Portal de Clientes - Usuário Administrador - Parâmetros - Parâmetros Gerais

Recebimentos de Parcelas

• Permitir o Recebimento de Parcelas:

  • Sem Restrições: permite qualquer data de pagamento/vencimento dos boletos;

  • Somente no mês corrente: só permite alterar a data do pagamento de boletos e antecipações para vencimentos dentro do mês corrente;

  • Enquanto houver índice real: só permite boleto e antecipações para parcelas em datas onde houver índices reais cadastrados.

• Sincroniza para o Portal as parcelas de Repasse Associativo: quando este parâmetro estiver marcado, serão sincronizadas as parcelas de FGTS, Subsídio e Financiamento com o Portal de Clientes. Este parâmetro não pode ser utilizado por empreendimento ou bens de terceiro e vem marcado por padrão, mantendo o comportamento atual do sistema.

• Considerar o Pagamento em Cheque: marque essa opção se desejar considerar os pagamentos em cheque e exibir o status destes no extrato simplificado do cliente.

Configurações Gerais de Boleto

• Cedente utilizado nos boletos (2ª Via, Avulso e Antecipação): Definir qual o Cedente/Beneficiário a ser utilizado no layout dos boletos emitidos pelo portal:

  • Dados da Filial (Padrão): os dados da filial são utilizados como Cedente/Beneficiário no layout dos boletos emitidos pelo portal. Esta é a opção padrão do Portal.

  • Dados do Contrato Bancário: os dados do agente da conta financeira do contrato bancário vinculado no Carteira de Recebíveis, e utilizado como Cedente/Beneficiário e os dados da filial são utilizados como Sacador/Avalista no layout dos boletos emitidos pelo Portal.

• Emitir boleto de 2ª via registrada somente quando houver confirmação de título pelo banco:

  • Quando este parâmetro estiver marcado, o Portal de Clientes emite o boleto registrado quando o status do mesmo estiver no ERP Senior Mega como Transmissão Aceita, ou seja, só após o processamento do arquivo de retorno e confirmação do registro do boleto no banco.

  • Quando este parâmetro estiver desmarcado, nos contratos bancários em que a empresa gera o Nosso Número, o Portal de Clientes permite a emissão do boleto mesmo sem o processamento do arquivo de retorno com a confirmação do registro do boleto pelo banco, sendo necessário apenas a transmissão do boleto da Carteira para o HBK, momento em que o Nosso Número é gerado.

  Observação

  Nos contratos bancários em que o Nosso Número não é gerado pela empresa, o Portal de Clientes sempre respeitará o status Transmissão aceita, da parcela no ERP Senior Megapara emitir o boleto registrado.

• Disponibilizar os boletos somente para Download: se marcada esta opção, ao solicitar a emissão do boleto no portal será feito automaticamente o download do boleto em formato PDF, sem apresentar a tela para impressão. Este parâmetro não pode ser utilizado por empreendimento ou bens de terceiro.

• Incluir senha para abertura de boletos enviados por email. Quantidade de caracteres da senha: se marcada esta opção, é habilitado o uso de senha para abertura dos boletos enviados por e-mail (tanto em visualizar, salvar ou baixar) ou baixados diretamente no Portal de Clientes e você pode escolher também a quantidade de caracteres (de 5 a 11). Este parâmetro não pode ser utilizado por empreendimento ou bens de terceiro.

• Enviar boletos por email também aos participantes do contrato: quando este parâmetro estiver marcado, será permitido o envio de uma cópia do boleto para o(s) e-mail(s) dos participantes do contrato. Este parâmetro não pode ser utilizado por empreendimento ou bens de terceiro.

• Enviar boleto automaticamente por email antes do vencimento. Dias de antecedência: defina com quantos dias de antecedência deseja enviar o e-mail do seu boleto, com um limite de 1 a 30 dias antes do vencimento.

