Assistência à Saúde

Todos os planos assistenciais disponibilizados pelos convênios (médicos, odontológicos e seguros de vida) devem ser cadastrados, indicando suas respectivas seguradoras. A principal finalidade do cadastro de planos é definir os valores das mensalidades que serão descontadas dos colaboradores, tanto para titulares quanto para dependentes, sendo possível determinar também o subsídio por parte da empresa, quando houver.

Para cada plano são informados os eventos que serão utilizados para desconto das mensalidades dos convênios na folha de pagamento. Há também a possibilidade de definir regras especiais para efetuar um cálculo diferenciado das mensalidades, quando necessário.

Para enquadramento dos colaboradores nos valores existentes nos planos de saúde, pode-se categorizar a precificação pelo tipo do plano, onde os valores poderão ser cobrados de acordo com faixas salariais ou faixas etárias.

Para cadastrar os planos, acesse a tela Benefícios > Assistência > Planos (FR164PLA) e:

1. Informe o código da seguradora conforme o cadastro de outras empresas e defina um código para o plano.
   
   O botão da lupa permite consultar os estabelecimentos já cadastrados. Para cadastrar uma nova seguradora, acesse o menu Empresas > Outras Empresas > Cadastro (FR032OEM), e após cadastrar a empresa, na guia Tipos de Uso informe o uso "04 - Conveniados Médicos" ou "06 - Seguradoras".
2. Na tela de cadastro de planos, informe uma descrição para o plano e, no campo Tabela Eventos, indique o código da tabela de eventos que é utilizada pela empresa em questão.
3. Informe no campo Evento Titulares o código do evento que receberá o valor de desconto da mensalidade do colaborador no movimento da folha.
4. Se necessário, informe no campo Regra Titular o código da regra especial para cálculo diferenciado do valor de desconto da mensalidade do colaborador.
5. Informe no campo Evento Dependentes o código do evento que receberá o valor de desconto da mensalidade do dependente do colaborador no movimento da folha.
6. Se houver necessidade, informe no campo Regra Dependente o código da regra especial para cálculo diferenciado do valor de desconto da mensalidade do dependente do colaborador.
7. Informe no campo Evento Empresa o código do evento que receberá o valor referente a parte da empresa no movimento da folha.
8. Se houver necessidade, informe no campo Regra Empresa o código da regra especial para cálculo diferenciado do valor relativo à parte empresa.
9. Informe, no campo Tipo do Plano, como será feito o cálculo para encontrar a faixa de desconto dos valores dos colaboradores.

10. Informe, no campo Integrar Valores DIRF, se os valores do plano devem ser considerados na geração da DIRF (módulo Administração de Pessoal).
11. Informe a idade limite do dependente.
12. Informe o campo Proporc. Mês Inclusão/Exclusão e defina se o sistema irá proporcionalizar o valor da mensalidade conforme os dias utilizados.
13. Clique em Inserir.

Definir precificação dos planos

Ainda na tela de cadastro do plano, na guia Preços, informa-se uma competência e dentro dela as faixas onde os colaboradores se enquadram. O preço de cada plano poderá ser informado em valor ou percentual, de acordo com assinalamento do campo Tipo.

Sempre que houver reajuste nos valores do plano, é necessário cadastrar uma nova competência com as respectivas faixas e os valores reajustados. O sistema buscará pelas faixas cadastradas para a última competência vigente, para encontrar os valores correspondentes a mensalidade do colaborador, de seus dependentes e o subsídio pago pela empresa.

Para realizar o cadastro das faixas e seus respectivos preços:

1. Na tela de cadastro do plano, informe o código da seguradora e do plano.
2. Acesse a guia Preços e informe a competência.
3. Informe o campo Faixa Etária/Salarial. Este campo está diretamente relacionado com o campo Tipo do Plano da guia Cadastro. Dependendo da opção selecionada, os valores do plano de saúde serão proporcionais ao salário ou a faixa etária do colaborador.
4. Informe o campo Tipo. Este campo é utilizado para tratar os valores lançados nos campos Total Titular, Subsidiado Titular, Total Dependente e Subsidiado Dependente.

