Conciliação bancária

A apuração consiste na consulta dos movimentos e extratos realizados dentro do período inicial e final informado. O filtro pode ser refinado ainda pela empresa e conta interna.

Para cada movimento identificado é mostrado um registro na grade, e através da opção Ações, pode-se consultar os movimentos ou extratos, pendentes ou conciliados.

A conciliação é a conferência entre os movimentos das contas internas com os movimentos dos extratos.

A empresa possuindo movimentos de entrada e saída na tesouraria, ao importar o extrato bancário, as informações são conciliadas para replicar os dados para as contas internas da empresa e assim manter a similaridade entre os extratos bancários e os movimentos da tesouraria.

Para realizar uma conciliação:

1. Em parametrização informe a Data de conciliação que o sistema fará os movimentos, a Regra de conciliação automática e o Período inicial / final para buscar os extratos e movimentos. Outros filtros opcionais podem ser usados para refinar as informações.
   O que preencher nos campos Data de Conciliação e Período Inicial / Final ?

   Data de Conciliação

   Este campo representa a data em que a conciliação está sendo efetivamente realizada, e serve como referência nos relatórios, registrando o momento da execução da conciliação, independentemente do período analisado.

   O sistema preenche esta informação automaticamente com a data do dia atual, mas o parâmetro pode ser ajustado, caso necessário.

   Essa informação é essencial para o rastreamento e a auditoria das ações realizadas no sistema. Garante clareza sobre quando a conciliação foi feita, facilitando o controle interno.

   Período Inicial / Final

   Essas datas delimitam o período de movimentações financeiras e extratos do banco que serão conciliados. Seu objetivo é definir o intervalo de tempo em que o sistema deve buscar para comparar os dados das movimentações e dos extratos.

   Comportamento padrão ao abrir a tela:

   • Data Final: o sistema preenche automaticamente com a data do dia atual.
   • Data Inicial: preenchido automaticamente com a data correspondente a 30 dias antes da data final.

   É permitido definir períodos específicos. Pode ser útil informar um curto período para conciliar grandes volumes por etapas.

   O campo Regra de conciliação permite definir uma forma para que o sistema concilie automaticamente registros quando determinadas informações forem iguais. Por exemplo: quando selecionada a opção Data, documento e valor o ERP senior X irá conciliar automaticamente os registros que possuírem os campos Data, Documento e Valor idênticos nos painéis Movimento e Extrato.

2. Na etapa Conciliação Manual são mostrados todos os registros dos extratos importados e as movimentações de tesouraria realizadas para a conta e período informado;
3. Em Extratos, o botão Ações possui as opções Gerar movimento conta, Gerar movimento de transferência, Crédito cliente e Crédito fornecedor. Veja abaixo os detalhas de cada uma:
Gerar movimento conta

Esta opção permite realizar o lançamento de movimentações financeiras, com a mesma funcionalidade da tela de Movimentação de conta (Finanças > Gestão da tesouraria > Movimentar conta), oferecendo um acesso mais ágil. Os seguintes campos são exibidos:

• Empresa: Preenchido automaticamente com a empresa vinculada à conta;
• Filial: Filial associada à movimentação;
• Transação: Permite filtrar transações financeiras de acordo com sua natureza (Débito ou Crédito);
• Número de documento: Campo é opcional, e permite que o número do documento seja registrado;
• Histórico: Permite registrar uma descrição adicional ou observações sobre a transação, caso necessário;
• Valor: O valor do movimento é preenchido automaticamente com o valor do extrato selecionado.
• Conta financeira: Define a conta financeira onde a movimentação será registrada;
• Centro de custos: Seleção do centro de custos relacionado à movimentação.

As datas de movimento e liberação são incluídas com base na data do extrato bancário.

Gerar movimento de transferência

Esta ação oferece um acesso direto às funcionalidades da tela de Transferência bancária (Finanças > Gestão da tesouraria > Transferência bancária), e permite realizar movimentações financeiras entre contas internas da empresa. Veja os campos exibidos:

• Empresa: Preenchido automaticamente com a empresa vinculada à conta;
• Filial: Filial associada à transferência.