Permissões para Antecipação de Parcelas

• Permitir a Antecipação de Parcelas: Marque esta opção para permitir a antecipação de parcelas.

• Permitir a Antecipação de Parcelas para Clientes no Jurídico: permite a antecipação de parcelas para os clientes que possuem contratos com ocorrência de Cliente no Jurídico.

• Permitir a Antecipação de Parcelas para Clientes Inadimplentes: marque essa opção para permitir a antecipação de parcelas para os clientes que possuem contratos com status Inadimplente.

• Permitir a Antecipação de Parcelas com Vencimento no Mês Corrente: marque essa opção para permitir a antecipação de parcelas com vencimento no mês atual.

• Permitir a Antecipação das Parcelas de Termos Contratuais: define se as parcelas geradas a partir de termos poderão ou não participar das antecipações.

• Usuários que podem realizar antecipação parcial de parcelas SACOC: Marque esta opção para permitir a antecipação de parcelas.

  • Apenas clientes: permite que apenas os clientes realizem antecipação parcial de parcelas SACOC.

  • Apenas operadores: permite que apenas os operadores realizem antecipação parcial de parcelas SACOC.

Regras de Antecipação por Situação da Parcela

• Antecipar parcelas a partir de XX meses após o mês corrente: define a partir de quantos meses após o mês corrente, as parcelas poderão ser antecipadas.

• Quantidade máxima de parcelas em atraso para antecipação: os contratos com número de parcelas igual ou menor que o definido neste parâmetro poderão gerar a antecipação de parcelas. Caso o cliente possua mais parcelas em atraso do que o limite estabelecido, não poderá gerar a antecipação de parcelas. Critérios:

  • Valor -1: libera antecipações independente de quantas parcelas em atraso o contrato possua.

  • Valor 0: bloqueia antecipações caso o contrato possua 1 parcela em atraso.

  • Valor 1: bloqueia antecipações caso o contrato possua 2 parcelas em atraso ou mais, e assim por diante.

Ordem de Antecipação

• Defina a ordem de seleção das parcelas em que o cliente poderá realizar a antecipação:

  • Livre: o cliente poderá selecionar as parcelas independente da ordem;

  • Crescente: o cliente poderá selecionar apenas as parcelas em ordem crescente pela data de vencimento;

  • Decrescente: o cliente poderá selecionar apenas as parcelas em ordem decrescente pela data de vencimento.

Cálculo da Antecipação

• Taxa utilizada na antecipação de parcelas TP (Tabela Price): define se a taxa usada em antecipações TP será:

  • Contrato: serão consideradas na antecipação as taxas informadas no contrato;

  • Série: será considerada na antecipação a taxa informada na série da parcela.

• Gera resíduo de cobrança: define se, na antecipação, será gerado resíduo de cobrança. Deixando as opções Sim e Não desmarcadas, será respeitado o padrão da parcela para geração ou não de resíduos de cobrança.

Bloqueios e Restrições de Antecipação

• Bloquear antecipação de parcelas até o pagamento da simulação anterior: ao marcar Sim, não será permitido efetivar uma nova antecipação até o pagamento da simulação anterior ou a exclusão da mesma no Mega.

• Aplicar para os tipos de parcelas: poderá ser definido para as parcelas do tipo SACOC, SAC e TP (Tabela Price).

• Bloquear antecipação de parcelas pelo tipo de receita: define quais os tipos de receitas das parcelas que não poderão ser antecipadas.

• Bloquear antecipação para parcelas do tipo: define quais os tipos de parcelas não poderão ser antecipadas.

Limitador da Taxa de Desconto da Antecipação:

• Percentual máximo de desconto na antecipação (exclusivo para operadora): defina um valor limite para a taxa de desconto que os usuários (operadores) poderão aplicar ao simular ou efetivar uma antecipação. O campo de desconto no portal não permitirá um valor acima do que foi configurado aqui.

