. Na Lista de Filiais selecione a filial e clique em Editar;
3. Em Detalhes da Filial, clique em Finanças;
4. Clique na guia Tesouraria;
5. Selecione o registro e em seguia clique em Editar;
6. Preencha o campo Transação de débito do pagamento eletrônico.

Esta informação será utilizada na baixa automática do pagamento eletrônico, onde a movimentação da baixa da titulo utilizará a transação informada no campo Transação de baixa automática para o pagamento eletrônico.

1. Acesse Cadastros > Filiais;
2. Na Lista de Filiais selecione a filial e clique em Editar;
3. Em Detalhes da Filial, clique em Finanças;
4. Clique na guia Contas a pagar;
5. Selecione o registro e em seguia clique em Editar;
6. Preencha o campo Transação de baixa automática para o pagamento eletrônico.

No Cadastro do Banco é possível informar o Código Identificador do Sistema de Pagamento Brasileiro(ISPB). Esta parametrização será utilizada para os tipos de pagamento que necessitam desta informação.

1. Acesse Cadastros > Finanças > Bancos > Cadastro;
2. Na Lista de Bancos, selecione o banco e clique em Editar;
3. Preencha o campo Código Identificador do Sistema de Pagamento Brasileiro(ISPB).

A partir do cadastro do Tipo de Título é possível habilitar para que o tipo de título receba a sugestão do tipo de pagamento.

1. Acesse Cadastros > Finanças > Contas a pagar e receber > Tipos de títulos > Cadastro
2. Na Lista de Tipos de Títulos, selecione o título e clique em Editar;
3. Em Detalhes do Tipo do Título, clique na guia Contas a pagar;
4. Selecione o registro e clique em Editar;
5. Habilite o campo Permitir a sugestão automática do tipo de pagamento. Ao habilitar este parâmetro, no pagamento eletrônico são carregadas automaticamente informações que foram inseridas na nota, como o código de barras e a forma de pagamento.

No cadastro da Conta Interna da tesouraria deve ser informado o campo Filial Proprietária da Conta.

1. Acesse Cadastros > Finanças > Tesouraria > Contas internas > Cadastro;
2. Na Lista de Contas Internas, selecione uma conta e clique em Editar;
3. Informe o campo Filial proprietária da conta;
4. Clique em Salvar.

No cadastro da Conta Interna da tesouraria, através da especialização Contas a Pagar, é possível definir o Número do convênio.

1. Acesse Cadastros > Finanças > Tesouraria > Contas internas > Cadastros;
2. Na Lista de Contas Internas, selecione uma conta e clique em Editar;
3. Em Detalhes da Conta Interna, clique na guia Contas a Pagar;
4. Clique em Adicionar;
5. Insira o Número do Convênio;
6. Clique em Salvar.

Em Cadastros > Pessoas > Cadastro, é possível preencher através da guia Dados bancários, as chaves Pix da pessoa relacionada.

Em Cadastros > Pessoas > Cadastro, é possível preencher os dados bancários de depósito da pessoa relacionada.

Nesta guia é possível visualizar os títulos que não estão configurados para a rotina de pagamento eletrônico, ou seja, títulos que não possuem em seu cadastro o Tipo de pagamento definido.

Na Lista de Títulos, para cada registro, existe o botão Editar. Ao clicar neste botão é aberta a tela do Tipo de Pagamento, permitindo fazer esta parametrização sem sair da tela de Pagamento Eletrônico.

O que é a Sugestão de Pagamento?

O sistema possui uma rotina para sugerir ao título um tipo de pagamento padrão. Assim, não é necessário definir manualmente o tipo de pagamento para todos os títulos.

A Sugestão do tipo de pagamento ocorre no momento da criação do título. Esta sugestão é executada nos seguintes casos:

• Para títulos criados manualmente na tela para incluir títulos;
• Para títulos criados via nota fiscal de entrada;
• Para títulos criados manualmente pela tela de guia de recolhimento ou então automaticamente pela tela de guia de recolhimento mas que não passaram pela sugestão do tipo de pagamento.

