F606CCR - Cadastro Contrato da Aplicação e Financiamento

Descrição
Descreve-se o contrato.

Produto Bancário
Define-se um produto bancário. A definição deste campo é importante para o cálculo do contrato. Os produtos bancário são cadastrados a partir da tela F606PBC.

Cálculo
Informar o cálculo do produto. Os cálculos são cadastrado a partir da tela F606CAC. Quando o campo Cálculo Dias Úteis da tela F606CAC estiver parametrizado como S - Sim, ao gerar um contrato a data de vencimento das parcelas/carências será sempre em dias úteis, e se estiver N - Não sempre será no dia fixado conforme informado no contrato.

Observação
Define-se uma observação para o contrato.

Data Aplicação\Captação
Define-se a data na qual foi efetuada a aplicação\captação de recursos.   

Vencimento Aplicação\Captação
Define-se o vencimento do contrato de aplicação. Quando o contrato é de empréstimo, este campo fica desabilitado.

Número Contrato Origem Swap
Informe qual contrato pode ser utilizado para realizar o Swap entre os contratos.

No fechamento de um contrato que possui este campo preenchido, os títulos (de impostos e de prestações) do contrato informado terão sua situação alterara para AS - Aberto Substituto, impedindo que esses títulos do contrato de origem sejam baixados manualmente.

Se um desses títulos estiver baixado, uma mensagem é exibida avisando que não será possível liquidar o contrato derivativo Swap, e o fechamento será cancelado.

Conta Interna
Define-se uma conta interna. Nos contratos de aplicação, esta conta será a conta origem dos recursos aplicados. Nos contratos de captação, esta conta será a conta destino dos recursos captados.

Conta Aplicação\Captação
Define-se uma conta interna. Quando o contrato tratar-se de uma aplicação, será possível definir somente contas internas que sejam destinadas exclusivamente para aplicação de recursos. Quando o contrato tratar-se de um captação, será possível definir somente contas internas que sejam destinadas exclusivamente para captação de recursos.

Valor Tarifa Captação
Define-se o valor da tarifa de contratação do empréstimo. Campo habilitado somente quando o produto do contrato for do tipo Empréstimo.

Percentual IOF Captação
Defina o percentual do IOF que deve ser considerado no contrato, quando ele for de empréstimo. Quando este campo estiver preenchido e o campo Valor Simples Captação também, o Valor IOF Captação é calculado/recalculado de acordo com o percentual informado.

Valor IOF Captação
Defina o valor do IOF calculado sobre o valor do empréstimo. Ao editar o valor desse campo, se o campo Valor Simples Captação estiver preenchido, o Percentual IOF Captação é recalculado. Campo habilitado somente quando o produto do contrato for do tipo Empréstimo.

Valor Simples Captação
Defina o valor do empréstimo. Ao editar o valor desse campo:

• Se o Percentual IOF Captação estiver preenchido, o Valor IOF Captação é recalculado;
• Se o Percentual IOF Captação não estiver preenchido, mas o Valor IOF Captação sim, o percentual é calculado automaticamente.

Campo habilitado somente quando o produto do contrato for do tipo Empréstimo. O preenchimento automático deste campo é padrão, no entanto, poderá ser alterado esse padrão na utilização do parâmetro global CalIofCap.

Valor Aplicação\Captação
Define-se o valor da aplicação ou captação. Este campo é preenchido automaticamente quando o campo Valor Simples Captação estiver preenchido e for um empréstimo. 

Valor Residual Captação
É um valor a mais do empréstimo. Ao se informar um valor nesse campo, serão habilitados os campos Tipo Prestação Residual da guia Captação e o campo Valor Parcela Residual na guia Parcelas.

Aditivo
Campo apenas de leitura. É preenchido conforme processo finalizado através da tela F606ADA e trás o valor total dos aditivos gerados para o contrato.

Tipo Remessa para o Exterior
Esse campo busca os dados do que estiver cadastrado na tela F606TRE. Somente ficará habilitado quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa.

Data do Contrato de Câmbio
A data de contratação do câmbio. Somente ficará habilitado quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa.