Permissões para Emissão de Boletos

• Emitir e solicitar boletos: marque essa opção para permitir a emissão e solicitação de boletos de 2ª via.

• Emitir e solicitar boletos para clientes no jurídico: marque essa opção para permitir a geração de boletos para os clientes que possuem contratos com ocorrência de Cliente no Jurídico.

• Emitir e solicitar boletos para clientes inadimplentes: permite a geração de boletos para clientes que possuem contratos com status Inadimplente.

• Solicitar boletos para parcelas com vencimento no mês corrente: marque essa opção para permitir a emissão de boleto avulso no mês atual.

• Permitir que o operador altere a cobrança de mora e multa de atraso: marque essa opção se deseja permitir que o operador tenha autonomia para alterar a cobraça de mora e multa de atraso.

• Agrupar parcelas vencidas para emissão em boleto único: marque essa opção caso algumas parcelas de um contrato estejam vencidas, possibilitando emitir um único boleto para todas essas parcelas, sem a necessidade de emitir parcela a parcela.

• Usuários que podem solicitar boletos: marque quais os usuários (Clientes e/ou Operadores) poderão gerar boletos avulsos. Este parâmetro não implicará na emissão de boletos de antecipação.

Bloqueios e Restrições de Emissão

• Bloquear emissão e solicitação de boletos para contratos com mais de quantas parcelas em atraso: os contratos com o número de parcelas em atraso maior que o definido nesse parâmetro não poderão emitir ou solicitar boletos, mesmo que você tenha permitido a emissão e solicitação de boletos para clientes no jurídico ou clientes inadimplentes.

• Bloquear emissão e solicitação de boletos para contratos com parcelas atrasadas a mais de quantos meses de atraso: define quantos meses a mais de atraso da parcela poderá ser emitido ou solicitado o boleto. Ao definir, por exemplo -1, permite a emissão de todos os boletos em atraso.

• Bloquear a solicitação de boletos para parcelas com tipo de receita específico: é possível selecionar quais os tipos de receita que devem ter a opção de geração de boleto bloqueada.

Regras de Emissão por Situação da Parcela

• Emissão de boletos para parcelas em atraso: define qual será o tratamento a ser realizado na tela de boletos de 2ª via do cliente, quando há parcelas atrasadas. Há duas opções:

  • Emitir os boletos de todas as parcelas atrasadas: o usuário Cliente poderá emitir os boletos de todas as parcelas em atraso.

  • Emitir somente o boleto da parcela mais atrasada: o usuário cliente somente poderá emitir o boleto da parcela mais atrasada.

• Emissão de boletos para parcelas futuras: define qual será o tratamento a ser realizado na tela de boletos de 2ª via do cliente, quando há parcelas futuras:

  • Emitir os boletos de todas as parcelas futuras: o cliente poderá emitir os boletos de todas as parcelas futuras.

  • Emitir somente o boleto da parcela futura com a data de vencimento mais próxima: o cliente poderá emitir somente o boleto da parcela futura com a data de vencimento mais próxima.

• Valor das parcelas registradas em tela: define como deve ser apresentado o valor das parcelas registradas em tela:

  • Valor atualizado na data atual: o valor apresentado estará atualizado conforme data atual (considerando enargos). Entretanto, o boleto será emitido com o valor enviado na remessa ao banco com instrução de multa e mora.

  • Valor da remessa enviada ao banco: o valor apresentado será o mesmo enviado na remessa ao Banco. O boleto será emitido com o mesmo valor, com instruçoes de multa e mora.

• Fixar a data de vencimento das parcelas atrasadas para a data atual: define se o usuário Cliente terá a opção de escolher a data de vencimento de uma parcela atrasada. Se este parâmetro estiver marcado, o Portal de Clientes emitirá o boleto da parcela em atraso com a data de vencimento sendo a data atual.