Nos casos listados acima, a sugestão do tipo de pagamento busca primeiro pelos dados de depósito bancário da pessoa ao qual o título pertence. Caso encontre estes dados, atribui ao título o tipo de pagamento Transferência TED.

Após isso, o sistema busca pelos dados de PIX da pessoa ao qual o titulo pertence. Caso encontre esses dados, atribui ao título o tipo de pagamento Pix Transferência.

Além disso, a sugestão do tipo de pagamento ocorre também na rotina de Débito direto autorizado (DDA). Desta forma, caso o título seja associado a um boleto através da tela de DDA, o sistema atribui ao título o tipo de pagamento Boleto.

Qual a ordem de prioridade para sugestão do tipo de pagamento?

O Tipo de pagamento é sugerido respeitando uma ordem de prioridade. Caso a prioridade do tipo sugerido seja maior do que a prioridade do tipo de pagamento atual do título, o sistema atribuirá o tipo de pagamento sugerido.

Na lista abaixo, as prioridades estão representadas da maior para menor:

1. Boleto
2. PIX Transferência
3. Transferência TED

Demais tipos disponíveis devem ser atribuídos manualmente. O sistema não sobrescreve o tipo de pagamento definido manualmente.

Como executar a Sugestão de Pagamento na tela de Pagamento Eletrônico?

Na guia de Títulos incompletos, é possível executar a rotina de Sugestão de pagamento para os títulos listados.

Para isso, selecione o título desejado e clique em Sugerir tipo de pagamento.

Nesta guia é possível visualizar os títulos que estão configurados para a rotina de pagamento eletrônico, ou seja, títulos que possuem em seu cadastro o Tipo de pagamento informado.

Primeiro é necessário, em Filtros, preencher as informações para que o sistema exiba os títulos desejados. No campo Tipo de pagamento, caso a empresa possua muitos títulos com várias formas de pagamentos diferentes, é possível filtrar por mais de um tipo.

Após definir os parâmetros de filtro desejados, clique em Filtrar.

Na Lista de Títulos, para cada registro, existe o botão Editar. Ao clicar neste botão é aberta a tela do Tipo de Pagamento, permitindo fazer esta parametrização sem sair da tela de Pagamento Eletrônico.

Como agendar um pagamento?

Para gerar o arquivo de remessa para o banco, selecione os títulos desejados e clique em Agendar pagamento.

Na parte superior da tela é possível verificar quantos títulos foram selecionados e o valor total em aberto dos títulos selecionados:

Veja abaixo o detalhamento das parametrizações encontradas nesta tela:

Campo Utilizar contas internas sugeridas

Ative este campo para utilizar a conta interna sugerida no titulo para gerar o arquivo;

Desative este campo, e será aberta uma nova opção para selecionar qual conta interna deseja utilizar na geração do arquivo. Todos os títulos marcados irão para esta conta interna, independente da conta interna sugerida que eles possuírem.

Campo Realizar pagamentos na data do vencimento

Ative este campo para utilizar a data de vencimento prorrogada dos títulos selecionados;

Desative este campo, e será aberta uma nova opção para informar a data de pagamento para todos os títulos selecionados, independentemente do vencimento deles.

Como iniciar a geração do arquivo de remessa?

Ainda na tela Agendar Pagamento, após fazer as parametrizações necessárias, clique em Agendar para iniciar a geração do arquivo de remessa.

O sistema considera para o processo de agendamento as configurações informadas na tela do agendamento do pagamento conforme demonstrado abaixo:

• Caso o campo Utilizar contas internas sugeridas esteja Ativado, o sistema gera um arquivo para cada conta interna sugerida diferente. Quando os títulos marcados possuírem a mesma conta interna sugerida, serão agrupados no mesmo arquivo;
• Caso o campo Realizar pagamentos na data do vencimento esteja Ativado,o sistema utiliza como data de pagamento o vencimento prorrogado de cada título, podendo haver títulos com datas de vencimento diferente no mesmo arquivo.
• Após gerar um arquivo com as separações acima, serão gerados outros dois arquivos:
  • Um arquivo possuindo os títulos com tipo de pagamento PIX (PIX Transferência e PIX QR Code);
  • Um arquivo possuindo os títulos com os demais tipos de pagamento.