5. Informe no campo Total Titular o valor da mensalidade a ser descontada do colaborador e, no campo Subsidiado Titular, o valor do subsídio pago pela empresa na mensalidade do colaborador. O valor do subsídio + o valor total titular é o valor que será repassado à entidade médica como mensalidade do colaborador. Forneça as informações de totais e subsídios também para os dependentes.
6. Indique os tetos (valores máximos) que podem ser descontados como mensalidade do colaborador e seus dependentes..
7. Lance nos campos Valor Inscrição, Valor Mensalidade, Segunda Via e Valor C.H os descontos de outros valores do colaborador, conforme necessário.
   
   Para que os valores lançados aqui sejam integrados no movimento da folha do Administração de Pessoal, é necessário que também seja lançada uma despesa para o colaborador na competência que se deseja integrar os valores mencionados.
8. Em cada campo de evento, informe o código do evento que receberá os valores correspondentes ao movimento na folha do colaborador, como a inscrição, a mensalidade, desconto pela segunda via, e assim por diante.
9. Clique em Inserir ou Alterar para gravar as alterações.

Após a definição dos planos, deve-se assinalar quais deles serão utilizados pelos colaboradores e seus dependentes. O assinalamento poderá ser feito de forma individual ou coletiva, onde para assinalar o mesmo plano de saúde com a mesma data de início para vários registros, deve ser utilizado o assinalamento Coletivo.

Assinalar individualmente

Para realizar o assinalamento individual dos planos, siga o procedimento a seguir pela tela Benefícios > Assistência > Assinalamentos > Individual (FR164ASS). Use a grade Lançamentos para assinalar colaboradores, e a grade Dependentes para assinalar planos aos seus dependentes.

1. Informe o tipo e o código do colaborador e insira uma nova linha na grade.
2. Informe a seguradora ou operadora e o código do plano.
3. Indique as datas de inclusão e de adesão do plano. Na inclusão de um novo plano o sistema não fará a proporcionalidade pela data de inclusão. Ou seja, se a data de inclusão for 07/05/9999, na integração para a folha será considerado o valor integral na competência 05/9999.
4. Informe na coluna Data Exclusão a data de desistência. Deve ser informada somente se o colaborador não faz mais parte do plano.
   
   Informe na coluna Desc. Mês Exclusão se haverá, ou não, o desconto da mensalidade para o colaborador no mês da exclusão.
5. Informe o valor referente à inscrição do plano.
6. Indique o número do cartão do cadastro nacional de saúde do colaborador, bem como o código numérico da matrícula do plano.
7. Clique em Gravar.

Assinalar coletivamente

Faça o assinalamento coletivo pela tela Benefícios > Assistência > Assinalamentos > Coletivo (FRCOLSEG), da seguinte forma:

1. Informe o código da seguradora que deseja realizar o assinalamento.
2. Informe o código do plano que deseja realizar o assinalamento.
3. Indique as datas de inclusão e de adesão do plano. Na inclusão de um novo plano o sistema não fará a proporcionalidade pela data de inclusão. Ou seja, se a data de inclusão for 07/05/9999, na integração para a folha será considerado o valor integral na competência 05/9999.
4. Informe na coluna Data Exclusão a data de desistência. Deve ser informada somente se o colaborador não faz mais parte do plano. Em seguida, informe no campo Descontar Mês Exclusão se haverá, ou não, o desconto da mensalidade para o colaborador no mês da exclusão.
5. Informe no campo Sobrepor se o sistema deve ou não sobrepor a data de inclusão ou data de exclusão, conforme indicado na tela de entrada, quando o colaborador já possui assinalado o plano indicado. O sistema somente realiza a sobreposição se a data for a mesma. Caso não seja, uma nova inclusão é efetuada ou a exclusão não é executada.
6. Informe no campo Trata Dependentes se os dependentes também devem fazer parte do processo, porém, somente serão considerados aqueles que já possuem assinalamento e cujo colaborador faz parte da abrangência.
7. Se for necessário realizar o assinalamento apenas para alguns colaboradores, clique no botão Seleção e informe uma abrangência.
8. Clique em Gerar para realizar o assinalamento. Aguarde o processamento ser concluído.

