Portal de Clientes - Usuário Operador - Financeiro - Extrato Financeiro

1) Cabeçalho: Apresenta as seguintes informações:

• Empreendimento: Código e Nome do Empreendimento.
• Bloco: Código e Nome do Bloco.
• Unidade: Código e Nome da Unidade.
• Área: para unidades com tipologia ‘loteamento’ de blocos cadastrados com a natureza loteamento (Cadastro Estruturas / Tela Edição do Bloco / Dados Complementares / Campo Natureza) será apresentada a área loteável. Para os demais tipos será apresentada a área privativa.
• Garagem: apresentará informações da garagem vinculada à unidade (código, código do bloco e tipologia, concatenados e separados por traço ’ - ’). Caso exista mais de uma garagem para a unidade elas serão apresentadas separadas por uma barra (’ / ’). Este campo será apresentado apenas quando a opção “Mostrar Garagens da Unidade” estiver marcada na tela de parâmetros.
• Contrato: exibe o Código do Contrato.
• Data do Contrato: apresenta a Data de Cadastro do Contrato.
• Cliente: Código e Nome razão social do Cliente.
• Status do Contrato: exibe o Status do Contrato na Data Base selecionada.
• Data Base: apresenta a Data Base selecionada na Tela de Parâmetros.
• Valor do Contrato: apresenta o Valor Original do Contrato somado a termos contratuais (do tipo altera o valor do contrato).
• Valor Original do Contrato: apresenta o Valor Original do Contrato, desprezando quaisquer aditivos do contrato (se houver).
• Total Pago: exibe o Valor Total Pago do Contrato.
• Total a Pagar: exibe o total a pagar, sendo este valor calculado através da soma das Parcelas a Pagar Vencidas, Parcelas a Pagar não Vencidas, taxas vinculadas e Resíduo de cobrança corrigido.Cheques: exibe a quantidade de parcelas pagas com cheque e o valor total dos cheques.

2. Sequência: Sequência e tipo da parcela. O tipo de parcela considera o parâmetro “Considera Tipo de Parcela Padrão”.

Quando estiver marcado:

• I = Intermediária C = Conclusão

• M = Mensal S = Sinal

• R = Resíduo B = Resíduo de Cobrança

• T = Taxa

E quando o parâmetro estiver desmarcado:

• H = Habite-se, para parcelas do tipo ‘C’ (Conclusão) M = Mensal

• S = Sinal R = Resíduo

• B = Resíduo de Cobrança T = Taxa

Para as parcelas do tipo Intermediária serão realizadas as seguintes verificações:

1. Se o tipo de receita da parcela intermediária for “FGTS” será apresentado FG = FGTS.
2. Se o tipo de receita da parcela intermediária for “Financiamento” será apresentado F = Financiamento
3. Se o tipo de receita da parcela intermediária for “Carteira” e o seu intervalo for de 12 meses, será apresentado A = Anual.
4. Se o tipo de receita da parcela intermediária for “Carteira” e o seu intervalo for de 6 meses, será apresentado SE - Semestral.
5. Se a parcela não se encaixar nas verificações acima, será apresentado I = Intermediária.b) Se o tipo de receita da parcela intermediária for “Financiamento” será apresentado F = Financiamento.

3. Parcela: Número da parcela.

4. Vencimento: Data de vencimento da parcela.

5. Pagamento: Data de pagamento da parcela.

6. Valor Contratual: Valor original da parcela.

7. Juros Contratuais: Juros anexados no cadastro do contrato.

8. Correção Monetária: Valor da correção monetária da parcela somado ao valor da correção na baixa mais VM Atraso (se houver).

9. Renegociação: Valor dos juros de renegociação. Este valor pode ser positivo ou negativo, depende da renegociação efetuada.

10. Multa: Valor da multa na baixa.

11. Juros de Mora: Valor de juros em atraso de pagamento.

12. Descontos: Valor do desconto na baixa.

1. Se marcado o parâmetro “Considerar Taxa de Antecipação” será apresentado o desconto de acordo com a taxa cadastrada no contrato (Tela de Edição do Contrato / Parâmetros/ Antecipação SACOC, Antecipação TP e Antecipação SAC).
2. Se não estiver marcado “Considerar Taxa de Antecipação”, será considerado a taxa cadastrada na condição de pagamento.
3. Se marcado o parâmetro “Considerar Bonificação de Antecipação TP/SAC” será somado ao valor do desconto das parcelas TP ou SAC a bonificação de acordo com a Tela de Edição do Contrato / Parâmetros/ Bonific.Antec.TP e Bonific.Antec.SAC.

13. Taxas Adicionais: Soma das taxas ainda pendentes no relatório.

14. Valor Corrigido: Valor original somado a juros, correções, renegociação e VM Atraso (se houver). Para parcelas com correção anual a soma dos campos poderá ser confrontado com o Valor Corrigido com o parâmetro “Descongelar Parcelas com Correção Anual” desmarcado. Quando o parâmetro “Desconsiderar os Filtros de Descapitalização SAC e TP para o Valor Corrigido” estiver marcado não serão descapitalizadas as parcelas SAC e TP quando os respectivos parâmetros de descapitalização estiverem marcados.

15. Valor Presente: Valor corrigido descongelado ou congelado (de acordo com o parâmetro “Descongela Parcelas com Correção Anual”), descapitalizado da parcela em aberto, somado à mora + atraso + resíduo (com data de geração igual ou maior que a data base) + taxas (de parcelas vencidas ou com vencimento no mesmo mês da data base), ou seja, ele demonstra o “Valor para Quitação” das parcelas na Data Base. A somatória desta coluna + resíduo a gerar corrigido será o valor para quitação do contrato na data base que corresponderá ao valor do item 17 do relatório.

16. Valor Pago: Valor pago somado ao resíduo (com data de geração igual ou maior que a data base), multas, mora, correções, taxas e subtraídos os descontos existentes.

17. Valor para Quitação: Consiste no valor total a pagar descapitalizado + encargos + resíduo de reajuste anual + taxas adicionais de parcelas vencidas ou com vencimentos no mês corrente + resíduo de cobrança a gerar corrigido.

18. Observações: Este campo pode apresentar as seguintes informações:

1. Observações do Contrato: Observações inseridas no cadastro do contrato.
2. Observações da Proposta: Observações inseridas na proposta.

19. Frase de Rodapé: Este campo apresentará o texto preenchido no parâmetro 18 do relatório, caso o parâmetro 17 estiver marcado.