Ao finalizar a geração dos arquivos, o sistema exibe uma notificação para cada arquivo gerado. Nesta notificação é possível identificar se o arquivo foi gerado com sucesso ou se ocorreu algum problema durante o processo.

Simular pagamento

Através da simulação do pagamento, é possível obter o total em aberto dos títulos selecionados e o valor líquido final para pagamento, considerando juros, multa, descontos, acréscimos e impostos atualizados para a data em que planeja realizar o pagamento.

Veja como proceder:

1. Na Lista de Títulos, selecione os títulos desejados e clique no botão Simular pagamento;
2. Você é encaminhado para a tela Simular Pagamento, onde são apresentadas duas opções:
   • É possível preencher o campo Data base para simulação e selecionar uma data específica para simulação dos valores de todos os títulos;
   • Ou então, você pode considerar a data do vencimento de cada título para simulação dos valores, ativando o campo Realizar a simulação com base na data de vencimento;
3. Após definir a data, clique em Simular para que o sistema realize os cálculos.

Os resultados são exibidos em Totais Pagamento Simulado, onde os valores líquidos para pagamento estão separados por conta interna sugerida dos títulos. Os títulos que não possuem conta interna sugerida também ficam agrupados:

1. É possível agendar o pagamento a partir do total de cada conta interna. Para isso, clique no botão Agendar pagamento localizado abaixo da conta interna desejada;
2. Na tela Agendar Pagamento, é possível considerar a conta interna sugerida do título ou selecionar uma diferente;
3. Para a data de agendamento, o sistema considera a data selecionada ao realizar a simulação;
4. Ao clicar em Agendar o título segue o processo de agendamento já existente no sistema e o arquivo de remessa para envio ao banco é gerado.

Nesta guia é possível acompanhar os títulos que estão no processo de arquivo de remessa, conforme especificado abaixo:

• Títulos que foram adicionados para o agendamento do arquivo de remessa na guia Títulos a pagar;
• Arquivos de remessa gerados com sucesso.

Primeiro é necessário, em Filtros, preencher as informações para que o sistema exiba os títulos desejados. No campo Tipo de pagamento, caso a empresa possua muitos títulos com várias formas de pagamentos diferentes, é possível filtrar por mais de um tipo.

Já o campo Data de agendamento filtra todos os títulos com pagamento programado para uma determinada data.

O parâmetro Data de geração do arquivo filtra todos os títulos contidos em arquivos gerados em uma determinada data.

E o campo Lote financeiro filtra todos os títulos que possuam determinado lote em comum.

Após definir os parâmetros de filtro desejados, clique em Filtrar.

Lista de Títulos

Na Lista de Títulos, é possível selecionar vários títulos ao mesmo tempo. A cada novo título selecionado, o sistema atualiza e informa em Valores Agendados os números totalizados:

• Valores Totais: exibe os totais de juros, multa, descontos, impostos, acréscimos e valor líquido dos títulos selecionados. Veja na imagem abaixo:



• Valores Totais Por Conta: exibe o total do valor líquido por conta interna de agendamento dos títulos selecionados, que representa o valor final considerando os valores de juros, multa, descontos, impostos e acréscimos enviado para pagamento por conta bancária da empresa. Veja na imagem abaixo:

A Lista de Títulos exibe diversas colunas com informações acerca dos títulos listados:

Como importar os arquivos de remessa de retorno bancário?

Os arquivos de remessa de retorno bancário são fornecidos pelo banco e informam se o título foi liquidado, se há algum problema ou se estão agendados.

Clique em Importar Retorno para importar para o sistema os arquivos de remessa de retorno bancários.

Importante

Durante a importação do retorno, o sistema irá considerar os títulos como válidos apenas se esses títulos estiverem parametrizados com a Situação do título como Pagamento Eletrônico.