Moeda PTAX
Informar uma segunda moeda, que serve para buscar a cotação no momento do cálculo do imposto IRRF. Somente ficará habilitado quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa.

Quantidade Cotas
Define-se a quantidade de cotas da aplicação.

Índice Cotas
Índice pelo qual as cotas são atualizadas. Este campo somente ficará disponível para contratos cuja operação do tipo de produto seja 1 (aplicação). Caso não seja informado um índice no campo, será obrigatório o cadastro de um item no cálculo do contrato que seja do tipo índice, para atualização das cotas e cálculo do valor do contrato. Com a utilização do identificador de regras TES-606ACTPM01, será possível realizar o cálculo de atualização do contrato com cotas por meio de regra.

Número do Contrato no Banco
Informa-se o número do contrato no banco.

Contrato Simulado
O valor padrão desse campo é "N - Não". Caso deseje simular um cálculo específico sem gerar títulos, movimentações ou contabilização, informe "S - Sim". Nesse caso, o botão Fechar ficará desabilitado.

Quando for uma aplicação e alterar o campo de "S - Sim" para "N - Não", será exibida a mensagem: O contrato foi convertido de simulado para real. Os cálculos da aplicação serão excluídos e será necessário gerá-los novamente. Deseja continuar?

Projeto
Define-se um projeto para a contabilização do contrato. Este campo é habilitado somente quando a empresa utiliza o controle para projetos.

Fase
Define-se uma fase do projeto para a contabilização do contrato. Este campo é habilitado somente quando a empresa utiliza o controle para projetos.

Data Bloqueio Resgate
Ao informar S (Sim), é bloqueado o resgate das aplicações antes de uma data pré-definida para que não haja perda caso o resgate seja efetuado antes da data prevista. É editável apenas quando o contrato estiver no modo D - Digitação.

Conta Financeira
Define-se uma conta financeira para a contabilização do contrato.

Conta Contábil Reduzida
Define-se uma conta contábil reduzida para a contabilização do contrato.

Centro de Custo
Define-se um centro de custos para a contabilização do contrato.

Utiliza Curto e Longo Prazo
Ao informar S - Sim - Serão definidos títulos de curto e longo prazo a partir da Qtd. de Meses a Curto Prazo que estiver cadastrada no contrato. A partir dessa quantidade de meses, a data limite de títulos a curto prazo será calculada automaticamente, utilizando a Data Base Cálculo Juros como o período inicial (Data base + quantidade de meses).

Os títulos de curto prazo serão gerados com a transação padrão de entrada de títulos de curto prazo, e os títulos de longo prazo serão gerados pela transação padrão de entrada de título a longo prazo. Essas transações são definidas na tela F070FPA.

Ao informar N - Não - Serão gerados os títulos como é feito atualmente, utilizando a transação padrão de entrada de títulos definido na tela F070FCX.

Conta Contábil Curto Prazo
Define-se uma conta contábil obrigatória para a contabilização a curto prazo do contrato. Essa conta é informada automaticamente na geração dos títulos e poderá ser usada uma forma de busca de rateio pré-definido, a partir das informações cadastradas no contrato (projeto, fase, conta financeira, conta contábil e centro de custos).

Conta Contábil Longo Prazo
Define-se uma conta contábil obrigatória para a contabilização a longo prazo do contrato. Essa conta é informada automaticamente na geração dos títulos e poderá ser usada uma forma de busca de rateio pré-definido, a partir das informações cadastradas no contrato (projeto, fase, conta financeira, conta contábil e centro de custos).

Contrato Agrupador
Indica se o contrato atual é ou não um contrato agrupador. Ou seja, indica se o contrato atual agrupa outros contratos que possuem semelhança entre si.

Agrupar Prestações dos Contratos Filhos
Indica se o contrato atual irá substituir os títulos e os movimentos dos contratos filhos (vinculados ao contrato principal) em novos títulos e movimentos, que serão o resultado da soma dos contratos filhos.

Contrato Pai
Indica o número do contrato em que o contrato atual foi agrupado.

Esta guia fica habilitada somente para os contratos de empréstimo.

