Passo a passo para configuração de Leiautes Bancários
Abaixo detalhamos os cadastros e configurações necessárias para gerar cobrança escritural, boletos e pagamento eletrônico.
Cadastros iniciais
Bancos
Primeiro, cadastre os bancos que serão utilizados. Para isso, acesse a tela Bancos (F030BAN) e preencha os campos necessários. Adicionalmente, cadastre as Agências e Superintendências.
Bancos cadastrados automaticamente na base padrão:
- 001 – Banco do Brasil S/A
- 033 – Banco Santander Brasil S/A
- 041 – Banco Banrisul
- 085 – ViaCredi/Cecred/Ailos
- 104 – Caixa Econômica Federal
- 237 – Banco Bradesco S/A
- 341 – Itaú Unibanco S/A
- 756 – Sicoob
Portadores
Acesse a tela Portadores (F039POR) e efetue os respectivos cadastros e suas definições.
Carteira de cobrança
Acesse a tela Carteiras de Cobrança (F033CRT) para cadastro e atualizações.
Tipo de conta (Internas) e Contas internas de Caixa e Bancos
Cadastre os Tipos das contas internas (F034TCC) utilizadas pela empresa, como também as contas de Caixa e Bancos (F600CC0).
Contas a Pagar
Estes são os cadastros que devem ser feitos para realizar o pagamento eletrônico:
- Acesse a tela Parâmetros Pagamento Eletrônico - Banco (F030PPE) e preencha os campos das guias: Banco, Tipo de Pagamento, Ocorrência de retorno e Tributos.
- Prepare os títulos para a remessa do pagamento eletrônico (F510PPR).
- Envie os títulos para o pagamento eletrônico (F510PRM). Da mesma forma que para os parâmetros do pagamento eletrônico, para os bancos pré-configurados também existem configurações pré-definidas para o envio dos títulos.
- Defina e parametrize os leiautes de remessa de pagamento eletrônico (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
- Processe o retorno de pagamento eletrônico (F510PRT).
- Parametrize dos modelos de leiautes de retorno de pagamento eletrônico (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
Banco do Brasil (CNAB 240) - SAEX11001
- Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
- Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
- Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
- Pagamento de Tributos (segmentos O e N)
Caixa Econômica Federal (CNAB 240) - SAEX11002
- Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
- Vendor (segmento K)
- Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
- Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
Itaú (CNAB 240) - SAEX11004
- Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
- Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
- Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
- Pagamento de Tributos (segmentos O e N)
- Vendor e Pagamento de Tributos (segmento N)
Santander (CNAB 240) - SAEX11005
- Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J);
- Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B);
- Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B);
- Pagamento de Tributos (segmentos O e N).
Bradesco (CNAB 240) - SAEX11007
- Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
- Débito em Conta-Corrente (segmentos A e B)
- Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação (segmentos A e B)
- Pagamento de Tributos (segmentos O e N)
Bradesco (CNAB 500) - SAEX11003
- Pagamento de Títulos de Cobrança
ViaCredi/Cecred/Ailos (CNAB 240) – SAEX11008
- Pagamento de Títulos de Cobrança (segmento J)
Diversos
- SAIM11001 – Pagamento DIVERSOS (CNAB 240) Retorno
- SAIM11002 – Pagamento DIVERSOS (CNAB 400) Retorno
Observação
No Gestão Empresarial, os modelos estão disponíveis na pasta da mídia em <mídia instalada>/Sapiens/ImpExp/Financas.
Para o Gestão Empresarial PME | GO UP, os modelos estão disponíveis na pasta da mídia em <midia>/ImpExp_GoUp.
- Ambiente teste: PAGT_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM;
- Ambiente produção: PAG_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM.