• Considerar o vencimento da parcela ao solicitar um novo boleto: ao marcar este parâmetro, se for uma cobrança não-registrada, será considerada a data de vencimento da parcela, do contrário, será considerada a data corrente.

Carteira de Recebíveis

• Prazo para emissão de boleto sem correção de valor: define o prazo para emissão de boleto sem correção de valor. As opções são:

  • Até o vencimento: o boleto só poderá ser emitido até a data do seu vencimento e, após essa data, o cliente ou operador deverá solicitar um novo boleto.

  • Até o último dia do mês após o vencimento: o boleto poderá ser emitido sem correção de valor até o último dia do mês do seu vencimento.

  • Até determinados dia(s) após o vencimento: defina em até quantos dias após o vencimento que o boleto poderá ser emitido sem correção de valor.

• Corrigir os valores dos boletos após o vencimento: marque essa opção para habilitar a correção dos valores do boleto após o vencimento.

• Prazo para corrigir os valores dos boletos após o vencimento: ao marcar o parâmetro acima da correção dos valores, pode-se definir os até quantos dia(s) após o vencimento será contabilizada a correção, e também selecionar o(s) banco(s) permitidos.

• Aplicar correção para os bancos: pode-se definir os bancos que terão a correção aplicada.

Integração Bancária (ERP Banking)

• Emitir boleto pelo ERP Banking: define se o boleto será emitido pelo ERP Banking ou pelo ERP Senior Mega. Caso seja definido que o boleto será emitido pelo ERP Banking, o mesmo será emitido com os dados do contrato bancário vinculado no Carteira de Recebíveis.

Permissões para Emissão do Extrato

• Quantidade máxima de parcelas em atraso para visualização do extrato: poderão ser visualizados os contratos com número de parcelas igual ou menor que o definido neste parâmetro. Com o valor zero esse parâmetro é desconsiderado.

• Permitir a visualização do extrato para clientes no jurídico: marque essa opção para permitir a visualização do extrato para os clientes que possuem contratos com ocorrência no Jurídico.

• Permitir a visualização do extrato para clientes inadimplentes: marcar essa opção para permitir a visualização do extrato para os clientes que possuem contratos com status Inadimplente.

• Permitir a seleção de data base na emissão do relatório de extrato: marque essa opção para permitir que o cliente selecione a Data Base na emissão de extrato.

• Calcular o valor para quitação utilizando parâmetros: define se o cálculo do campo valor para quitação do painel do extrato financeiro utilizará os mesmos parâmetros do relatório para descongelar e descapitalizar as parcelas ou se serão utilizados parâmetros personalizados.

  • Do relatório: ao marcar esta opção, o cálculo do campo valor para quitação do painel do extrato financeiro utilizará os mesmos parâmetros do relatório para descongelar e descapitalizar as parcelas.

  • Personalizados: ao marcar esta opção, serão apresentados os três parâmetros a seguir dos quais serão utilizados para o cálculo do campo valor para quitação do painel do extrato:

    • Descongelar Parcelas com Correção Anual.

    • Descapitalizar Parcelas TP.

    • Descapitalizar Parcelas SAC.

Apresentação e Evento do Extrato

• Exibir os valores discriminados do valor total à pagar do boleto/parcela: adiciona uma nova coluna no Extrato Financeiro e Geração de Boleto. Ao clicar no ícone, serão exibidos os valores que compõe o valor final da parcela/boleto.

• Utilizar a paginação na tela de extrato: define se será utilizada paginação na tela de extrato dos clientes. Este parâmetro não pode ser utilizado por empreendimento ou bens de terceiro.

• Número de linhas apresentadas por página: caso seja definida a utilização de paginação na tela de extrato, pode ser definido o número de linhas que serão apresentadas em cada página. Este parâmetro não pode ser utilizado por empreendimento ou bens de terceiro.

• Enviar extrato por email também aos participantes do contrato: defina se permitirá o envio do extrato financeiro também aos participantes.