Despesa Analítico

Este painel apresenta o valor total de dinheiro que já saiu do caixa da empresa para quitar obrigações. Em resumo, é a soma de tudo o que foi efetivamente pago.

Como é feito o cálculo

• Para chegar a nesse número, o painel soma duas categorias principais de gastos:

  • Processos e Contas Pagas: o sistema pega o Valor Líquido de todas as contas que estão com o status de PAGO. O valor líquido é o valor real que saiu do bolso da empresa, já contabilizando quaisquer descontos recebidos ou acréscimos/juros pagos.
  • Saídas e Débitos Diretos: o sistema adiciona ao cálculo as movimentações financeiras de controle avulso que representam saídas de dinheiro, como os débitos diretos em conta corrente. Como os pagamentos são organizados no tempo

• Para ter mais flexibilidade na análise, o painel permite visualizar esses pagamentos de duas formas diferentes, dependendo de qual filtro de data você escolher no painel:

  • Opção 1 (Data de Pagamento): organiza os valores considerando o dia em que o pagamento foi registrado ou agendado para ser feito.
  • Opção 2 (Data de Compensação): organiza os valores considerando o dia exato em que o pagamento foi compensado pelo banco, ou seja, o dia em que o dinheiro realmente saiu da conta bancária.

  No UAU, as informações são buscadas no caminho: Financeiro > Gestão Financeira > Contas Pagas

Este painel apresenta o valor total de obrigações financeiras que a empresa ainda precisa quitar. Sendo parcelas e compromissos futuros ou atrasados que estão em aberto (pendentes de pagamento).

Como é feito o cálculo

• Para chegar a esse número, o painel faz um cálculo muito direto:

  • Soma das Contas Pendentes: o sistema busca todas as contas e processos financeiros cadastrados que possuem o status específico de PAGAR.
  • Foco no Valor Real (Líquido): o valor somado de cada uma dessas contas pendentes é sempre o Valor Líquido. Isso significa que o sistema já faz a conta do valor original da parcela, soma os acréscimos previstos (como juros ou multas) e subtrai os descontos aplicáveis, mostrando exatamente o que precisará sair do caixa da empresa.

  No UAU, as informações são buscadas no caminho: Financeiro > Gestão Financeira > Contas a Pagar e Emissão de Pagamentos

Este painel apresenta o volume total de dinheiro que efetivamente entrou no caixa da empresa. Ou seja, representa todas as vendas, parcelas e compromissos que já foram pagos pelos seus clientes e recebidos pela empresa.

Como é feito o cálculo

• Diferente de uma métrica simples e estática, este painel é dinâmico e se adapta conforme as opções selecionas. Ele cruza duas escolhas importantes que podem serfeitas para analisar as entradas: qual valor deve ser mostrado e em qual data.

1. Qual valor analisar (Filtro de Receita - SIM/NÃO): pode escolher entre analisar o valor original da venda ou o valor com as movimentações reais do dia a dia:

   • Valor Atualizado (Marcando SIM): o painel mostra o valor real e final que o cliente pagou. Isso inclui o valor original somado a juros, correções e multas por atraso, e já subtraindo qualquer desconto que tenha sido concedido.
   • Valor Original (Marcando NÃO): o painel soma apenas o valor principal das parcelas recebidas. Ou seja, é o valor original da venda, ignorando se houve cobrança de juros por atraso ou se foi dado algum desconto no ato do pagamento.

2. Qual a data de análise (Filtro de Recebidas - Tipo de Data): pode escolher em qual linha do tempo esses recebimentos vão aparecer, o que é ótimo para o controle de fluxo de caixa:

   • Data de Recebimento (Opção 1): organiza os valores considerando o dia em que o pagamento foi registrado no sistema ou o dia em que o cliente efetuou o pagamento.
   • Data de Conciliação (Opção 2): organiza os valores considerando o dia exato em que o dinheiro foi pago e compensou na conta bancária da empresa.