Legenda:
Código | Descrição |
---|---|
PAG / COB | Tipo de serviço |
T | Quando estiver em homologação, incluir o T após o Tipo de serviço. |
341 | Código do banco |
0463 | Número da agência (sem dígito) |
309005 | Número da conta corrente (com dígito) |
DD | Contador de dia com dois dígitos |
MM | Contador de mês com dois dígitos |
YY | Contador de ano com quatro dígitos |
SS | Contador diário crescente com dois dígitos |
REM / RET | Extensão do arquivo |
Contas a Receber
Faça a baixa de títulos através de lançamentos em contas, geração de cheques, baixa de créditos e compensações, assim como a geração de títulos de créditos.
- Realize as parametrizações dos bancos, carteira, espécies, remessa, retorno, entre outras informações na tela Cobrança Escritural (F030COB).
- Cadastre ocorrências internas de remessa (F310ITB) para um determinado título e envie manualmente ao banco para que o mesmo execute estas ocorrências.
- Também cadastre as ocorrências internas de remessa (F310LOT) para vários títulos ao mesmo tempo e envie manualmente ao banco para que o mesmo execute estas ocorrências.
- Envie os títulos para a cobrança escritural (F310PRB).
- Realize as parametrizações dos modelos de leiautes de remessa de cobrança escritural (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
- Faça o processamento de retorno de cobrança escritural (F310RTB).
- Parametrize os modelos de leiaute de retorno de cobrança escritural (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Editar).
Observação
- Não é possível gerar o "Nosso Número" através da remessa da cobrança escritural;
- Para o Gestão Empresarial PME | GO UP, os modelos estão disponíveis na pasta da mídia em <midia>/ImpExp_GoUp.
Cobrança Sicoob (CNAB 240) - SAEX00756
- Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)
Cobrança Banco do Brasil (CNAB 240) - SAEX10001
- Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)
- Ao gerar a remessa de pagamento eletrônico usando a integração com a VAN Bancária por meio do leiaute Remessa - Pgto Eletrônico - LPN (CNAB 240) (SAEX10001), o código da instrução para movimento dos segmentos J, O e N é gerado sempre com o valor fixo "00 - Inclusão de registro detalhe liberado".
No entanto, para o banco Bradesco (237) pode haver a necessidade de enviar outro valor nesse campo, conforme uma lista pré-determinada que há no manual de geração do arquivo. Para isso, você pode utilizar o parâmetro dinâmico EMPRESA.PGTOELETRONICO.CODIGO.INSTRUCAO.BANCO.237 (F000PPD) vinculado ao cadastro da empresa. Seu valor será o código da instrução que precisa ser enviado.
Cobrança Caixa Econômica Federal (CNAB 240) - SAEX10002
- Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)
Cobrança Santander (CNAB 240) - SAEX10005
- Títulos em Cobrança (segmentos P, R e Q)
Cobrança Banrisul (CNAB 400) - SAEX10007
- Títulos em Cobrança Simples
Cobrança Bradesco (CNAB 400) – SAEX10003
- Títulos em Cobrança
Cobrança Itaú (CNAB 400) - SAEX10004
- Títulos em Cobrança
Cobrança ViaCredi/Cecred/Ailos (CNAB 400) - SAEX00850
- Duplicata Mercantil
- Nota Promissória
- Recibo
- Cheque
- Duplicata de Serviço
Diversos
- SAIM10001 - Cobrança DIVERSOS (CNAB 240) Retorno
- SAIM10002 - Cobrança DIVERSOS (CNAB 400) Retorno
- Ambiente teste: COBT_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM;
- Ambiente produção: COB_341_0463_309005_DDMMYYYY_SS.REM.
Legenda:
Código | Descrição |
---|---|
PAG / COB | Tipo de serviço |
T | Quando estiver em homologação, incluir o T após o Tipo de serviço. |
341 | Código do banco |
0463 | Número da agência (sem dígito) |
309005 | Número da conta corrente (com dígito) |
DD | Contador de dia com dois dígitos |
MM | Contador de mês com dois dígitos |
YY | Contador de ano com quatro dígitos |
SS | Contador diário crescente com dois dígitos |
REM / RET | Extensão do arquivo |
Duplicatas/Boletos
Por padrão, o sistema possui o modelo de relatório 032 - Boletos Diversos Totalmente Impressos (FRCR023.BLO), que se aplica a todos bancos cadastrados automaticamente na base padrão. Esse cadastro é realizado na tela F039POR no campo Modelo Bloqueto.
