Securitização/Emprestimo - ERP UAU

Na visão Contrato, deverão ser inseridos os dados gerais da securitização.

1. Na tela Manutenção contratos de securitização/empréstimos, clique em Novo para cadastrar um novo contrato.
2. Selecione a Empresa desejada.
3. Informe a Dt. emissão do contrato.
4. Preencha a Dt. último pgto. se aplicável.
5. Informe o Número interno do contrato.
6. No campo Descrição contrato, descreva o contrato conforme negociação.
7. Na grade Dados de securitização, informe o Securitizadora/Agente financeiro.
8. Selecione o Emissor hipotecário.
9. Selecione o Banco de cobrança.
10. Clique em Gravar, para salvar o novo contrato.

Na visão Parâmetros, deverão ser inseridos os parâmetros mais detalhados da securitização, aqueles relacionados aos pagamentos do contrato.

1. Na grade parâmetros do contrato de securitização, preencha todos os campos obrigatórios.
2. Informe o Preço.
3. Selecione o Fluxo de pagamento:
   • 1 - % de pagamento pré fixado.
   • 2 - % de pagamento digitado.
4. Informe a data da 1º Parcela, a Qtde. parcelas e selecione a Frequência de vencimento.
5. Informe a Dt. início juros, a Tx. juros (am) %, o Tipo dos juros, e selecione a Carência pgto principal, Carência pgto juros e a Carência pgto corr. em meses.
6. selecione a Dt. inicio correção, o Reajuste.
7. Informe a Retroação caso aplicável.
8. Ao clicar em Gerar fluxo de pagamento, o sistema irá para visão de Fluxo de pgto.
9. Na grade de Grade para geração do processo de pagamento, preencha todos os campos obrigatórios.
10. selecione a Obra, o Insumo geral (item processo) e o Cap processo.
11. No campo Categ. movimentação financeira, selecione a categoria vinculado ao lançamento financeiro.
12. Caso seja obrigatório, informe o Histórico lançamento contábil fluxo de pagamento .
13. Informe o Cap securitização e caso seja obrigatório, Histórico lançamento contábil securitização.
14. No campo Tarifa análise e estruturação preencha o valor correspondente, se aplicávl,
15. Informe a Tx. aditiva % prevista no contrato e quando houver a Tx. revisional %.
16. Clique em Gravar, para salvar os parâmetros.

Na visão Filtros, deverão ser informadas as obras que terão parcelas dadas como garantia e os tipos de parcela que não devem ser dados como garantia no contrato.

1. Clique no botão Selecionar obras para adicionar as obras que farão parte da securitização.
2. Marque o checkbox Compartilhado, quando o contrato envolver mais de uma obra.
3. Clique no Selecionar parcelas, para abrir a listagem de parcelas disponíveis.
4. Após clique em Gravar para salvar as configurações.

Na visão CAPs, deverão ser preenchidos os CAPs de receita e de despesa, relacionados às parcelas em garantia.

1. Na grade CAPs de receita realize os passos abaixo para cada campo disponível.
2. Detalhe a seta do campo Princial e selecione o CAPrealcionados às naturezas de recebimento do contrato.
3. Clique em Gravar para salvar os parâmetros.
4. Na grade CAPs de despesa realize os passos acima para cada campo disponível.

Por fim na visão Fluxo pgto, será mostrado o fluxo de acordo com o que foi parametrizado e será possível alterar a coluna %Pgto para definir de forma personalizada o percentual de pagamento de cada período do fluxo. Os dados dessa visão só serão mostrados após ter o contrato gravado.

Utilize o botão Recalcular fluxo detalhado, se quiser visualizar o detalhamento da composição de cada parcela. (Juros, principal, correção).

A grade de fluxo exibirá automaticamente o cronograma do contrato com as colunas de vencimento, saldo inicial total, saldo inicial principal, saldo inicial juros, sado inicial correção e saldo total sem encargos. Cada linha corresponde a um período conforme parâmetro definidos no contrato.

Para salvar clique no Gravar.

Na visão Entrada, será possível informar e controlar os dados do crédito recebido referente ao contrato de empréstimo, bem como gerar automaticamente o controle financeiro de entrada.

1. Acesse a grade Entrada na manutenção do contrato de empréstimo.
2. Informe a Data do crédito recebido.
3. Preencha o Valor do crédito.
4. Selecione a Categoria de movimentação financeira.
5. Informe a Conta financeira.
6. Selecione o CAP correspondente.
7. Caso aplicável, informe o Histórico financeiro.
8. Clique em Gerar controle financeiro de entrada.