Data Base Cálculo Juros
Esse campo tem o objetivo de servir como data inicial para o cálculo de juros da primeira prestação (carência ou prestação de amortização). Essa data não pode ser maior que a data da carência ou a data da primeira amortização. Caso for contrato de moeda estrangeira, só é considerada a cotação do dia se não houver informação no campo Cotação Inicial Negociada.

Valor Cotação Data Base
Este campo é apenas informativo. Ele é preenchido quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa, com o valor da cotação da moeda (guia Cadastro) do dia informado no campo Data Base Cálculo Juros.

Cotação Inicial Negociada
Este campo é  habilitado quando a moeda do contrato for diferente da moeda da empresa. Nele, pode-se informar uma cotação diferente do valor do dia, ou seja, pode-se informar outra cotação caso seja feita uma negociação diferente. Se for preenchido ele é considerado para o cálculo do contrato, não mais a cotação do campo Valor Cotação Data Base.

Periodicidade Amortização
Define-se o período para amortização.

• M = Mensal
• B = Bimestral
• T = Trimestral
• R = Semestral
• A = Anual

Carência Amortização
Define-se uma data de carência para o contrato.

Periodicidade Encargos
Define-se uma periodicidade para os encargos.

• M = Mensal
• B = Bimestral
• T = Trimestral
• R = Semestral
• A = Anual

Carência Encargos
Define-se uma data de carência para os encargos.

Fornecedor
Define-se o código de fornecedor para a geração dos títulos a pagar.

Soma Diferença Data Contrato 1ª Prestação
Define-se o se irá somar a diferença na 1ª prestação. Somente será habilitado quando não houver carência no contrato de empréstimo. Quando algum item do cálculo tiver o parâmetro Considera Diferença de Dias Entre Prestações igual a Sim, não irá considerar a data de carência de amortização para cálculos de juros na primeira prestação e sim a data de início do contrato.

Modelo Amortização
Defina o método de amortização do contrato de empréstimo.

Considera Capitalização Juros Carência
Define se considera a capitalização de juros na carência. Quando estiver com a opção N, será gerado prestações de carência no contrato. Quando estiver com a opção S, será calculado os juros na carência e somado ao valor do empréstimo. A primeira prestação terá seu juros calculados baseados com o valor do empréstimo + soma dos juros do período de carência.

Carência amortização: 15/12/2011

• Vencimento Primeira prestação: 15/01/2012 (31 dias de diferença);
• Vencimento Segunda prestação: 15/02/2012 (31 dias de diferença);
• Vencimento Terceira prestação: 15/03/2012 (29 dias de diferença).

Tipo Prestação Residual
Define qual será o tipo da prestação do residual. Pode ser:

• "Residual no Final": apresenta o valor residual de captação informado no contrato em apenas uma prestação sem juros;
• "Residual mensal sem juros": apresenta o valor residual de captação sem juros, dividido entre a quantidade de prestações do contrato;
• "Residual mensal com juros": apresenta o valor residual de captação com juros, dividido entre a quantidade de prestações do contrato;
• "Residual no Início": o valor é pago no vencimento da primeira prestação do empréstimo, sem juros.

Tipo Título Contrato
Tipo de título utilizado na geração de contratos de empréstimos, gerando títulos com o tipo informado neste campo.

Série NF Contrato
Série utilizada na geração de contratos de empréstimos, gerando títulos com a série informada no campo.

Quantidade Parcelas
Define a quantidade de parcelas a receber conforme o contrato. Através das parcelas define-se em quantas vezes o valor do empréstimo será recebido pelo fornecedor.

Quantidade Prestações
Define-se a quantidade de prestações a pagar conforme o contrato. Através das prestações define-se em quantas vezes o empréstimo será pago ao fornecedor.

Intercalar com Prestações de Juros
Este campo definirá se as prestações de juros serão intercaladas com as prestações de amortização + juros. Quando parametrizado igual a "S - Sim", habilitará os campos Data 1ª Prestação Juros, Periodicidade Juros e Quantidade Prestações Juros. Desta forma também habilita o campo Juros da tela F606APE. Por padrão, este campo vem parametrizado igual a "N - Não". Para mais detalhes, acesse o item Parcelas Intercaladas de Juros da F606APE.