Para imprimir as instruções no boleto, o mesmo respeita a seguinte ordem hierárquica:
- Verifica se informou no título;
- Verifica na ocorrência;
- Verifica nas definições do cliente;
- Verifica no portador;
- Verifica código ausência de instrução na filial.
Além das instruções, o boleto já conta com o recurso de mensagens padronizada para juros, multa, desconto e acréscimo. Sendo tratado diretamente na impressão do boleto, não há necessidade de cadastramento de instrução pois o processo é automático respeitando as regras a seguir:
- Se o título a receber possuir valor de juros negociados e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Após vencimento cobrar Juros Negociados: R$ XX,XX".
- Caso o título possua o percentual de juros ao mês informado, será realizado o cálculo do valor de juros mora dia e o valor dos juros calculado será impresso acompanhado da seguinte mensagem: "Valor Juros Mora Dia: R$ XX,XX"
- Ainda, se o título possuir o valor de juros de mora dia informado, este valor será impresso no boleto acompanhado da seguinte mensagem: "Valor Juros Mora Dia: R$ XX,XX".
- Se o título a receber possuir valor de multa negociada e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Após vencimento cobrar Multa Negociada de R$ XX,XX".
- Caso o título possua o percentual de multa informado, será realizado o cálculo do valor de multa com base no valor do título e percentual, o valor da multa calculado então será impresso acompanhado da seguinte mensagem: "Após vencimento cobrar Multa de R$ XX,XX".
- Se o título possuir desconto negociado e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Até vencimento com desconto negociado de R$ XX,XX".
- Caso o título possuir desconto negociado e possuir também data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem acompanhado respectivamente da data de negociação e do desconto negociado: "Até XX/XX/XXX com desconto negociado de: R$ XX,XX".
Ainda, se o título possuir data válida para desconto e atender um dos seguintes requisitos:
- Possuir valor de desconto a ser concedido;
- Possuir percentual de desconto;
- Possuir percentual de desconto por pontualidade.
Será impressa no boleto a seguinte mensagem acompanhada da data limite de desconto juntamente com o valor de desconto: Até XX/XX/XXX com desconto de: R$ XX,XX.
Se o título possuir outros valores negociados e não possuir data de negociação, será impresso no boleto a seguinte mensagem: "Somar acréscimo negociado de R$ XX,XX".
Tesouraria – Extratos Bancários
- Faça a manutenção do Cadastro de Movimentos de Extratos Bancários (F605LOT) de forma manual;
- Faça o processo de importação de extratos bancários para conciliação de saldos (Recursos > Implementações > Importação – Exportação > Executar). O Gestão Empresarial dispõe de leiaute único de importação de extratos bancários a partir de arquivos padrão .OFX, disponibilizado pela maioria dos bancos: SAIM13000.SCF;
- Faça o processo de conciliação de contas internas (F600CON) do módulo da tesouraria. A conciliação ocorre entre os movimentos gerados pelo sistema na gestão da tesouraria e os movimentos de extratos bancários importados (via arquivo .OFX) ou digitados manualmente na tela Cadastro de Movimentos de Extratos Bancários (F605LOT);
- Faça a conciliação dos saldos mensais das contas internas (F600FSC) com as respectivas movimentações.
EXT_341_1429_328170_301019_00.OFX.
Legenda:
Código | Descrição |
---|---|
341 | Código do banco |
0463 | Número da agência (sem dígito) |
309005 | Número da conta corrente (com dígito) |
DD | Contador de dia com dois dígitos |
MM | Contador de mês com dois dígitos |
YY | Contador de ano com quatro dígitos |
SS | Contador diário crescente com dois dígitos |
OFX | Extensão do arquivo |
Veja também: |
- Processo de pagamento eletrônico;
- Processo de cobrança escritural;
- VAN Bancária.