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Em alguns processos de vendas realizados por nossos clientes, nem sempre quem lança a proposta no Vimob é o corretor responsável pelo cliente, ou seja, o corretor que captou e cadastrou o cliente.

Quando ocorre este tipo de processo, é necessário identificar na proposta não só quem lançou a proposta, mas também quem é o corretor responsável por captar o cliente.

Por isso, na tela de proposta há o campo Corretor do Cliente, para identificar o nome do corretor que efetivamente está vinculado ao prospect. Quando não houver um corretor vinculado ao prospect, esse campo virá sem preenchimento.

• Ao inserir uma série na proposta, o tipo de série criado atende às seguintes validações:
  • Se existir apenas 1 série na forma de pagamento, serão utilizadas as regras desta série.
  • Se existir mais de 1 série na forma de pagamento e for incluída uma série na proposta, não será validada nenhuma regra parametrizada nas séries.

Na tela de lançamento da proposta, é apresentada a data de Referência dos Juros para as séries de forma de pagamento do tipo TP e SAC, quando houver incidência de juros cadastrada.

É permitido editar essa data de referência dos juros, refletindo no Valor Futuro da série.

Neste quadro, será informada a forma de pagamento da proposta:

• Valor do Produto: valor do produto exibido no Espelho de Vendas, correspondendo ao valor total da tabela de preço ativa da unidade.

• Tabelas de Preço: as propostas podem se basear nas séries de uma tabela de preço, de acordo com o parâmetro Carregar a condição de pagamento da Tabela de Preço Ativa como padrão da proposta, definido pelo Administrador em Parâmetro de Proposta. Neste caso, ao iniciar o cadastro da proposta, serão lançadas as séries da tabela de preço ativa da unidade ou da tabela de preço mais recente, mas o corretor poderá alterar a tabela modelo através desta opção.

  • Caso ocorram várias modificações nas séries, é possível voltar a condição da tabela.

• Valor Automático: com esta opção é possível indicar se as séries serão cadastradas informando o valor ou o percentual.

  • Marcado: manipula as séries por valor, podendo definir o valor da parcela ou o valor total da série baseando-se no número de parcelas e automaticamente será calculado o percentual da série perante o valor total da proposta.
  • Desmarcado: manipula as séries por percentual, podendo definir apenas o percentual da série perante o valor total da proposta, estando indisponível a digitação do valor da parcela e do valor total da série.

• Data Fixa para Vencimento: conforme Parâmetros da Filial, estará disponível na coluna de Primeiro Vcto., a opção para escolher o dia padrão de vencimento das parcelas da proposta.

  • Ao escolher o dia padrão, as datas das séries serão ajustadas e não será permitida a escolha de um dia de vencimento diferenciado.
  • Somente as séries de sinal poderão ter uma escolha diferenciada, no entanto, a filial também deverá estar configurada no Mega ERP para ignorar este tipo de série ao ajustar os vencimentos.

• Referência de Juros: é apresentada a data de referência dos juros para as séries de forma de pagamento do tipo TP e SAC, quando houver incidência de juros cadastrada.

  • É permitido editar essa data de referência dos juros, refletindo no valor futuro da série.

• Adicionar Acessórios à Proposta: permite vincular à propostas os acessórios disponíveis cadastrados no Mega ERP.

A seleção de contratos permite definir as configurações (sendo possível selecionar apenas uma):

• Dilui Parcelas?: O valor do acessório será diluído em uma série já configurada na proposta.
• Gera Termo?: é possível selecionar esta opção apenas se o acessório estiver vinculado à um termo no Mega ERP, sendo este adicionado ao contrato. As séries configuradas no cadastro do acessório serão adicionadas às séries da proposta.
• Gera Contrato?: independente do vínculo do acessório com um termo, esta opção gera um contrato, e adiciona as séries configuradas no cadastro efetuado no Mega ERP às séries da proposta.

Você também pode Inserir/Gerenciar Paricipantes e Inserir/Gerenciar Garagens e inserir Documentos, clicando nos respectivos botões.

Caso precise entregar ao seu cliente algum relatório, como um resumo da proposta, no momento da simulação da proposta, é possível gerar os relatórios, e atender o seu cliente prontamente, sem a necessidade de acionar uma pessoa ou área interna da sua empresa.

Grava a proposta com status Em Atendimento, ainda não a disponibilizando para análise e aprovação.

Grava a proposta e a libera para aprovação dos gerentes.

Caso o administrador tenha configurado o usuário para não enviar proposta não conformes nos Parâmetros por Produto, este botão somente estará habilitado se não houver parâmetros reprovados no quadro de Avaliação da Proposta.

Para analisar as propostas, são utilizados parâmetros que comparam o fluxo da proposta com a tabela de preços. Esses parâmetros servem como base para as aprovações. Para acessá-los, clique no botão Comparativo.

• Prazo 1ª parcela: parâmetro de aceitação da data de vencimento da primeira parcela da proposta.
• Sinal: parâmetro de aceitação da primeira parcela de Sinal/Entrada.
• Soma do Ato: parâmetro de aceitação da soma de todas as parcelas de Sinal/Entrada.
• Até as Chaves: caso o parâmetro Entrega Chaves esteja marcado, representará a aceitação das parcelas que vencem até o mês anterior da data de entrega e parcela mensal que vence no mês da data de entrega. Caso contrário, representará a aceitação das parcelas que vencem até o mês anterior da data de entrega independente de seu tipo.
• Chaves: caso o parâmetro Entrega Chaves da filial esteja marcado, representará a aceitação das parcelas Sinal/Intermediárias/Conclusão com receita Carteira que vence no mês da data de entrega da obra. Caso contrário, representará a aceitação das parcelas com receita Carteira que vencem no mês da data de entrega independente do seu tipo.

• Limite Financiamento Pós Chaves: parâmetro de aceitação das parcelas que vencem a partir do mês seguinte a entrega da obra e das parcelas de Financiamento e FGTS.
• Valor PV: parâmetro de aceitação da diferença do Valor PV da Proposta e da Tabela de Preço.
• Valor Nominal: parâmetro de aceitação da diferença do Valor Nominal da Proposta e da Tabela de Preço.
• Valor Futuro: parâmetro de aceitação da diferença do Valor Futuro da Proposta e da Tabela de Preço.
• Comissões: parâmetro de aceitação das Comissões da Proposta.

• Fluxo por Periodicidade: parâmetro de aceitação do mínimo até a entrega da obra baseado na periodicidade do fluxo das parcelas.
• Pró-Soluto: parâmetro de aceitação da soma das parcelas após a data de financiamento.

• Margem de Rentabilidade (m²): parâmetro de aceitação da Margem de rentabilidade da empresa considerando a participação dos investidores da unidade.
• Idade Máxima ao Final do Plano - Financiamento: parâmetro de aceitação do Limite de Idade para Financiamentos.

• Recursos Próprios: parâmetro dos valores da proposta que serão pagos diretamente pelo comprador (corresponde a soma dos valores de todas as séries, excluindo as séries de FGTS, SUBSÍDIO e FINANCIAMENTO.

Opção para escolher a Regra de Desconto utilizada para dedução das comissões da proposta.

Confira o manual completo da Alçada de Aprovação.

Acesse as minutas da proposta, clicando no botão Minutas. Essa opção estará disponível apenas se o parâmetro Web Minutas estiver marcado no Perfil de Acesso, e se a proposta estiver aprovada.