Data 1ª Prestações Juros
Define-se a data da 1ª prestação de juros somente. Esta data deve ser maior ou igual a data da 1ª amortização quando existir carência, e deve ser maior ou igual a data base de juros (campo Data Base Cálculo Juros).

Periodicidade Juros
Define o intervalo de geração das prestações intercaladas de juros: mensal, bimestral, trimestral, quadrimestral, semestral ou anual.

Quantidade Prestações Juros
Define a quantidade de prestações intercaladas de juros que serão geradas. Dependendo da quantidade de prestações, o sistema poderá gerar menos prestações de juros, visto que o cálculo depende do valor de amortização e a partir da ultima prestação já não existe este valor, logo também não existe valor de juros a ser cobrado. Assim, a partir da última prestação de amortização, não serão mais geradas prestações intercaladas de juros.

Caso a prestação de juros caia em uma prestação de amortização + juros, está será jogada 1 dia para frente, pois não teremos 2 vencimentos na mesma data. As prestações, caso parametrizado corretamente devem ficar desta maneira:

• Prestação de juros;
• Amortização + Juros;
• Prestação de juros;
• Amortização + Juros.

O valor dos juros da prestações de juros, sempre irão serem calculadas no saldo devedor da prestação anterior (que pode ou não ser uma prestação de amortização + juros). A quantidade de dias ocorre da mesma maneira, sempre olhando a última prestação calculada.

Percentual de Adimplência
Define-se um percentual de adimplência para o contrato de empréstimo. Este percentual não pode ser maior que 100%. O percentual de adimplência é um desconto no pagamento da prestação dos contratos de empréstimos, calculado sobre o juros da prestação e somente quando esta estiver com data de pagamento igual ou menor que a data de vencimento.

É possível que exista ao mesmo tempo desconto negociado e desconto de adimplência, assim o sistema priorizará o desconto negociado. Só gerará o movimento de adimplência quando o valor negociado já estiver liquidado. É necessário parametrizar os campos Transação Atualiza Cta. Empréstimo (Adimplência) e Transação Atu. Pgto. Cta. Empréstimo (Adimplência) da tela F070FCX.

Percentual de Antecipação
Define-se um percentual de antecipação para um contrato de empréstimo que deseja-se fazer antecipação do pagamento de prestação(ões) em aberto. Este percentual não pode ser maior que 100%. A porcentagem cadastrada será utilizada no cálculo do desconto concedido na tela F606NGC. É necessário parametrizar os campos Transação Atualiza Cta. Empréstimo (Antecipação) e Atu. Pgto. Cta. Empréstimo (Antecipação) da tela F070FCX.

Data Movimentação
Data base para geração de movimentação de contratos. As movimentações realizadas no contrato somente ocorrerão quando a data da movimentação do contrato for maior ou igual à data informada no campo, ou seja, se informada data 15/10/2015 e existirem prestações no contrato com vencimento inferior a essa data (já pagas), esses títulos não serão gerados e também não ocorrerão movimentações de transferência de dinheiro na conta caixa/empréstimos. Isso por que, a movimentação já foi realizada manualmente antes do cadastro do contrato.

Data de entrada dos títulos
Com esse campo o usuário pode escolher entre duas opções qual será a data de entrada do título no sistema. Opções:

1. Data base Cálculo Juros.
2. Vencimento Original. O preenchimento desse campo é obrigatório.

Meses de Carência antes da 1ª prestação
Informa quantos meses são desejados para carências dos contratos, antes do pagamento da primeira prestação. Ele apenas fica habilitado quando o campo Modelo Amortização está preenchido com 1 – SAC. Neste campo pode ser informado um ou mais meses do ano em que haverá carência de prestação/juros. Após preenchê-lo, o valor informado é sugerido para o campo Meses de carência após 1ª prestação.

Meses de carência após 1ª prestação
Nos contratos de empréstimos e aplicações, há casos em que não devem ser cobradas parcelas/juros em determinados meses, pois são meses de carência. Por isso, informe neste campo quantos meses são desejados para carências dos contratos, após o pagamento da primeira prestação. Este campo apenas fica habilitado quando o campo Modelo Amortização está preenchido com 1 – SAC.