O sistema permite registrar as despesas específicas, tais como despesas médicas e hospitalares, coparticipação, e outros, tanto para os titulares quanto aos seus dependentes. As despesas serão integradas para a folha de pagamento, inclusive de forma parcelada.

Caso a empresa possua convênios cujos valores das despesas mensais são fornecidos através de meio eletrônico, poderão ser importados.

Para lançar as despesas:

1. Acesse o menu Benefícios > Assistência > Despesas (FR164DES) e informe o tipo e código do colaborador para quem deseja fazer o lançamento.
2. Indique a competência e sequência da despesa, além do código da seguradora e também do plano do colaborador ou dependente.
3. Se a despesa for parcelada, informe no campo Parcelas em quantas parcelas deverá ocorrer o desconto da despesa. Caso contrário, este campo pode ficar zerado.
4. Informe no campo Início Desconto a competência (mês e ano) em que iniciará o desconto em folha da primeira parcela ou da parcela única referente a despesa que está sendo lançada.
5. Se a despesa for de um dependente do colaborador, informe o código do dependente no campo correspondente. Caso contrário, este campo deve ficar zerado.
6. Informe no campo Tipo Desconto Despesa o tipo de desconto da despesa.

7. Informe no campo Parte do Colaborador o valor do desconto a ser integrado referente à parte do colaborador. O valor integrado será o valor total dividido pelo número de parcelas. A referência deste evento será o valor total cadastrado.
   
   O valor informado neste campo sobrepõe o valor da mensalidade do colaborador, pois é integrado no evento do titular (evento informado no cadastro do plano).
8. Clique em Inserir ou Alterar para finalizar.

Muitos dos campos nesta tela são apenas informativos, não interferindo em cálculos do sistema e servindo apenas para emissão de relatórios gerenciais e regras.

Os valores que devem ser descontados mensalmente dos colaboradores serão integrados com a folha de pagamento, seguindo o processo de integração dos módulos de Benefícios e de Administração de Pessoal, em Benefícios > Integrações. Basta que, durante a integração, a caixa de seleção Mensalidades seja marcada dentro do item "Assistência". Para integrar os valores lançados na tela de Despesas, como coparticipação e outras, é necessário assinalar também a caixa de seleção Despesas. Marque a opção Rescisão quando houver necessidade de integrar os valores restantes de despesas parceladas na folha do colaborador com rescisão no mês. Com isso, os valores ficam disponíveis para o cálculo da folha e envio aos Anuais. Consulte a documentação do processo completo de integração para mais detalhes sobre esta etapa.

Gerar informações para Anuais

Os valores de mensalidades e despesas que são integrados mensalmente para a folha de pagamento são gerados automaticamente para a DIRF e Informe de Rendimentos. Isso quer dizer que a própria rotina de integração com o módulo de Administração de Pessoal leva estes valores para estes Anuais.

Caso seja necessário apenas gerar informações para os Anuais referentes a competências anteriores, ou seja, cálculos que já foram integrados, deve ser usado o recurso de Gerar Valores Anuais. Com ele, o sistema busca os valores de mensalidades e despesas sem interferir na folha.

Para fazer a geração dos valores para Anuais:

1. Acesse o menu Benefícios > Assistência > Gerar Valores Anuais (FRGERVAN) e informe o código de cálculo desejado. Defina se a rotina deve ou não sobrepor valores já digitados no Administração de Pessoal e, no quadro Assistência, indique quais valores devem serem gerados.
2. Se precisar gerar valores apenas para um grupo de colaboradores, clique no botão Seleção e informe uma abrangência.
3. Clique no botão Processar e espere terminar o processamento.
4. Clique no botão Log e verifique se houve problemas no processamento.
   
   Se houver, trate-os de acordo e execute novamente. Caso contrário, a geração está completa.

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