   No UAU, as informações são buscadas no caminho: Vendas > Gestão de Vendas > Contas Recebidas

Este painel apresenta a expectativa total de entrada de dinheiro no caixa da empresa. Em outras palavras, é a soma de todo o seu Contas a Receber o valor referente a vendas, contratos e parcelas que os clientes ainda vão pagar no futuro (ou que estão pendentes).

Como é feito o cálculo

• Assim como o painel de receitas já recebidas, este número é dinâmico e se ajusta com base em duas escolhas feitas nos filtros do painel: qual o tipo de valor deseja visualizar e qual data deve guiar a linha do tempo.

1. Como escolher qual valor analisar (Filtro de Receita - SIM/NÃO): pode projetar os recebimentos futuros de forma mais conservadora ou mais ajustada à realidade dos contratos:

   • Valor Atualizado (Marcando SIM): o painel mostra o valor da parcela atualizado. Isso significa que o sistema já inclui no cálculo a previsão de taxas (como taxa de boleto) e as correções monetárias ou juros aplicáveis. É uma visão mais próxima do valor final que o cliente efetivamente terá que pagar.
   • Valor Original (Marcando NÃO): o painel soma apenas o valor principal da dívida. Ele ignora acréscimos, juros, multas ou taxas, mostrando apenas o valor original que foi negociado na venda.

2. Qual a data de análise (Filtro de Receber - Tipo de Data): para ajudar a montar uma projeção de fluxo de caixa mais realista, pode escolher como esses valores são distribuídos ao longo dos meses:

   • Opção 1 (Data de Vencimento Padrão): o painel organiza os recebimentos considerando estritamente a data de vencimento original combinada com o cliente.
   • Opção 2 (Data de Prorrogação): o painel organiza os valores considerando a data de prorrogação. Se o prazo de pagamento de uma parcela foi renegociado ou empurrado para frente, esta opção ignora o vencimento antigo e realoca o valor para a nova data em que o pagamento é realmente esperado.

   No UAU, as informações são buscadas no caminho: Vendas > Gestão de Vendas > Contas a Receber

Este painel apresenta o resultado prático do fluxo de caixa da empresa no período que está sendo analisado. Ele responde à pergunta: No fim do dia (ou do mês), sobrou ou faltou dinheiro?. É o retrato da sobra de caixa (se positivo) ou da necessidade de caixa (se negativo).

Como é feito o cálculo

• A matemática aqui é a regra mais básica e essencial dos negócios. O painel faz a seguinte conta:

  • Busca o valor total do painel Receita Recebida (tudo o que efetivamente entrou no caixa).
  • Subtrai o valor total do painel Despesa Paga (tudo o que efetivamente saiu do caixa). Como adapta à análise

• O grande diferencial deste painel, é que ele é inteligente e acompanha as escolhas que são feitas nos filtros do painel. Ele herda a forma como foram configuradas as entradas e saídas:

  • Filtro de Valores (Com ou Sem Juros/Descontos): o saldo será maior ou menor dependendo se foi escolhido analisar as receitas pelo valor original ou pelo valor atualizado (real) cobrado dos clientes.
  • Filtro de Datas (Visão de Caixa vs. Visão de Banco): se alinhar tanto as receitas quanto as despesas para a Data de Compensação, o valor que aparecerá neste painel de saldo, será um espelho perfeito da variação real que aconteceu na conta bancária da empresa naquele período.

  No UAU, as informações são buscadas no caminho: Vendas > Gestão de Vendas > Contas a Receber e Contas Recebidas

Esta grade funciona como um raio-x do dinheiro da empresa. Enquanto os paneis mostram o volume total movimentado, esta grade desce ao detalhe e mostra exatamente onde o dinheiro está guardado e quanto tem em cada lugar em um determinado dia.