Tipo Cálculo Variação Cambial
Este campo possibilita indicar como o cálculo da variação cambial é feito:

• Quando a opção 1 – Amortização + Juros – Agrupado estiver selecionada, o comportamento padrão do sistema se mantém: a variação cambial é calculada sobre o valor da prestação.
• Quando a opção 2 - Amortização + Juros – Separado estiver selecionada, indica que o cálculo da variação cambial é realizado com base no valor da amortização e dos juros separadamente.

Gerar Lançamento Último dia Competência
O objetivo deste campo, quando definido com S - Sim, é gerar movimentos de variação cambial no último dia do mês da prestação.

Esta guia fica habilitada somente para os contratos de empréstimo.

Parcelas
Apresenta o número das parcelas.

Data
Apresenta a data de vencimento das parcelas. A data de vencimento das parcelas é definido automaticamente, podendo ser alterado manualmente. Quando o campo Cálculo Dias Úteis da tela F606CAC estiver parametrizado como S - Sim, ao gerar um contrato a data de vencimento das parcelas/carências será sempre em dias úteis, e se estiver N - Não sempre será no dia fixado conforme informado no contrato.

Vlr. Par. Pres.
Apresenta o valor das parcelas. O valor das parcelas é definido automaticamente, podendo ser alterado manualmente.

Valor Parcela Residual
Mostra o valor da parcela residual.

Fechamento de Contrato de Empréstimos
Ao realizar o fechamento do contrato de empréstimos serão realizados movimentos na conta empréstimos e na conta corrente informadas no contrato:

• Na conta corrente serão gerados os movimentos de crédito e na conta empréstimo os movimentos de débito. Ambos definidos na guia Parcelas;
• Na conta empréstimo serão gerados os movimentos de débito referentes aos juros calculados. Com o identificador TES-606CCRGP01 inativo, serão gerados os movimentos de juros na data de vencimento de cada prestação. Com este ativo, serão gerados movimentos no último dia do mês da competência da prestação e no vencimento da prestação, esse último diminuindo o valor lançado anteriormente (Juros atual - Juros já lançados);
• Ainda na conta empréstimo serão gerados os movimentos de débito ou de crédito referente a correção monetária do contrato, caso o contrato utilize uma moeda diferente da que está cadastrada na empresa. E neste caso, será necessário gerar uma atualização das prestações com a data do fechamento do contrato antes de ser realizado seu fechamento;
• Se a transação do movimento estiver parametrizada para herdar rateio, todos os movimentos irão herdar o rateio da entrada do título. As transações para as gerações dos movimentos devem ser cadastradas previamente na tela F070FCX.

Mensagens de fechamento:

• Quando o cálculo do contrato for por percentual, ao fechar o contrato apresentará a mensagem "O contrato não possui cálculo de juros por índice e não será mais possível atualizar o valor dos juros após o fechamento do contrato. Deseja continuar?";
• Ao fechar um contrato, quando alterado qualquer parâmetro que influencie diretamente nas prestações do contrato, ocorre a mensagem: "Não é possível fechar o contrato, pois não existem registros com cálculos diários. Será necessário remontar/atualizar as prestações do contrato". Neste momento devem ser excluídas as prestações (ao processar as alterações), pois estas necessitam ser remontadas (botão Remontar da tela F606APE) a partir das novas parametrizações. Para ocorrer o fechamento do contrato é necessário existirem sempre as prestações persistidas na base de dados, caso não existirem, é retornada esta mensagem;
• A mensagem "O contrato possui prestações fixas e não será possível atualizar o valor das prestações após o fechamento do contrato. Deseja continuar?" será apresentada quando o campo Cálculo Dias Úteis da tela F606CAC estiver parametrizado como "N - Não". Com isto,  a data de vencimento das parcelas/carências do contrato de empréstimo será no dia fixado conforme informado no contrato;
• Ao fechar o contrato, quando a data da parcela for menor que a data da movimentação, será apresentada a mensagem: "Data da Parcela é menor que a Data Movimentação. Não será gerado o movimento de transferência entre as contas. Deseja continuar?", com as opções Sim ou Não. Ao selecionar Sim, o contrato será fechado. Ao selecionar Não, o processo será cancelado.