Seção Conta origem

• Conta interna: Se o lançamento do extrato for de natureza devedor, a conta será preenchida automaticamente com a conta interna que está sendo conciliada. Caso o movimento seja credor, este campo deve ser preenchido com a conta interna origem;
• Transação: Transação de origem do movimento de transferência. Este campo traz apenas transações de débitos, e traz como sugestão a parametrização feita no cadastro da filial, campo Transação de Débito para geração de transferências entre contas. Para acessá-lo, siga o caminho abaixo:
  • Acesse Cadastro > Filiais;
  • Selecione a filial desejada e clique em Editar;
  • Em Detalhes da Filial, clique em Finanças, e em seguida na guia Tesouraria;
  • Clique no registro desejado e em seguida clique em Editar;
  • O campo Transação de Débito para geração de transferências entre contas pode ser editado nesta tela.
• Histórico: Informar o histórico relacionado à movimentação, quando necessário;
• Valor: O valor do movimento é preenchido automaticamente com o valor do extrato bancário selecionado;
• Conta Financeira: Conta financeira onde a movimentação será registrada;
• Centro de Custos: Centro de custos relacionado à movimentação.

Seção Conta destino

• Conta Destino: Se o lançamento do extrato for de natureza credor, a conta será preenchida automaticamente com a conta interna que está sendo conciliada. Caso o movimento seja devedor, o campo deverá ser preenchido com a conta interna destino;
• Transação: Transação de destino do movimento de transferência. A transação é sugerida de acordo com a parametrização da transação de origem, localizada no campo Transação correspondente de transferência no caixa e bancos do cadastro da transação. Para acessá-lo, sigo o caminho abaixo:
  • Acesse Cadastros > Transações;
  • Na Lista de Transações, selecione o registro desejado e clique em Editar;
  • Em Detalhes da Transação, clique no campo Finanças e em seguida na guia Tesouraria;
  • Clique no registro desejado e em seguida clique em Editar;
  • O campo Transação correspondente de transferência no caixa e bancos pode ser editado nesta tela.
• Histórico: Informar o histórico da transação de destino, quando necessário;
• Valor: O valor do movimento é preenchido automaticamente com o valor do extrato selecionado;
• Conta financeira: Conta financeira de destino;
• Centro de custos: Centro de custos relacionado à movimentação de destino.

As datas de movimento e liberação são incluídas com base na data do extrato bancário.

Crédito cliente

Esta ação é habilitada apenas para movimentos credores, e permite o registro de movimentações financeiras referentes a créditos de clientes. Possui a funcionalidade da tela Crédito de cliente (Finanças > Gestão da tesouraria > Crédito de cliente > Incluir). Veja abaixo os detalhes:

Seção Dados gerais

• Empresa: Preenchido automaticamente com a empresa da conta interna;
• Filial: Filial do movimento.

Seção Informações da operação

• Transação: Informar a transação de origem do movimento de crédito na tesouraria. A transação é sugerida com base na parametrização do campo Transação para geração de crédito de cliente, localizado no cadastro da filial. Para acessá-lo, siga o caminho abaixo:
  • Acesse Cadastro > Filiais;
  • Selecione a filial desejada e clique em Editar;
  • Em Detalhes da Filial, clique em Finanças, e em seguida na guia Tesouraria;
  • Clique no registro desejado e em seguida clique em Editar;
  • O campo Transação para geração de crédito de cliente pode ser editado nesta tela.
• Histórico: Informar histórico relacionado ao crédito, caso necessário;
• Valor: O valor do movimento é preenchido automaticamente com o valor do extrato selecionado;

Seção Títulos

• Transação de entrada do título: Sugerida a transação de entrada de títulos de crédito de clientes, conforme configurado no cadastro da filial, campo Transação de entrada de títulos de crédito de clientes: Para acessá-lo, siga os pasos abaixo:
• Acesse Cadastro > Filiais;
• Selecione a filial desejada e clique em Editar;
• Em Detalhes da Filial, clique em Finanças, e em seguida na guia Contas a Receber;
• Clique no registro desejado e em seguida clique em Editar;
• O campo Transação de entrada de títulos de crédito de clientes pode ser editado nesta tela.
• Cliente: Cliente associado ao crédito;
• Tipo de Título: Especificar o tipo de título do movimento;
• Quantidade de parcelas;
• Primeiro vencimento;
• Prefixo do número dos títulos;
• Observação: Adicionar observações sobre o movimento, quando necessário;
• Conta Financeira: selecionar a conta financeira onde o crédito será registrado;
• Centro de Custos: Selecionar o centro de custos relacionado ao crédito.

As datas de movimento e liberação são incluídas com base na data do extrato bancário.