Entendendo as colunas

• A leitura é muito simples e direta, linha por linha:

  • Banco: mostra o nome da instituição financeira onde o dinheiro está guardado (ex: Itaú, Bradesco, Caixa, etc.).
  • Conta: mostra o número da conta bancária específica (podendo ser conta corrente, conta de aplicação, etc.). Isso é importante para empresas que possuem mais de uma conta no mesmo banco.
  • Data: é o dia, mês e ano do registro financeiro.
  • Saldo: é o valor financeiro total disponível naquela conta, naquela data específica. O sistema soma o saldo atualizado de cada conta bancária para apresentar a posição real do caixa. Funcionalidade na prática

• O funcionamento desta grade está diretamente integrado ao filtro de datas do painel. Como o saldo de uma conta varia diariamente, os filtros permitem consultar posições financeiras de períodos anteriores.

  • Se realizar o filtro da data de hoje, verá o saldo disponível agora para pagar as contas do dia.
  • Se realizar o filtro descontos, a data do último dia do mês passado, verá o registro exato de como as contas fecharam aquele mês.

  No UAU, as informações são buscadas no caminho: Financeiro > Gestão Financeira > Conciliação Bancária

Este gráfico é o coração da gestão de caixa diária. Ele mostra, dia a dia, quanto de dinheiro entrou (ou vai entrar) e quanto saiu (ou vai sair). Como as colunas de receita (verde) e despesa (cinza) estão empilhadas no mesmo dia, é possível visualizar rapidamente o volume total de movimentação financeira daquela data.

Entendendo o gráfico

• A linha do tempo (Eixo Horizontal / Inferior): mostra os dias do mês (ex: 11/03, 12/03, etc.).

• As colunas de dinheiro (Eixo Vertical): a altura da coluna indica o volume de dinheiro movimentado naquele dia.

  • Parte Verde (Receita Total): é a soma de todo o dinheiro que entrou (vendas já recebidas) somado ao dinheiro que está previsto para entrar (vendas a receber) naquele dia.
  • Parte Cinza (Despesa Total): é a soma de todo o dinheiro que saiu (contas já pagas) somado ao que está previsto para sair (contas a pagar) naquele dia.

• Interação do gráfico com os filtros O grande diferencial deste gráfico é que ele não é fixo, ele muda a sua régua de tempo de acordo com o que deseja analisar:

  • Filtro de Despesa:
    • Data de Emissão (Opção 1): o gráfico aloca as despesas no dia em que a conta foi gerada ou registrada no sistema.
    • Data de Compensação (Opção 2): o gráfico move as despesas para o dia exato em que o dinheiro saiu da conta bancária (ou tem a previsão real de sair).
  • Atenção para as Receitas: : o cálculo de Receita Total neste gráfico sempre considera o valor original da parcela (Valor Principal), independentemente de juros ou multas que possam ter sido aplicados.

  No UAU, as informações são buscadas no caminho: Vendas > Gestão de Vendas > Contas a Receber e Contas Recebidas

Este gráfico é a visão estratégica do negócio. Ele apresenta o volume total de dinheiro que entrou (receitas) e saiu (despesas) da empresa, além do que ainda está previsto, com os valores consolidados mês a mês e ano a ano. É a ferramenta perfeita para enxergar o panorama geral e a evolução da saúde financeira da empresa ao longo do tempo.

Entendendo o gráfico

• A leitura é bem visual e direta:

  • A linha do tempo (Eixo Horizontal / Inferior): mostra os blocos de meses e anos (ex: jan/2012, fev/2012, etc.), permitindo analisar o histórico e o futuro em longos períodos.
  • O volume financeiro (Eixo Vertical): mostra a soma total do dinheiro movimentado no mês inteiro (onde os valores podem chegar à casa dos milhares ou milhões, dependendo do mês).
  • Parte Verde (Receita Total do Mês): é o somatório absoluto de tudo que entrou e de tudo que está previsto para entrar dentro daquele mês específico.
  • Parte Cinza (Despesa Total do Mês): é o somatório de tudo o que já foi pago e de tudo que está previsto para ser pago naquele mesmo mês.

  No UAU, as informações são buscadas no caminho: Vendas > Gestão de Vendas > Contas Recebidas