O Banco pode enviar três categorias de ocorrências. Veja a descrição de cada uma e como o sistema irá interpretá-las:

Pago
É chamada a rotina de baixa de título do contas a pagar para esse titulo, liquidando ele no ERP senior X automaticamente.
• Após executar a baixa do titulo, esse titulo não irá mais aparecer na tela de Pagamento Eletrônico;
• Para excluir a baixa de título gerado pela importação do arquivo de retorno, siga os passos abaixo:
  1. Acesse a tela de lote financeiro através do caminho Finanças > Lotes Financeiros;
  2. Em Filtros, preencha as informações para buscar o lote financeiro ao qual pertence o título;
  3. Clique no botão Ações do lote e em seguida clique em Excluir.
• Caso a baixa do título seja excluída, o título voltará para o seu estágio inicial, de valor em aberto. Porém, não será listado na guia Títulos a Pagar da tela de Pagamento Eletrônico, permitindo baixá-lo apenas através da baixa manual.
Agendado

O titulo continua listado na guia Títulos Agendados e o campo Situação recebe o status Agendado. O titulo ficará aguardando um próximo arquivo de retorno de remessa.

Erro

O titulo é listado na guia Títulos com Erro.

Clique no botão Ações e em seguida clique em Detalhe do erro para consultar a descrição da ocorrência que o banco retornou. Para mais informações,consulte o tópico Como consultar eventuais erros ocorridos na geração ou no retorno do arquivo de remessa?

Nesta guia é possível consultar os títulos que apresentaram problema durante a geração do arquivo de remessa, ou os títulos em que o arquivo de retorno de remessa gerado pelo banco apresentou algum erro.

Primeiro é necessário, em Filtros, preencher as informações para que o sistema exiba os títulos desejados. No campo Tipo de pagamento, caso a empresa possua muitos títulos com várias formas de pagamentos diferentes, é possível filtrar por mais de um tipo.

Após definir os parâmetros de filtro desejados, clique em Filtrar.

Como consultar eventuais erros ocorridos na geração ou no retorno do arquivo de remessa?

Para informações sobre os problemas ocorridos, clique no botão Ações do título, e em seguida clique em Detalhar erro:

• Caso o tipo do título aberto seja Retorno Bancário significa que o arquivo de retorno reportou algum problema. O problema é descrito abaixo do titulo;
• Caso o tipo do título não for Retorno Bancário significa que ocorreu algum problema durante a geração do arquivo de remessa. O problema é descrito abaixo do titulo.

O QR Code Pix funciona como um atalho para a chave Pix necessária para fazer o pagamento do produto ou serviço adquirido. Dessa forma, em vez de receber a chave do estabelecimento, basta scanear o QR Code ou copiar as informações recebidas, facilitando as transações de pagamento.

Pix é o pagamento instantâneo brasileiro. O meio de pagamento criado pelo Banco Central (BC) em que os recursos são transferidos entre contas em poucos segundos, a qualquer hora ou dia.

Boleto bancário é uma forma de pagamento materializada através de um documento físico ou virtual. Ele é utilizado principalmente para realizar os pagamentos sobre produtos ou serviços.

É utilizado para transferir dinheiro de uma conta para a outra. Considerando alguns limites de horários, se realizada até às 17h, o dinheiro cairá na conta do destinatário no mesmo dia. Caso a operação seja efetuada após o horário de TED (depois das 17h), o dinheiro chegará apenas no próximo dia útil.

Utilizada para pagamento de tributos federais (IRRF, CSRF, PIS, COFINS, II-Imposto de Importação entre outros), taxas e contribuições.

Para auxiliar, é possível consultar a lista de códigos de receita.

Utilizada para pagamento de tributos estaduais (DIFAL, FCP, FCP ST, ICMS ST entre outros).

Você pode acessar o Portal GNRE para mais informações.

São documentos instituídos pelo Ministério da Fazenda para que o cidadão faça pagamentos a Órgãos Públicos Federais.

Para mais informações, acesse o site referente à Guia de Recolhimento da União.

Utilizada para pagamento de contribuições sociais (INSS).

Contribuinte individual; segurado especial; segurado facultativo; e empresas obrigadas a entrega de Guia do FGTS e Informações à Previdência Social (GFIP/SEFIP).

Para auxiliar, é possível consultar a lista de códigos de receita.

Para a criação do layout foi considerada a versão CNAB - Versão 085.

Detalhamento dos campos dos arquivos relativos ao banco

Para a criação do layout foi considerada a versão CNAB - novembro/2020.