Crédito fornecedor

Esta ação é habilitada apenas para movimentos devedores, e permite o registro de créditos relacionados a fornecedores. Possui a funcionalidade da tela Crédito para fornecedor (Finanças > Gestão da tesouraria > Crédito para fornecedor > Incluir). Veja abaixo os detalhes:

Seção Dados gerais

• Empresa: Preenchido automaticamente com a empresa da conta interna;
• Filial: Filial do movimento.

Seção Informações da operação

• Transação: Informar a transação de origem do movimento de débito na tesouraria. A transação é sugerida com base na parametrização do campo Transação para geração de crédito de fornecedor, localizado no cadastro da filial. Para acessá-lo, siga o caminho abaixo:
  • Acesse Cadastro > Filiais;
  • Selecione a filial desejada e clique em Editar;
  • Em Detalhes da Filial, clique em Finanças, e em seguida na guia Tesouraria;
  • Clique no registro desejado e em seguida clique em Editar;
  • O campo Transação para geração de crédito de fornecedor pode ser editado nesta tela.
• Histórico: Informar histórico relacionado ao crédito, caso necessário;
• Valor: O valor do movimento é preenchido automaticamente com o valor do extrato selecionado;

Seção Títulos

• Transação de entrada do título: Sugerida conforme configurado no cadastro da filial, campo Transação de entrada de títulos de crédito de fornecedores: Para acessá-lo, siga os pasos abaixo:
• Acesse Cadastro > Filiais;
• Selecione a filial desejada e clique em Editar;
• Em Detalhes da Filial, clique em Finanças, e em seguida na guia Contas a Pagar;
• Clique no registro desejado e em seguida clique em Editar;
• O campo Transação de entrada de títulos de crédito de fornecedores pode ser editado nesta tela.
• Fornecedor: Fornecedor associado ao crédito;
• Tipo de Título: Especificar o tipo de título do movimento;
• Quantidade de parcelas;
• Primeiro vencimento;
• Prefixo do número dos títulos;
• Observação: Adicionar observações sobre o movimento, quando necessário;
• Conta Financeira: selecionar a conta financeira onde o crédito será registrado;
• Centro de Custos: Selecionar o centro de custos relacionado ao crédito.

As datas de movimento e liberação são incluídas com base na data do extrato bancário

4. Ao final de cada ação da etapa anterior, o movimento gerado é automaticamente conciliado com o movimento do extrato selecionado;
5. Selecione quais extratos e/ou movimentações serão conciliados. Lembrando que para a conciliação o valor dos extratos ou movimentos deve ser o mesmo, ou seja, não pode haver diferença no saldo final;
6. Definidos os registros, clique em Conciliar.

Integração com a Gestão de Caixa do ERP Banking

Essa integração possibilita aos clientes do banco BTG que aderiram ao Open Finance a importação automática de extratos bancários. Por meio dessa funcionalidade, os movimentos bancários enviados pelo BTG são automaticamente integrados ao ERP senior X,e são exibidos na tabela de Extratos da tela de Conciliação.

A conciliação também ocorre de forma automática, e é realizada com base em critérios predefinidos, como a data, o valor, o número do documento e o tipo de movimento (débito ou crédito).

Essa integração elimina a necessidade de importar extratos manualmente, permitindo que as movimentações sejam processadas em tempo real.

Veja também a documentação de Gestão de Caixa do ERP Banking.

Em Finanças > Gestão da tesouraria > Conciliação bancária > Incluir extratos bancários é possível incluir extratos bancários da conta que serão utilizados na conciliação. O extrato é um documento emitido pelo banco que apresenta todas as movimentações de crédito ou débito que ocorreram por um determinado período em uma conta bancária.

Nessa tela pode-se digitar manualmente as informações contidas nos extratos bancários, assim como consulta-los, editar ou excluir.

Somente é possível alterar ou excluir um extrato bancário que ainda não foi conciliado com algum movimento da tesouraria. Também não será possível cadastrar um extrato bancário com o mesmo número de cheque para a mesma conta bancária e natureza.

Os botões Editar e Excluir somente são habilitados quando o tipo de saldo for igual a Extrato.

Essa ação permite importar para a base do ERP senior X o documento emitido pelo banco com as movimentações de crédito ou débito que ocorreram na conta bancária.

Para importar clique em Anexar arquivo, selecione o(s) arquivo(s) de extensões OFX, TXT e RET e clique em Importar.

O arquivo será processo, e após o término é mostrada uma notificação , indicando se a importação foi realizada com sucesso ou ocorreu alguma inconsistência.

Caso processado com sucesso, ele estará disponível para a conciliação bancária.